Courtier en ligne : quels critères définir pour choisir son courtier en ligne ?

En tant que trader, le choix le plus compliqué reste celui du courtier en ligne. Les banques traditionnelles proposent fréquemment des services de courtage, mais leur tarif est bien trop élevé. En dehors des prix, la qualité du support client et des plateformes d’accès au marché de la Bourse est primordiale. Au travers de cet article, découvrez tout ce qu’il vous faut savoir pour choisir votre courtier en ligne.

Quel est le meilleur courtier en ligne du marché ?

Quel intermédiaire utiliser pour investir en bourse ?

courtier en ligne

Je me lance ou pas ? Beaucoup prennent le temps de se poser cette question, et parfois pendant de longues années avant de se décider à investir en bourse. Quand la décision est prise, passer par un intermédiaire pour investir en bourse est obligatoire.

Deux choix s’offrent aux particuliers pour investir sur les marchés boursiers : passer par leur banque ou passer par un courtier en bourse, sur une plateforme de trading. Il faudra prendre en compte beaucoup de critères et apprendre à lire entre les lignes pour ne pas que les frais de courtage grignotent une grande partie des bénéfices. Attention aux coûts cachés, d’où l’importance de lire entre les lignes !! Pour réussir, il faut la méthode du trading pour les nul!

Si le futur trader fait le choix de passer par sa banque, il faut savoir que passer par sa banque est beaucoup plus onéreux à partir du moment où l’on souhaite investir des sommes plus importantes. Même si les banques ont réduit les frais de courtage pour les traders qui passent eux-mêmes leurs ordres sur le net, il n’en reste pas moins qu’ils sont toujours plus élevés qu’un courtier en ligne. Un courtier coûte 3 fois moins cher qu’un intermédiaire bancaire. Autre intérêt, beaucoup de brokers en ligne n’appliquent pas de droit de garde. Le droit de garde correspond aux frais perçus par les banques auprès des clients qui possèdent un PEA ou un compte-titre. Ils sont en général calculés sur la base de la valeur du portefeuille d’actions de la fin d’année précédente. 

 

Qu’est-ce qu’un courtier en ligne gratuit ? 

Un courtier en ligne est un professionnel qui propose une activité de courtage via le net. Depuis les années 2000, avec l’amélioration du réseau internet, cette activité s’est beaucoup développée. Les courtiers en ligne proposent un large choix d’instruments financiers à négocier : actions, CFD, obligations, turbos, warrants, devises, crypto-monnaies…

 

Les différents acteurs des marchés financiers : 

Ils se divisent en quatre parties :

  • Les intermédiaires : Les brokers en ligne et les banques (PSI), chargés de transmettre les ordres de bourse de leurs clients sur les marchés financiers.
  • Le compensateur Boursier qui s’assure que les titres acquis soient réglés et livrés à l’acheteur.
  • Les entreprises de marché sont des sociétés commerciales qui garantissent l’activité, l’organisation et l’exploitation de chacun des marchés réglementés d’actifs boursier qu’elles gèrent.
  • Les investisseurs ou traders : Ce sont des personnes physiques ou morales (fonds d’investissements) qui achètent des titres émis sur les marchés boursiers. 
  • Les émetteurs : Les sociétés émettent des titres pour permettre leur développement et les États émettent des obligations pour régler leurs dettes.
  • Les régulateurs : Une autorité de régulation est un organisme qui surveille et gère le marché boursier afin d’éviter toutes dérives (délits d’initiés, blanchiment d’argent, abus de marché, fausses informations…).

 

Les autorités de régulation en France :

  • l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), 
  • l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution), 
  • le TRACFIN (TRAitement du renseignement et action Contre les circuits FINanciers clandestins). 
  • Il est évident que ces trois organismes ne peuvent pas prendre en charge seuls la surveillance des marchés financiers, c’est pourquoi chaque acteur des marchés financiers a l’obligation de mettre en place un contrôle des abus ainsi que des processus de surveillance des comptes. De plus, une collaboration des régulateurs au niveau international est mise en place.

Quelques exemples d’organismes de régulation : 

  • L’AMF (Autorité des Marchés Financiers) en France
  • L’ESMA (European Securities and Markets Authority) pour l’Union Européenne
  • La SEC (Securities and Exchange Commission) aux États-Unis
  • L’ASIC (Australian Securities and Investments Commission) en Australie
  • La CSRC (China Securities Regulatory Commission) en Chine
  • La FCA (Financial Conduct Authority) au Royaume-Unis
  • La CySec (Cyprus Securities and Exchange Commission) à Chypre
  • La BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) en Allemagne

 

Comment débuter en Bourse ?

Comment debuter Courtier en ligne

Choisir un courtier : 

  • Courtier en ligne 
  • Banque en ligne 
  • Banque traditionnelle

N’hésitez pas à vous référer à notre comparatif des meilleurs courtiers en ligne :

BROKER
AVANTAGES
NOTE
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900K+ clients aiment Alvexo
Formations sur mesure
Un service client à l'écoute
Analyses detaillés tous les jours
5/5
Des tarifs exceptionnels.
Un trading social fiable.
Une interface de trading optimisée.
L’accès à d’innombrables outils de recherche.
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Tradez avec deux plateformes innovantes
4/5

Sélectionner un compte, 3 choix différents : 

  • CTO ou compte-titre ordinaire 
  • PEA ou plan d’épargne en actions
  • Assurance vie.

Choisir votre ou vos placement(s) financier(s) : 

 

Quelques suggestions pour choisir son broker en ligne :

Quand vous ouvrez un compte, votre courtier doit comporter certains critères : 

  • Un courtier en bourse doit être régulé, c’est impératif !
  • Vérifier que le broker sépare ses comptes des comptes des investisseurs (ségrégation des comptes) et que les comptes bancaires soient situés en Europe.
  • Une plateforme de trading simple à utiliser
  • Des formations pour tous les niveaux et un compte de démo
  • Des frais de courtages raisonnables
  • Des comptes de trading adaptés au profil d’investissement 
  • Un service client réactif et professionnel
  • Des conseils boursiers sur la meilleure façon d’investir 
  • Dépôt/retrait facile et rapide

 

Brokers en ligne comparatif : Top 10 des meilleurs Brokers français et internationaux

Comment choisir son broker en ligne ? Quel courtier en ligne choisir ?

Dans le comparatif proposé, nous avons analysé et testé certaines plateformes de trading, voici une liste non exhaustive des courtiers les plus populaires :

ALVEXO : 

Courtier en ligne Alvexo

Alvexo est en activité depuis 2014, fondé par des professionnels des réseaux en ligne, des professionnels de l’informatique et des experts en milieu financier. Filiale de la VPR Safe Financial Group Limited, ces bureaux sont situés à Limassol sur l’île de Chypre. Alvexo possède aussi des bureaux en Suisse et en Angleterre.

Alvexo est réglementé par la CySEC et possède un numéro de registre Regafi à la banque de France.

Concernant l’intégrité et la sécurité des transactions, Alvexo est protégé par un cryptage RapidSSL 256 et muni de pare-feu. Les comptes d’ Alvexo et les comptes des clients sont séparés, les fonds des investisseurs ne peuvent servir à rembourser les créanciers en cas de défaillance de la société. La société est affiliée au Fonds d’Indemnisation des Investisseurs. 

  • Le dépôt minimum pour ouvrir un compte : 500 euros
  • Le retrait minimum sera de 250 euros.

Le broker en ligne permet d’ investir sur plus de 500 actifs différents, dont 58 devises.

Un des meilleur courtier en ligne pour les CFD/crypto-monnaies et un des meilleurs broker débutants.

Les types de comptes proposés par Alvexo :
  • Le compte à risque limité : C’est un compte affecté par défaut à tous les investisseurs, avec un dépôt de 1 000 euros minimum, des spreads à partir 3.3 pips, une transaction minimum de 0.01 lot, sur ce compte vous bénéficierez de l’analyse technique, d’un stop loss automatique garanti, et vous investirez sur les actions, les indices, les matières premières, les devises et les métaux précieux.
  • Standard : Avec un dépôt minimum de 500 euros et des spreads à partir de 3.3 pips, vous aurez la possibilité de trader sur les devises, les matières premières, les indices et la crypto-monnaie, avec un effet levier allant jusqu’à 1 : 30, un niveau stop out jusqu’à 50% et une taille minimum de transaction de 0.01 lot. Sur ce compte vous bénéficierez de l’analyse technique et des signaux de trading.
  • Gold : Avec un dépôt minimum de 5 000 euros et des spreads à partir de 2.2 pips, vous aurez la possibilité de trader sur les devises, les matières premières, les indices et la crypto-monnaie, avec un effet levier allant jusqu’à 1 : 300 (Pro), un niveau stop out jusqu’à 15% et une taille minimum de transaction de 0.05 lot. Sur ce compte vous bénéficierez de l’analyse technique, des signaux de trading, des signaux de trading SMS et de la revue quotidienne des marchés.
  • Premium : Avec un dépôt minimum de 10 000 euros et des spreads à partir de 1.8 pips, vous aurez la possibilité de trader sur les devises, les matières premières, les indices et la crypto-monnaie, avec un effet levier allant jusqu’à 1 : 300 (Pro), un niveau stop out jusqu’à 15% et une taille minimum de transaction de 0.25 lot. Sur ce compte vous bénéficierez de l’analyse technique, des signaux de trading, des signaux de trading SMS, de la revue quotidienne des marchés et l’appel de marge e-mail.
  • ECN Platine : Avec un dépôt minimum de 20 000 euros et des spreads à partir de 0.0 pips, vous aurez la possibilité de trader sur les devises, les matières premières, les indices, la crypto-monnaie, les obligations et les actions européennes avec un effet levier allant jusqu’à 1 : 300 (Pro), un niveau stop out jusqu’à 15% et une taille minimum de transaction de 0.05 lot. Sur ce compte vous bénéficierez de l’analyse technique, des signaux de trading, des signaux de trading SMS, de la revue quotidienne des marchés, l’appel de marge e-mail, l’appel de marge SMS et la revue quotidienne en live.
  • ECN Elite : Avec un dépôt minimum fixé par Alvexo et des spreads à partir de 0.0 pips, vous aurez la possibilité de trader sur les devises, les matières premières, les indices, la crypto-monnaie, les obligations, les actions européennes et US et les actions cannabis avec un effet levier allant jusqu’à 1 : 300 (Pro), un niveau stop out jusqu’à 15% et une taille minimum de transaction de 0.25 lot. Sur ce compte vous bénéficierez de l’analyse technique, des signaux de trading, des signaux de trading SMS, de la revue quotidienne des marchés, l’appel de marge e-mail, l’appel de marge SMS et la revue quotidienne en live, la session/conférence et la ligne directe du chargé de compte.

Sur chacun de ces comptes, vous profiterez d’un support personnalisé, défini de 1 à illimité concernant le compte ECN Elite.

Des frais d’inactivité de 10 euros sont appliqués si votre compte reste inactif depuis plus de 3 mois. 

Pas de frais sur les comptes Standard, Gold, Premium mise à part les spreads, des frais variables selon les actions sur les autres comptes.

Vous débutez dans le trading ? vous êtes expert ? pas de soucis ! Alvexo met à la portée de tous les utilisateurs, débutants ou experts, des formations complètes sous forme d’articles, de webinaires, de tutos et un compte de démo pour trader sans prendre de risque.

Vous pourrez utiliser Metatrader 4, Web trader et APP Trading, l’application mobile d’ Alvexo, 3 outils complets et faciles à utiliser. Un courtier fiable et sérieux. 

 

eToro : 

Courtier en ligne eToro

Fondé en 2007 par trois entrepreneurs, depuis plus de 10 ans eToro évolue de manière constante, avec la volonté de rendre le trading plus accessible aux particuliers débutants ou non. 

eToro possède des bureaux au Royaume-Unis, à Chypre, aux USA et en Australie.

Les investisseurs britanniques bénéficient de la protection de la FCA, les investisseurs australiens de la protection de l’ASIC et les autres investisseurs de la protection de la CySEC (Cypriot Investors Compensation Fund) et qui garantit les fonds par la FSCS.

eToro possède sa propre plateforme, assez simple à utiliser, ainsi qu’une application mobile disponible sur IOS et Android.

Vous pourrez investir sur de nombreux instruments financiers : les CFDs et actions (sur 17 places boursières), les 6 matières premières, les 47 paires de devises et les 15 crypto-monnaies. eToro est un courtier de qualité, c’est pourquoi il se positionne à la seconde place de notre classement : 

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Meilleur courtier bourse en trading social : 

eToro vous permet d’investir en toute sécurité en utilisant l’outil Copy Trader, vous profiterez ainsi de l’expérience des traders plus aguerris. Une fonctionnalité assez intuitive : sur l’interface Copier des personnes vous pourrez trouver des traders dont le profil d’investissement vous correspond.

Il vous sera facile de les identifier par l’outil de recherche et de filtre des résultats. 

En plus de l’outil Copy Trader, eToro a créé le programme Popular Investor, qui récompense les traders dont la réussite profite aux autres. Les paiements reçus peuvent atteindre 2% de leurs AUM (actifs sous gestion) totaux.

Vous trouverez aussi un onglet Enseignement contenant plusieurs sous-thèmes : actualités et analyses, Trading social, Analyse quotidienne des marchés, investir dans les cryptos, Apprendre la bourse, résultats d’entreprises : c’est quoi ? Une formation qui intéressera les débutants mais peu d’outils pour les traders confirmés.

Le broker propose deux comptes différents, un compte pour les particuliers et un compte pour les professionnels ainsi qu’un compte de Démo.

eToro propose plus de 10 méthodes de dépôts différentes dont cartes et virement bancaire, PayPal, Skrill….

Notons l’absence de frais d’ouverture de compte, pas de commissions sur les actions ni frais de gestion ou frais de courtage et aucun frais de gestion même si vous utilisez le Copy Trader.

Montant minimum de dépôt : 200 dollars

Retrait minimum : 30 dollars

Les différents spreads* : 
  • Actions et ETF (position achat et vente longue) : 0.0%, pas de commission sur les actions.
  • Actions et ETF (CFD) : ordre de vente courts et positions avec effet de levier = 0.09% sur Achat et Vente
  • Indices : entre 100 et 1200 pips
  • Devises : entre 1 et 50 pips
  • Crypto-monnaies : Entre 0.75 et 3.5 pips
  • Crypto-monnaies (CFD/Marge) : ordres de vente courts et trades de marge avec effet de levier à partir de 0.75% jusqu’à 3.75%
  • Matières premières : entre 1 et 20000 pips 
  • Frais de retrait : 5 dollars
  • Frais d’inactivité : 10 dollars à partir du 13 -ème mois d’inactivité
  • Les dépôts et les retraits s’effectuent par transfert bancaire, carte de crédit et portefeuille électronique.
  • Les frais de conversions démarrent à partir de 50 pips. 

*Les spreads indiquent le scénario le plus bas, ils sont variables et peuvent fluctuer. 

Une plateforme bien construite, des spreads faibles mais on aime moins les frais de retrait.

 

DEGIRO : 

Courtier en ligne DEGIRO

Fondé en 2008 aux Pays-Bas, Degiro est actif dans 18 pays en Europe. Degiro possède sa propre plateforme de trading, ce qui permet une amélioration en interne, libre de toutes contraintes, et ainsi répondre aux demandes des utilisateurs. 

Degiro donne accès à l’investissement gratuitement depuis une application mobile, avec des cours en temps réel, des actualités de marché, et vous permet de passer tous types d’ordres tout le temps. Avec l’application mobile, vous pouvez utiliser les mêmes instruments financiers que sur la plateforme en ligne : actions, obligations, ETF (Trackers), fonds d’investissements et bien d’autres encore, sur les marchés boursiers d’Europe, d’Asie, d’Amérique du Nord ou d’Océanie.

Le broker agit sous la surveillance des autorités de régulation comme l’AFM néerlandaise et sous le contrôle de la Banque Centrale des Pays-Bas. Le courtier est également titulaire d’un passeport européen et est enregistré auprès de l’ACPR.

Degiro propose 5 types de comptes pour trader sur sa plateforme : 

Custody/Basic/Active/Trader/Day trader.

Vous commencez à trader avec les ventes à découvert à partir du compte Basic et l’effet de levier à partir du compte Active. Le compte Day Trader est réservé aux investisseurs plus expérimentés.

Quelques tarifs appliqués par Degiro : 

Montant minimum pour ouvrir un CTO (Compte Titre Ordinaire) : 0.01 euro

Retrait minimum : 25 euros

ACTIONS :  
  • Place boursière : Euronext Paris et Bruxelles 
  • Tarif par ordre : 0.04% sans frais minimum 
  • Plafond : 30,00€
ACTIONS (HORS FRANCE & BELGIQUE), ETN, ADR : 
  • Place boursière et tarif par ordre :
  • États-Unis (NYSE, Nasdaq, Amex, Arca) : 0,50€ + 0,004 USD par action
  • Allemagne – Xetra : 4,00€ + 0,04%
  • Allemagne – Francfort (Certificats) : 2,00€ + 0,10%
  • Allemagne – Francfort (Actions) : 7,50€ + 0,08%
  • Autriche, Danemark, Finlande, Irlande, Italie, Norvège, Pays-Bas, Portugal, Espagne, Royaume-Uni, Suède, Suisse : 4,00€ + 0,04%
  • Canada (TSX, TVX) : 2,00€ + 0,01 CAD par action
  • Australie, Hong Kong, Japon, Singapour : 10,00€ + 0,05%
  • Pologne : 5,00€ + 0,15%
  • Hongrie, Grèce, République Tchèque, Turquie : 10,00€ + 0,15%
  • Plafond : 60 euros pour Allemagne – Xetra et 60 euros pour Autriche, Danemark, Finlande, Irlande, Italie, Norvège, Pays-Bas, Portugal, Espagne, Royaume-Uni, Suède, Suisse.

Bien d’autres tarifs sont détaillés sur une grille tarifaire à éditer au format PDF, pas de frais cachés.

On remarquera cependant que le broker ne facture pas les droits de garde, les virements bancaires entrant et sortant, les frais de clôture de compte, les frais de gestion, les frais d’inactivité, les ordres annulés ou non exécutés, la distribution de dividendes et coupons, les cours en temps réel et en streaming sur Euronext (tout marché), sur Etats-Unis (CME) et sur CHI-X.

La plateforme Degiro reste une des plus économiques du marché, on regrettera cependant l’absence de PEA, de crypto-monnaies et d’imprimé fiscal unique (IFU). Le service client est plutôt à l’écoute et la plateforme en ligne intuitive et simple à utiliser, mais l’offre de formation est peu conséquente, les courtiers débutants y trouveront leur compte mais pas les plus expérimentés.

 

XTB :

Courtier en ligne XTB

 

Fondé en 2002 en Pologne, XTB est un broker surtout spécialisé en investissement Forex et CFD. Implanté sur le sol Français depuis 2010, il ne possède pas moins de 12 succursales dans le monde, 4000 instruments financiers dont les devises, actions, CFD, crypto-monnaies, matières premières, ETF…

XTB est régulé par la FCA, KNF, CySEC, IFCS et contrôlé par l’AMF.

Les fonds des clients sont protégés, le courtier sépare les comptes des clients de ses fonds propres.

Vous pourrez investir par le biais de trois plateformes différentes MT 4, xStation5 et x Station mobile.

XTB propose de nombreuses formations gratuites, pour les débutants comme pour les experts, sous forme de dossier et de sous-thèmes ainsi que des formations en ligne (Webinaires).

La plateforme propose 3 types de comptes différents : 

A risque limité, Standard et Pro.

Pas de dépôt minimum pour les deux premiers comptes, pas de frais d’ordre par téléphone, pas de frais de tenue de compte sauf pour le compte Professional Flat Free, 10 euros de frais pour compte inactif depuis plus d’un an ou montant des fonds restant sur le compte du client. 

Des Spreads réduits sur le Forex et des tarifs raisonnables concernant les autres instruments financiers, pas de frais cachés, une grille tarifaire précise. On aime le nombre d’actifs proposés, les spreads faibles sur les devises, on aime moins les frais élevés sur les matières premières. Un des meilleurs broker Forex.

 

AVATRADE : 

Courtier en ligne AVATRADE

 

Fondée en 2006 en Irlande, Avatrade est implantée à Paris, Dublin, Tokyo, Milan, Shanghai, Sydney…

Broker régulé par MiFid, CBI et ASIC, il possède également une licence délivrée par la Banque centrale d’Irlande.

Une sécurité qui garantit les fonds de ses clients : 

  • Un cryptage SSL 256, McAfee Secure (Hacker Safe) qui protège des usurpations d’identité et de fraude à la carte bancaire.
  • Les fonds des investisseurs sont séparés des comptes de Avatrade (ségrégation des comptes).
  • Le dépôt minimum pour l’ouverture d’un compte : 100 euros.
  • Les dépôts et retraits s’effectuent par carte ou virement bancaire, sans frais de retrait ou de dépôt.
Le courtier en ligne propose 4 types de comptes : 
  • Le compte Standard ou réel : Avec un effet de levier jusqu’à 1 : 30, est une protection contre la balance négative, c’est le compte le plus accessible et le plus sécurisé.
  • Le compte Pro : Avec un effet de levier jusqu’à 1 : 400, il exige une condition : être gestionnaire de fonds professionnels.
  • Le compte Islamique : Mêmes caractéristiques que le compte Standard, mais sans intérêts, commissions ou frais.
  • Le compte de Démo : Ce compte permet de tester les différentes plateformes d’ Avatrade, il donne accès aux mêmes produits financiers que sur les autres comptes.

Le courtier ne facture pas de commissions aux investisseurs, le broker se rémunère grâce aux spreads facturés.

Des frais d’inactivité de 50 euros sont facturés si le compte est sans mouvements depuis plus de 3 mois ainsi que des frais administratifs sur un compte inactif depuis plus de 12 mois.

Avatrade propose une large variété d’instruments financiers aux traders : 

Forex, Actions, Options, Matières Premières, Indices, ETF, CFD, Obligations

Quelques spreads (en pips ou %) appliqués par le courtier en ligne : 

Devises : 

  • EUR/USD : 0.9
  • GBP/USD : 1.6
  • USD/JPY : 1.1
  • EUR/JPY : 1.8

Actions : 

De 0.13 à 0.36 % (La plupart des actions ont un spread de 0.13%)

Matières Premières : 

De 0.029 à 0.34 et de $0.015 over market à $1.10 over market.

Indices :

De 0.04 over market à 10.00 over market

Option FX : 

De 0.9 à 85

Vous trouverez une grille tarifaire précise sur le site d’ Avatrade.

Et enfin, vous aurez le choix d’utiliser les différentes plateformes de trading telles que : MT4, MT5, Web Trader MT4 (Sans téléchargement), Trading Mobile ou de profiter des nombreuses formations pour les traders expérimentés ou non. On aime moins les options sur devises uniquement.

 

LIBERTEX :

Courtier en ligne LIBERTEX

 

Société en place depuis 1997, Libertex offre une solide expérience dans le monde du trading. Cependant, elle ne rivalise pas avec celle des meilleurs brokers en ligne :

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Libertex est régulé par la CySEC et est affilié à l’ICF, qui garantit les fonds des investisseurs à hauteur de 20 000 euros. Les fonds des investisseurs sont séparés des comptes de la société, de plus Libertex offre une protection contre le solde négatif.

Libertex propose plus de 210 instruments financiers comme les indices, les devises, les actions, les crypto-monnaies, les matières premières ou les ETF. 

Vous pourrez utiliser deux plateformes différentes : la plateforme de Libertex, facile d’utilisation, et MT4 (les deux sont gratuites), ainsi que les différentes formations proposées pour vous familiariser avec le trading.

Le courtier propose 3 comptes différents :
  • Le compte réel : Il suffit de s’inscrire et fournir les documents demandés, déposez 10 euros et votre compte est ouvert. Vous pourrez trader avec un effet de levier jusqu’à 1 : 30
  • Le compte Pro : Réservé aux professionnels de la finance ou aux traders justifiant d’au moins un an d’expérience dans le trading. Vous utiliserez un effet de levier jusqu’à 1 :600
  • Le compte de démo : Ouvert à la première connexion avec un identifiant et un mot de passe, un dépôt virtuel de 50 000 euros sera disponible pour votre entraînement de trader.

Le broker n’applique pas de spreads mais des commissions, les dépôts sont gratuits mais les retraits payant en fonction du moyen de retrait utilisé (gratuit sur Skrill uniquement). De nombreux moyens de paiements sont proposés : carte et virement bancaire, P24, Rapid Transfert, Skrill…

  • Tarifs des CFD actions et ETF : entre 0.02% et 0.2 %
  • Prix sur les Indices : entre 0.02% et 0.04%
  • Tarifs sur les devises majeures : < à 0.02%
  • Prix sur les Matières premières : entre 0.004% et 0.516%
  • Vous pouvez consulter les tarifs sous l’onglet informations de trading puis l’onglet spécification.

Une plateforme qui conviendra aux traders de différents niveaux, mais des commissions sur les indices boursiers un peu élevées et des frais de retrait, mais globalement un avis positif.

 

BOURSE DIRECT : 

Courtier en ligne Bourse Direct

Bourse direct est un courtier français en ligne depuis 1996, coté en bourse depuis 1999, qui possède des bureaux sur Lille, Lyon, Toulouse et Paris ( courtier en ligne en France : siège social).

Le courtier Bourse direct est régulé par l’ACPR, l’AMF et enregistré à l’ORIAS.

Le broker français propose de nombreux actifs financiers sur lesquels vous pourrez investir sur le cours comme sur le long terme : Actions, OPCVM, Warrants, Turbos, Certificats, trackers/ETF, CFD, Forex (devises).

Le broker présente 5 types de comptes : 
  • Le Compte-Titres : 

Le Compte-Titres vous donne la possibilité d’investir sur tous types de titres comme les actions, OPCVM, Warrants, Turbos…sur le marché national, européen ou international.

Vous pouvez choisir le compte titre « en individuel », « en joint entre époux » ou « en indivision ». L’ouverture de compte est gratuite et ne demande aucun dépôt minimum avec un effet de levier jusqu’à 1 : 5 avec le SRD.

Pas de frais de transfert à hauteur de 200 euros par compte.

  • Le PEA et PEA-PME : 

Avec ce PEA, vous pourrez acheter et vendre des titres sans payer d’impôts et en cas de retrait au-delà des 5 ans, vous bénéficierez d’une exonération d’IR, vous ne réglerez que les prélèvements sociaux. Sur ce type de compte, le plafond de versement est limité à 150 000 euros.

Pas de frais de transfert à hauteur de 200 euros par compte.

  • Avec le PEA-PME et ETI : 

Vous aurez la possibilité d’acquérir des titres de petites et moyennes entreprises ou de taille intermédiaire. Le plafond de versement est limité à 225 000 euros. Il ne nécessite pas de dépôt minimum, n’engendre pas de frais de droit de garde, d’abonnement ou de tenue de compte.

  • Le PEA jeunes : 

Compte réservé aux 18-25 ans avec un plafond de versement limité à 20 000 euros, pas de dépôt minimum, pas de frais de droit de garde, d’abonnement, ou de tenue de compte et une exonération d’impôt au même titre que le PEA et PEA-PME.

Pas de frais de transfert à hauteur de 200 euros par compte.

  • Le club d’investissement : 

Il s’agit de mettre en commun une petite épargne mensuelle, afin de constituer un portefeuille de titres et de le gérer ensemble (OPCVM).

  • Le Compte société : 

CTO réservé aux personnes morales (entreprise, fondation, associations). Il ne nécessite pas de dépôt minimum, n’engendre pas de frais de droit de garde, d’abonnement ou de tenue de compte.

Des ordres à compter de 0.99€ à 0.09%, des tarifs clairs et bien détaillés sous l’onglet Tarifs bourse.

Le courtier en ligne propose aussi des formations gratuites complètes sous forme de webinaires, tutos ou fiches ainsi que du coaching personnalisé individuel ou commun (cette prestation est payante).

Vous trouverez sur la plateforme des outils d’analyses comme ProRealTime ou Wincharts 2.0, ainsi qu’une application mobile.

On aime les tarifs compétitifs, les formations proposées et la variété d’instruments financiers, on aime moins l’absence de MT4 ou le manque de certaines places boursières.

 

ADMIRAL MARKETS : 

Courtier en ligne AdmiralMarkets

Implanté depuis 2001 en Europe, ce broker est régulé par la CySEC et la FCA en Europe et par l’ASIC en Australie. Le broker est également autorisé par l’AMF, inscrit auprès de Regafi et protège ses clients contre le solde négatif.

Admiral Markets propose un Trading qui convient à tous les types de traders, du plus novice au plus expérimenté, en proposant des formations adaptées sous forme d’actualité, de tutos ou de formation en ligne sur YouTube et cela gratuitement bien entendu. 

Vous aurez l’occasion de spéculer sur de nombreux instruments financiers à partir de 1 euros (CFD actions, Indices, crypto-monnaies, Matières premières, devises, obligations…) avec un effet de levier jusqu’à 1 : 30 pour les particuliers et jusqu’à 1 : 500 pour les investisseurs professionnels.

Vous utiliserez MT4 et MT5 pour trader sur la plateforme, deux plateformes très appréciées des traders et vous aurez accès à l’application mobile

Des dépôts sans frais ni commissions mais des retraits facturés au-delà de deux retraits par mois.

Des frais d’inactivité sont appliqués à hauteur de 10 euros par mois au-delà de 2 ans d’inactivité.

Admiral Markets propose 6 comptes différents : 
  • Les comptes Trade MT4 et MT5 : 

Dépôt minimum de 100 euros, effet de levier jusqu’à 1 : 30 pour les particuliers et jusqu’à 1 : 500 pour les Pros.

  • Le compte Invest MT5 : 

Actions et ETF au comptant, 1 euro minimum et sans effet de levier.

  • Le compte à risque limité MT5 : 

Stop loss garanti, dépôt minimum de 500 euros, peu d’actifs proposés et des frais de trading plus importants, effet de levier jusqu’à 1 : 30 pour les particuliers et jusqu’à 1 : 500 pour les Pros.

  • Les comptes zéro MT4 et zéro MT5 : 

Dépôt minimum de 100 euros, spreads très avantageux,

Peu d’actifs financiers à trader, levier jusqu’à 1 : 30 pour les particuliers et jusqu’à 1 : 500 pour les Pros.

Un avis plutôt positif, mais on aime moins les frais d’inactivité et le site peu fonctionnel. 

 

HELLO BANK :

Courtier en ligne HelloBankBourse

 

Hello Bank est une filiale de BNP Paribas, implanté en France depuis 2013, elle propose le courtage en ligne depuis 2015.

Sur ce broker vous pourrez ouvrir un compte PEA ou un compte CIF et vous investirez sur le NYSE, NASDAQ, Euronext Paris, Amsterdam, Bruxelles mais le nombre d’instruments financiers reste peu important. Vous devrez régler 15 euros sur les marchés boursiers américains, 25 euros sur les marchés boursiers européens (Milan, Londres, Francfort, Madrid, Zurich) et 0.55% sur les autres marchés boursiers. Les droits de garde sont offerts uniquement pour les valeurs du Groupe BNP.

Malheureusement pas de ProRealTime ou de MT4 ou MT5, mais un service client disponible par téléphone, e-mail, réseaux sociaux forum et chat. Vous trouverez des conseillers en courtage qui vous prodigueront des conseils sur vos investissements, vous pourrez passer des ordres par téléphone sans coût supplémentaire.

Le courtier en ligne propose deux formules de comptes différentes :
  • L’offre start :  

Pour les investisseurs passant des ordres de moins de 3000 euros.

  • L’offre active : 

Pour les investisseurs passant des ordres de plus de 3000 euros.

 

Montant de l’ordre  Offre Start Offre Active
< 500€ 1,75 € 13 €
>499€ et < 1200€ 3,50 € 13 €
>1200€ et <3000€ 8 € 13 €
> 3000€ 0,48% 13 €
>8000€ 0,48% 0,20%
Droit de garde Offert si un ordre par mois

Sinon commission 0,028% montant portefeuille

Offert si un ordre par mois

Sinon commission 0,028% montant portefeuille + 8 euros par mois

On aime la réactivité du service client et les bons conseils en bourse, on aime moins l’absence d’outils comme MT4 et MT5 et les prix prohibitifs.

Interactive Brokers :

Courtier en ligne IBKR

 

Créée par le président et directeur général en 1977, Thomas Peterffy, elle est sur la place depuis plus de 40 ans, avec des capitaux s’élevant à plus de 8 milliards de dollars.

IBKR permet le trading sur plus de 135 places Boursières, dans 22 pays. Ce broker en ligne est régulé par la SEC, la FINRA, la NYSE, la FSA et bien d’autres régulateurs dans le monde.

IBKR propose 3 types de comptes, sans frais d’ouverture de compte ni de frais de gestion :

Le Compte Personnel :

Avec un dépôt minimum de 10 000 dollars

L’IRA : 

Avec un dépôt minimum de 25 000 dollars

Le Portfolio de marge : 

Avec un dépôt minimum de 110 000 dollars

Avec IBKR, les instruments financiers ne manquent pas, vous pourrez trader actions, hedges Funds, ETF, Options, Warrants, FOP, Futures, Forex (23 paires de devises), EFP, Obligations et Matières Premières soit 7000 CFD, 13000 Trakers ETF, 78 indices boursiers, une centaine de paires de devises, mais seulement 2 crypto-monnaies.

 Vous pourrez trader sur Trader Workstation (TWS), sur Mobile Trader Workstation et sur web trader.

Depuis peu, Interactive Brokers propose l’offre ProRealTime trading, avec un dépôt minimum de 5000 dollars. L’application mobile permet d’avoir un accès depuis son mobile ou sa tablette, et tout est présent sur cette application : analyses, graphiques, indicateurs techniques, avec une gestion réactive et sécurisée (double authentification). Des outils novateurs comme Order Entry wheel, qui propose une vision générale des ordres à passer en priorité.

Les tarifs sont accessibles, avec une commission sur l’aller/retour inférieur à un point sur les futures (devises, actions, indices) et le choix entre une tarification variable ou fixe. Des spreads qui démarrent à moins de 0.1 pip sur les paires de devises majeures mais des tarifs plus élevés sur les CFD et peu compétitif en comparaison d’autres courtiers en ligne.

Les formations sont aussi un plus chez ce broker, deux systèmes possibles : pour les novices avec IBKR Campus et Trader’s Académy et pour les traders plus experts, des formations plus techniques comme Trader’s Insight. Des webinaires ainsi que des conseils d’experts permettent un apprentissage plus direct.

En conclusion, IBKR est surtout fait pour les gros investisseurs, le capital de départ étant assez élevé, les particuliers sont un peu oubliés. Même si l’offre de formation est complète et même si le site s’améliore sur le côté traduction, les prix sont plus élevés sur les petits investissements des particuliers.

On aime le nombre d’actifs proposés et l’offre de formations, on aime moins les tarifs pour les investisseurs particuliers et la plateforme trop technique.

Questions fréquentes

Qu’est qu’un intermédiaire en bourse ?
C’est un professionnel qui propose une activité de courtage via le net.
Peut-on passer par une banque pour investir en bourse?
Oui, vous pouvez passer par une Banque en ligne, un courtier en ligne ou une banque traditionnelle.
Qu’est-ce qu’un spread ?
C’est la différence entre le prix de l’offre et de la demande, elle sert de rémunération aux brokers en ligne.

Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.

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