Les experts de DigitalBusiness ne recommendent pas ce courtier
Des offres nombreuses, mais qui se ressemblent.
Le broker ne propose rien d’unique.
| Dépôt minimum: | 200$ |
| Montant de transaction minimum: | 10$ |
| Régulation: | Réglementé par FCA |
| Fondé en: | 2008 |
| Siège social: | Pays-Bas |
| Nombre d’actifs à trader: | 300 |
Sommaire
Degiro peut-il être considéré comme l’un des meilleurs sites de trading de 2020 ? La réponse est claire, nette et précise : NON. Après avoir tester le broker, nous vous donnons un avis HONNÊTE sur Degiro et vous dévoilons ce qu’AUCUNS sites n’osera réellement vous dire…
Présentation et premier avis sur Degiro
La plateforme Degiro a été créé en 2008 aux pays bas. Elle était à la base orientée vers les professionnels plutôt que les amateurs. Degiro est arrivé en France en 2014.
Degiro a réussi à se démarquer des autres brokers forex en ligne grâce à ses frais bas. Or, cela cache bien souvent d’autres points négatifs. Il faut bien que la plateforme soit rentable : elle offre dans ce cas des moins bons services ou opportunités afin de pouvoir garder ce taux aussi bas. Elle vous permettra d’ouvrir un compte titre classique mais pas de PEA.
Nous allons voir ensemble où se trouve les problèmes de cette plateforme. Degiro et ses partenaires occultent soigneusement les informations que nous allons vous divulguer. Notre avis Degiro vous montrera pourquoi il ne faut pas choisir ce broker, même s’il offre des frais de courtage qui peuvent sembler attrayant…
La fiabilité
Le courtier degiro n’est pas fiable. Il faut toujours se méfier des frais de courtage trop bas. Ils sont toujours l’indication que quelque chose cloche. Afin de se permettre des frais aussi bas Degiro à plusieurs techniques risquées que vous verrons plus bas. Sachez que l’utilisation de chiX permet de limiter les coûts aussi.
On ne trouve pas beaucoup d’informations sur la plateforme à propos de la structure de Degiro : le site est peu transparent.
On ne peut pas vraiment faire confiance à Degiro. La plateforme est certes certifiée, mais les régulations qu’elle respecte sont le strict nécessaire.il est attendu qu’un courtier en ligne respectable ai ce genre de licence. Choisissez plutôt un courtier fiable comme Alvexo pour placer vos investissements.
L’inscription
L’ouverture d’un compte chez Degiro est assez fastidieuse. Vous ne pouvez ouvrir qu’un compte titres et pas de PEA.
Il y a plus de six étapes d’inscriptions :
- Créer login et renseigner votre adresse e mail afin de recevoir le code d’activation
- Renseigner encore plus d’informations personnelles
- Choisir le type de compte que l’on souhaite utiliser
- Signer électroniquement un contrat déclarant que vous avez bien compris les conditions d’utilisation
- faire un premier dépôt
- Passez le test d’adéquation.
On se serait bien passé de certaines étapes. On ne comprends pas bien pourquoi le courtier exige toute ces informations d’un coup.
De plus depuis 2020 la plateforme met sur liste d’attente les nouveaux traders.
A l’heure où ces lignes sont écrites l’ouverture d’un compte chez degiro est donc impossible.
La formation
Dans l’onglet Académie vous aurez accès aux formations proposées. Degiro propose comme unique support des vidéos. Elles effleurent à peine le monde du trading.
Ces formations ne sont pas solides et ne vous permettent même pas vraiment d’utiliser efficacement votre compte titres.
Les frais de degiro sont peut être moins cher, mais c’est parce que les services proposées sont moins bons.
Optez plutôt pour une plateforme qui vous propose des formations qui vous permettront réellement de progresser comme celle de Alvexo.
La sécurité
Cette plateforme est certifiée par trois instances :
- LA FCA
- L’AFM
- la Nederlandsche Bank
Ces certifications garantissent un certain niveau de sécurité sur la plateforme.
Ce n’est pas parce que la plateforme est sécure que vous devriez l’utiliser. Il faudrait que Degiro remplisse bien d’autres critères afin d’être recommandable. Comme vous pouvez le voir dans ce tableau, Degiro n’offre que très peu d’avantages pour faire pencher la balance dans le bon sens.
Les dépôts / les retraits
Nous étions vraiment très étonné de voir que chez degiro il n’y a qu’un seul moyen de dépôt et de retrait : le virement bancaire. C’est la méthode de paiement bancaire la plus primitive qui soit.
Les dépôts et les retraits se font rapidement à partir du Webtrader, il suffit de quelques clics pour le faire.
Par contre vous allez devoir attendre :
- Jusqu’à 3 jours déposer votre argent
- jusqu’à 6 jours avant de pouvoir la récupérer
Ces délais ne sont pas optimaux lorsqu’on essaye de placer des ordres en temps réel.
Le virement bancaire n’offre aucun avantage au niveau des frais ou des délais de traitement des transactions. Degiro a donc choisi une seule méthode de paiement et c’est une des pire.
Les différents comptes
Il y a cinq types de comptes : le profil custody, le basic, le active, le trader et le day trader.
Le profil qui offre le moins de fonctionnalités est le profil custody :
- pas de produits dérivés
- pas de vente à découvert
- pas d’effet levier
Avec chaque compte vous monterez en grade par rapport à ces trois fonctinnalités mais rien de plus.
Le compte trader et active vous permettront d’avoir accès en temps réel aux produits dérivés.
Pour tout ces comptes vous n’aurez jamais plus de 5:1 d’effet levier.
Il n’y a que le compte day trader qui est un peu différent, mais c’est parce qu’il est réservé pour les plus gros traders.
Les frais
Le seul point sur lequel on peut se dire que Degiro intéressant c’est sur les frais de courtage. Peu de courtiers en ligne déclarent n’avoir aucun frais de dépôt ou de retrait mais c’est l e cas pour Degiro.
Chez Degiro il n’y a pas de frais de dépôt ou de retrait. Il y a d’autres types de frais cependant :
- Frais de connexion annuels : 2,50
- Frais de transaction par téléphone : Vous devrez payer un supplément de 10e + 0,10% sur le montant de la transaction.
- Sur les services annexes tel que le dividende optionnel : 7,50e
Les instruments financiers
Il n’y a pas de crypto monnaies disponibles.
Degiro VS les autres courtiers
Broker
Régulations
Actifs disponibles
Frais
Formations
Degiro
AFM
Interactive brokers
FCA
Alvexo
CySec
Coinbase
FCA
Binance
FCA
Etoro
CySec
En comparaison à d’autres brokers comme Alvexo ou eToro, nous pouvons déjà remarquer que Degiro a beaucoup de lacunes. Investissez plutôt sur une autre plateforme, qui à réellement quelque chose à vous offrir.
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Commençons par la sécurité, un point primordial chez un courtier en ligne
On trouve qu’il est suspect que la plateforme propose des frais et spreads aussi avantageux. On ne se sent pas en sécurité chez ce courtier. A l’instar d’une banque, Degiro se permet de léguer votre capital à d’autres traders afin de le faire fructifier :
- Cela implique de gros risques pour votre compte titres. Les bénéfices générés par ses prêts ne vous sont pas remis : c’est Degiro qui les garde, tout en mettant à risque votre capital.
- Le problème est que des traders peuvent vendre des actions sans avoir recours à votre consentement. Cela peut vous faire perdre votre balance et détruire votre stratégie de trading sur le long terme.
D’autres points nous mettent la puce à l’oreille :
- Les informations économiques de Degiro sont difficiles à trouver. La plateforme manque de transparence. On a vraiment l’impression qu’elle nous cache quelque chose.
- Les informations concernant les fondateurs de la plateforme sont également difficiles à trouver.
De nombreux traders doutent de l’intégrité de Degiro pour ces raisons. Les risques d’arnaques sur les plateformes de trading sont réels. Cet article a été écrit afin de vous guider vers les plateformes les plus sûres.
Sur papier, les fonds semblent sécures : la plateforme est engagée dans la lutte contre le blanchiment d’argent, et est garanti par l’assurance Depositgaratiestetelsel dans le cas d’un piratage informatique. Il est peu probable que vous perdiez vos fonds.
Dans le doute, allez plutôt visiter un des meilleurs brokers de 2020. Là au moins vous avez la garantie d’une plateforme performante et fiable à tout les niveaux.
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La régulation du broker en ligne
Degiro est régulé par trois différentes institutions : AFM, FCA et la Nederlandische Bank. La plateforme à donc officiellement les autorisations nécessaires afin de pratiquer son activité. Cela n’est pas suffisant pour dissiper le doute malheureusement. L’équipe de Delentredeux souhaite fait en sorte que vous ne tombiez pas dans les nombreux pièges qui existent dans le monde des brokers. Degiro ne se distingue pas des autres courtiers en terme de sécurité ou de régulation. Il ne propose que le minimum requis de sécurité : ce qui est obligatoire.
Est-il facile de créer un compte sur Degiro ? Notre avis
- Rendez-vous sur le site.
- Cliquer sur “Ouvrir un compte”, en haut à droite de la page. Là un petit formulaire s’ouvrira. Vous devrez renseigner votre nom, adresse mail ainsi qu’un mot de passe.
- Un lien d’activation de votre compte vous sera envoyée à l’adresse mail que vous avez indiquée. Allez dans votre boite mail et cliquez sur ce lien afin de valider votre compte.
- Vous devez à présent fournir les informations les plus importantes pour le site :
- Votre IBAN du compte bancaire avec lequel tu veux approvisionner ton compte Degiro
- Un justificatif d’identité : passeport ou carte d’identité
- Un numéro de téléphone suisse pour la vérification de ton compte
- Un numéro AVS pour justifier de la résidence fiscale
- Choisissez le type de compte que vous voulez utiliser. Nous verrons en détail plus tard quels sont les caractéristiques de ces comptes.
- Acceptez les conditions d’utilisations du site, et signez un contrat avec une signature électronique.
- Faites un premier dépôt afin de réellement finaliser la création de votre compte. Dans les deux jours qui suivent, vous aurez une confirmation de votre dépôt.
- Remplissez ensuite un formulaire W-8BEN afin d’éviter une double imposition sur les titres américains.
- Passez ensuite un test d’adéquation : vous devez répondre à quinzes questions sur votre niveau d’éducation et habitudes de trading, vos connaissances en investissements, etc.
Il est assez long de créer un compte sur cette plateforme : vous devez suivre 6 étapes. L’une d’entre elle à un délai d’attente de deux jours. La signature d’un contrat électronique dès l’inscription est assez étonnante. Ne perdez pas votre temps à vous inscrire sur cette plateforme et réalisez plutôt votre inscription sur l’un des meilleurs traders du marché :
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Le processus d’inscription est assez pénible. Certaines étapes auraient largement pu être écourtées.
- Il n’est pas très logique de faire passer un test d’adéquation après avoir effectué un premier dépôt d’ailleurs.
- La plateforme vous met en garde face aux possibles pertes d’argent que vous aurez en l’utilisant, mais ne propose pas de compte démo afin que vous puissiez vous entraîner. Un peu comme s’ils cherchaient juste à se protéger légalement sans vraiment apporter de l’aide aux débutants.
- Depuis 2020, il y a une liste d’attente pour s’inscrire sur Degiro. Certains traders attendent depuis des mois afin que leurs comptes soit ouvert.
Les formations présentées par Degiro : notre avis
Services
Notre avis
Outils pédagogiques disponibles
Les seuls outils pédagogiques proposés par le courtier de giro sont des guides vidéos. Ce sont plutôt des tutoriels qui ne vont pas plus loins que le niveau 1.
Guides
Vous trouverez les guides dans l’onglet Investor’s académie. On ne sais pas vraiment si l’on peut réellement parler de formation puisque il n’y a que quelques vidéos disponibles.
Conseillers
Il n’y a pas de conseiller à votre disposition.
Les options de formations proposées par Degiro ne sont pas géniales :
- Les guides proposées ne traitent que du trading des actions et non du trading des fond.
- Il n’y a pas de webinars
- Il n’y a pas de conseiller personnel
- Les outils pédagogiques n’offrent pas la perspective d’une réelle évolution.
Les meilleurs brokers se doivent de fournir une formation solide à leurs traders. Beaucoup de traders se forment directement chez eux grâce à ces formations. Il est donc crucial qu’elles permettent de réellement entrer dans le monde du trading grâce à des formations de qualité.
On voit bien ici que le courtier degiro n’est pas à la hauteur. Pourquoi perdre votre temps à essayer de vous former par ci par là. Allez plutôt voir des courtiers qui vous proposent à la fois des services avantageux.
Profitez des formations professionnalisantes de haut niveau chez Alvexo
Les options bancaires de ce broker
- Les solutions bancaires
Nous étions très étonné de voir qu’il n’y a qu’une option bancaire pour les dépôt chez Degiro. On ne peux même pas déposer de l’argent avec sa carte bancaire !
Le retrait doit aussi se faire par carte bancaire, et c’est trop long comme méthode pour un trader moderne.
Il est rare trouver un courtier en ligne ne proposant qu’un seul moyen de paiement. Même les plus nuls courtiers en ligne en proposent plusieurs. Vous n’aurez au moins pas de frais lié à votre méthode de paiement.
Il est facile de trouver des courtiers chez qui vous pourrez payer bien plus facilement. Choisissez parmi notre sélection des meilleurs courtiers en ligne 2020 :
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Comment procéder pour effectuer un dépôt puis un retrait ?
C’est lors de votre inscription que vous effectuerez obligatoirement votre premier dépôt. Il doit être d’un minimum de 0,001e, ce qui est une somme plus symbolique qu’autre chose. Afin d’effectuer un dépôt et un retrait, le processus est très similaire :
- Cliquez sur la barre de recherche Webtrader.
- Cliquez sur dépôt/Retrait
- Sélectionner l’option de transfert que vous souhaitez
- Indiquez le montant que vous souhaitez déposer ou au contraire retirer.
Notez bien que la vitesse de dépôt et de retrait laisse à désirer chez Degiro. Difficile de faire une succession de passage d’ordre dans ces conditions. Heureusement vous n’avez pas de frais à payer.
Les vitesses de retrait – un test effectué par notre équipe
Test
Vitesse
Avis
Sur le site de Degiro il écrit que les demande de retraits ne sont traités jusqu’à 13h seulement. Cela rallonge considérablement les délais de retrait et on en voir les conséquence. Le délai annoncé sur Degiro est de 48h pour les retraits mais le temps réel du retrait était de 5 jours. Ils sont de base naturellement longs puisque obligatoirement fait à partir d’un virement bancaire.
Nous avons voulu voir si ces délais étaient aussi long chez un autre courtier, afin de voir si ils étaient normaux ou non. Résultat : le délai de retrait par virement bancaire était presque deux fois plus long chez Degiro que chez Alvexo.
Ne perdez pas de temps et allez trader sur une plateforme où le délai de dépôt est beaucoup plus bas que chez Degiro.
Tradez avec les meilleurs délais de retraits chez Alvexo
Les différents types de compte
Type de compte
Caractéristiques
Ce compte ne permet pas l’accès à beaucoup de services différents. Il ne permet pas d’utiliser l’effet levier lors d’achat d’actifs : pas de trading sur marge
Pas de trading de produits dérivés
Pas de ventes à découvert
Par contre à la différence de tous les autres comptes, les titres ne sont pas exploitables par d’autres courtiers. Avec le compte custody vous aurez peut être plus de sécurité mais à défaut d’être libre.
Ce type de compte offre les mêmes limitations que le compte custody, mais il permet cependant de faire des ventes à découvert en temps réel.
Avec ce type de compte vous pourrez enfin commencer à utiliser l’effet levier ainsi que les produits dérivées, mais rien de plus. Cette option sera néanmoins limitée à 50% de la marge disponible sur votre compte.
Le compte trader vous permettra d’utiliser l’effet levier à sa capacité maximale : 5:1
Le compte day Trader est réservé aux traders les plus expérimentés chez Degiro. Vous ne pourrez vous pas vous inscrire de manière classique à ce type de compte.
Il vous faudra faire une demande spécifique auprès du service client degiro. Il vous permettra d’être plus présent sur la plateforme et sur les marchés de Degiro. Vous aurez le choix entre une cinquantaine de places boursières ; comme celle de Paris et Bruxelles.
Il y a cinq différents type de comptes disponibles sur Degiro. Les comptes se ressemblent beaucoup ; ils ne proposent à chaque fois qu’une seule fonctionnalité en plus.
Il n’y a pas de compte démo sur Degiro et c’est bien dommage. Avec un menu offrant plus de six menus différents on se serait attendu à ce qu’il y ai d’office un compte démo.
- L’effet de levier maximum est assez bas 5:1 et n’est pas intéressant.
- Vous ne pouvez pas ouvrir un compte PEA sur Degiro
Si pour une raison incompréhensible vous avez toujours envie de vous inscrire, vous pourrez profiter du parrainage de Degiro : 20e vous serons offert.
Les frais liés au compte
Il n’ y a pas de frais de dépôt ou de retrait sur les ETF de Degiro, et cela sur tous les types de comptes. Évidement, il existe d’autres types de frais. De plus, les frais ne dépendent pas du type de compte avec lequel vous êtes inscrit, mais du type de marché vous faites vos transactions.
Le marché de l’ Euronext paris est le moins cher mais à aussi le plafond le plus bas.
Les autres types de frais sont les suivants :
- Frais de connexion annuels : 2,50
- Frais de transaction par téléphone : Vous devrez payer un supplément de 10e + 0,10% sur le montant de la transaction.
- Sur les services annexes tel que le dividende optionnel : 7,50e
- Inscription à une assemblée générale :100e
Les instruments financiers proposés par Degiro : notre avis
CFD Actions 
Indices Boursiers 
Matières premières 
Trackers ETF 
Devises (Forex) Il n’y a pas de crypto monnaies disponibles chez le broker forex Degiro. Bien que nous avons pas de données exactes sur les spreads pratiqués, nous savons qu’ils sont supérieurs en moyenne aux autres plateformes de trading du marché.
Sur quelle plateforme s’appuie le courtier Degiro ?
Plateformes
Caractéristiques
Le Webtrader de Degiro est naturellement compatible avec les principaux navigateurs de recherche web. Il n’y a pas de Metatrader 4.
La plateforme Degiro n’est pas la plus fluide.
Avis sur le support de Degiro : ce broker est – il vraiment là pour ces clients ?
Solution de contact
Présente ?
Avis
Degiro propose un des pires services clients sur le marché des courtiers en ligne.
- Il y a peu de moyens de contacts disponibles.
- Les délais de réponses ne sont pas rapides.
Il semble que Degiro tente de limiter ses dépenses à tout prix en offrant un service client limité. Tournez vous plutôt vers un courtier qui est vraiment présent lorsque vous avez un problème, comme chez l’un des meilleurs courtiers 2020.
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Avis final sur Degiro
Comme pour beaucoup de courtier en ligne, Degiro à tout misé sur un unique point dans sa stratégie marketing. Il propose en effet des frais de transactions assez bas, mais c’est tout. Degiro manque cruellement d’arguments pour nous convaincre de sa valeur.
Sur absolument tous les autres points que nous avons comparé, il était inférieur à la moyenne :
- Il est difficile d’alimenter son compte
- L’accès aux formations est médiocre
- Le service client est quasiment innexistant.
Il n’y a aucune raison de se contenter des services médiocres que propose Degiro.
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Les points forts et les inconvénients
Maxime Beggiato
Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.
de giro vient d être racheter en bourse…
de giro vient d être racheter en bourse par l allemand flat ag
depuis 12/2019 en 03/2020 les problèmes commencent puisque plateforme unique pour les 2 ,les tarifs vont changer , la mise en œuvre
crée le bordel, formation pour inscrire les nouveaux venus sur la plateforme unique *probablement pas au même tarif..un personnel diminué due à la crise du conavirus. et comme tout le monde sait , pendant cette mise en œuvre de cette nouvelle structure , des bugs à prévoir et je passe pour le reste. DE GIRO a été un des meilleurs mais à partir de maintenant cela va être la chute libre … Bertrand