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Interactive brokers avis : peut-on faire confiance à ce broker ECN ?

Ce courtier n'as pas obtenu notre label
Note: 4,2 sur 5 Votes: 1324
Financial Conduct Authority (FCA)
68% des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent en tradant les CFD avec ce fournisseur

Les experts de DigitalBusiness ne recommendent pas ce courtier

On Aime

On Aime Moins
Une sélection limitée d’actifs boursiers.
Des tarifs assez élevés.
Peu d’options pour les novices.
Dépôt minimum:100$
Montant de transaction minimum:20$
Régulation:Réglementé par FCA
Fondé en:1978
Siège social:USA
Nombre d’actifs à trader:100+
Tradez maintenant avec un broker fiable !

Établi à Greenwich (États-Unis), Interactive Brokers est un courtier en ligne qui opère sur le marché du trading en ligne depuis 1977. Il fait partie des plus expérimentés du marché et mène ses activités dans plusieurs pays à travers le monde, notamment au Royaume-Uni, aux USA, au Canada, en Suisse, en Chine ou encore en Australie. Interactive Brokers est régulé et propose plus de 80 000 actifs négociables. Mais malgré les nombreuses récompenses reçues, certains utilisateurs ne sont pas totalement convaincus de la fiabilité de ce broker. Pour élucider cette question, nous vous proposons ce Interactive Brokers avis 2022

Trader avec le meilleur broker 76,22% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Ce broker est-il recommandable ?

Grâce à sa grande expérience sur le marché financier international, Interactive Brokers s’est fait une place de choix dans le domaine du trading en ligne

  • Sa compétence est reconnue et approuvée par les institutions agréées en la matière. 
  • La protection des données personnelles liées aux comptes de trading et aux portefeuilles des utilisateurs est garantie. 
  • En plus, une indemnisation est prévue pour les investisseurs en cas de faillite du broker. 

Dans l’ensemble, on peut dire qu’Interactive Brokers est fiable et recommandable aux traders, bien que des améliorations restent à faire à plusieurs niveaux.  

Présentation du courtier en ligne Interactive brokers 

Interactive brokers avis : peut-on faire confiance à ce broker ECN ?

Interactive est un broker en ligne qui offre des services de courtage depuis près de 40 ans. Créé en 1977 par Thomas Peterfly, il apparaît aujourd’hui comme un broker immémorial. En 1994, Interactive Brokers lance ses activités de trading en Europe et l’année suivante, il commence à proposer ses services sur Euronext. 

En plus de l’Europe, il est désormais présent en Amérique, en Asie et en Australie. Il est en plus reconnu comme l’un des leaders du trading des futures. Toutefois, son offre de service ne fait pas l’unanimité au sein de sa communauté d’utilisateurs, surtout au sujet de ses frais parfois élevés et de son support client pas assez réactif.

Les récompenses reçues par Interactive brokers

Durant ses 43 années d’activité, Interactive Brokers a reçu plusieurs distinctions. Le tableau ci-dessous présente la liste des récompenses obtenues au cours de 7 années successives :

Années

Récompenses

2015
  • Meilleure note globale (4.5 étoiles) attribuée par Barron’s ;
  • Meilleure plateforme de FX au Prix FX Week 2015 ;
  • Meilleur courtier sur les marchés à terme au Prix CTA US Service ;
  • Meilleur choix pour le trading dans diverses catégories de produits lors du Prix WSL Institutional ;
2016 
  • Meilleur broker pour les options avec une note de 4,5, attribuée par Barron’s ;
  • Meilleur broker pour les Contrats à terme par WSL Institutional ;
  • Meilleur Prime Broker dans la “Catégorie Start-ups” par HFM Week US Hedge Fund Services
2017
  • Note de 4,2 par Barron’s pour ses prix concurrentiels ;
  • Leader dans le classement “Commissions et Frais” de Stockbrokers.com ;
  • Meilleur courtier pour les contrats à terme par Fund Technology and WSL Institutional Awards ;
  • Meilleure Prime Broker – Catégorie Technologie par HFM Week US Hedge Fund Services ;
2018
  • Note de 4,5, décernée par Barron’s ;
  • N°1 dans le classement “Offre d’investissement” de Stockbrokers.com ;
  • N°1 dans le classement des “brokers professionnels” de ForexBrokers.com ;
  • Meilleure plateforme de trading par Fund Technology and WSL Awards ;
  • Meilleure application mobile par HFM Week US Hedge Fund Services ;
2019
  • N°1 dans le classement des meilleurs brokers en ligne 2019 par Barron’s ;
  • Meilleur broker par Preqin prestataire de service ;
  • Meilleur broker à faible coût au Prix Editor’s Choice de Cardate.com ;
  • N°1 dans le classement “Trading actifs” par interactiv broker avis StockBrokers.com ;
2020
  • Meilleur broker de devises au comptant de Singapour par Compare Forex Brokers;
  • Meilleur compte international de trading d’actions au Prix Australian Finder ;
  • 5 étoiles pour ses performances exceptionnelles sur le trading d’actions en ligne sur Canstar ;
  • Meilleur dépositaire de Fund Hedge selon Preqin ;
  • Meilleur broker en ligne ; 
  • Meilleur trader d’actifs ; 
  • Meilleur broker pour les traders internationaux ; 
  • Meilleur broker pour les fonds de pension d’après Barron’s.

Interactive Brokers :  ECN ou market maker ?

Interactive Brokers est en même temps un courtier électronique automatisé et un Market Maker ou encore teneur du marché

  • En tant que broker ECN, il offre des conditions d’accès relativement souples. 
  • En tant que market maker, Interactive Brokers applique des mesures commerciales flexibles et des commissions limitées sur les transactions. 
  • Il propose par ailleurs une exécution ECN/STP avec des spreads justifiables et très serrés sur le prix à payer lors des transactions. Pour cette exécution ECN/STP, le broker n’a pas fixé de conditions commerciales minimales ou maximales. 
  • Ses coûts sont principalement liés au type de compte de trading et aux instruments utilisés.

Les Instruments financiers disponibles sur Interactive brokers

La diversité des instruments financiers du broker Interactive Brokers constitue l’un de ses points forts. Il permet à ses clients d’accéder à plus de 130 bourses à travers le monde, y compris les plus célèbres comme NYSE et LSE. Voici la liste des actifs financiers disponibles chez Interactive Brokers :

  • Actions ; 
  • ETFs ;
  • Obligations ;
  • Devises au comptant ;
  • Fonds communs de placement ;
  • Contrats à terme ;
  • Options ;
  • CFDs ;
  • EFP ou Exchange For Physical ;
  • Hedge funds.

Interactive Brokers dispose de tous les produits dérivés (Nasdaq, SP 500 ETF , SP 500 CFD, Dow Jones) pour investir en bourse. C’est en effet cette diversité de produits financiers qui le rend aussi attractif et satisfaisant.

Comment ouvrir un compte sur Interactive Brokers? 

Pour ouvrir un compte Interactive Brokers, suivez les étapes ci-après :

Étape 1 : Créer un compte

Interactive brokers avis : peut-on faire confiance à ce broker ECN ?

  • Allez sur le site du broker et cliquez sur “Ouvrir un compte” ;
  • Remplissez le formulaire d’inscription qui vous est proposé en indiquant toutes les informations nécessaires (email, un nom d’utilisateur, un mot de passe, et pays de résidence), puis cliquez sur “sauvegarder et poursuivre

Étape 2 : Vérifier le compte

Interactive brokers avis : peut-on faire confiance à ce broker ECN ?

  • Après avoir renseigné vos informations, dans la page suivante, vous allez recevoir un email de vérification pour confirmer votre compte ;
  • Consultez vos emails et confirmez votre compte en cliquant sur “vérification du compte”.

Les types de comptes disponibles sur Interactive brokers

Selon leurs besoins et leur expérience dans le trading, Interactive Brokers propose plusieurs types de compte à ses utilisateurs, à savoir : 

  • Un compte particulier destiné aux traders particuliers et enregistré au nom d’une ou de plusieurs personnes physiques. Il peut prendre plusieurs formes selon les besoins de l’utilisateur :
    • Compte personnel ; 
    • Compte joint ; 
    • Compte retrait ; 
    • Compte trust ou fiducie ; 
    • Compte de dépôt UGMA et UTMA ; 
    • Compte Groupe amis et famille. 
  • Un compte institutionnel pour les investisseurs institutionnels enregistré au nom d’un conseiller financier agréé ou d’une entreprise. Comme le compte particulier, il peut aussi prendre plusieurs formes :
    • Proprietary Trading Group ; 
    • Compte courtier ; 
    • Compte pour PE ;
    • Compte conseiller ; 
    • Compte Family Office. 
  • Un compte portfolio de marge qui permet au trader d’augmenter l’effet de levier autorisé ;
  • Un compte démo pour expérimenter le trading sur les plateformes Interactive Brokers et de s’imprégner des services proposés par le broker. Ainsi, les traders disposent de près d’un million de dollars en monnaie virtuelle pour s’entraîner.
  • Un compte IBKR Lite et IBKR Pro : l’option IBKR Lite est réservée uniquement aux particuliers et l’option IBKR Pro est accessible à tout le monde.

Interactive brokers avis sur la sécurité et la régulation

Interactive Brokers est régulé par plusieurs organismes de régulation reconnus tels que :

  • IIROC au Canada ;
  • SEC, FINRA et NYSE aux États-Unis ;
  • FCA au Royaume-Uni.

De solides mesures de sécurité mises en place

Le système de sécurité utilisé par Interactive Brokers est basé sur la séparation des comptes. Les fonds des clients sont conservés dans des comptes différents de ceux du broker et répartis dans plusieurs banques. En cas d’insolvabilité du broker, une compensation du solde des clients est prévue. 

  • Sur le marché anglais, chaque client est assuré à hauteur de 85 000 £ par le régulateur britannique FCA. 
  • Le régulateur américain FINRA prévoit également une assurance de 500 000 $ pour chaque trader américain. 
  • Les clients canadiens sont quant à eux assurés par le fonds canadien de protection des investisseurs (FCPE) et l’organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) à près de 1 000 000 CAD

À travers toutes ces garanties, il est évident de constater que la sécurité des fonds des clients chez Interactive Brokers est optimale.     

Interactive brokers avis sur les frais de courtage

Pour ses services, Interactive Brokers retient certains frais (spreads, commissions, etc.). Dans l’ensemble, ils sont relativement élevés pour ce qui est des commissions notamment. Mais, le broker applique des spreads plus bas sur le trading Forex. Ce qui lui permet de recevoir des avis favorables de la part des traders.

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Avis sur les plateformes de trading de ce broker

Interactive Brokers propose quatre types de plateformes de trading à ses utilisateurs, à savoir : 

  • Trader workstation : c’est la plateforme principale d’Interactive Brokers. Elle est particulièrement conçue pour les traders professionnels ;
  • Portail client : c’est la plateforme la plus simplifiée et la plus facile à utiliser. Elle correspond aux traders débutants ;
  • IBKR mobile : c’est l’application mobile du broker disponible pour les appareils iOS et Android ;
  • Prorealtime trading : c’est la plateforme la plus améliorée du broker. Il s’agit en effet d’une association du logiciel graphique Prorealtime et du broker Futures IBKR ;
  • API IBKR : il permet aux traders de concevoir des applications de trading personnalisées et de définir une technologie adaptée pour davantage maîtriser le trading sur Interactive Brokers.

Les outils d’analyse disponibles sur Interactive brokers 

Pour garantir une expérience de trading adaptée à ses utilisateurs, Interactive Brokers offre une variété d’outils d’analyse

  • L’algo Accumuler-Distribuer : il permet au trader de bénéficier d’un meilleur prix pour un gros volume de trading tout en restant discret sur le marché ;
  • ScaleTrader : c’est un algorithme d’échelle permettant aux traders d’acheter à des prix bas pour se faire plus de bénéfices lors de la vente et inversement ; 
  • SpreadTrader : C’est un outil de la plateforme Trader Workstation servant à améliorer la gestion des spreads à partir d’un seul écran ;
  • Option Trader : Cet outil permet de trader et d’analyser les options sur un actif sous-jacent en donnant des informations importantes du marché boursier ;
  • Calendrier des évènements : c’est un calendrier économique qui informe les traders sur les évènements importants à venir, pouvant influencer le marché financier.

Interactive brokers avis sur le service client

Le service client d’Interactive Brokers est souvent critiqué pour sa lenteur et ses difficultés à résoudre les problèmes des clients. Malgré sa disponibilité (24 h / 24 et 5j /7), il n’est pas assez réactif. Pour contacter le broker, vous pouvez utiliser les moyens suivants : 

  • Téléphone ;
  • Courriel ;
  • Chat en ligne ;
  • Réseaux sociaux (Facebook, Twitter ou LinkedIn).

Interactive Brokers vs Alvexo

Le tableau suivant est une analyse comparative des brokers Interactive et Alvexo qui est l’un des meilleurs brokers sur le marché actuel.

CaractéristiquesAvatradeAlvexo
RégulationFCA – Royaume-Uni, SEC- États-Unis, IIROC – Canada, FINRA – États-Unis, NYSE, États-UnisCySEC, FCA, ACPR, KNF
FraisDes frais et commissions relativement élevésAucune commission, spreads les plus faibles du marché
Actifs financiersDevises, CFD, Fonds communs de placement, 

Achat Actions / ETF Réels

Options, EFP, ETF, Hedge Funds

Actions, Forex, matières premières, crypto-monnaies

450+

Accessible pour les débutantsCompte démoAcadémie de trading en ligne, outils et signaux de trading, chaîne YouTube, Copy Trading, compte démo

Interactive Brokers avis – Avantages et inconvénients

Pour faire une évaluation objective d’Interactive Brokers, il est important de mettre en évidence ses forces et ses faiblesses. Retrouvez ces éléments dans le tableau ci-dessous.

Les avantages
Les inconvénients
Broker régulé et sécurisé
10 $ de frais d’inactivité retenus sur IBKR
Plusieurs instruments de trading offerts
Ouverture de compte pas assez pratique
Scalping et hedging autorisé
Service client médiocre
Sur IBKR Pro, les spreads sont plus bas

Conclusion : Interactive brokers est-il fiable ?

Interactive Brokers occupe une place de choix sur le marché du trading. Il permet à ses utilisateurs d’accéder à tous les marchés boursiers dans le monde. C’est un broker régulé et sécurisé, par conséquent fiable. Cependant, bien qu’il soit nanti d’une très grande expérience dans le trading, certains points demandent encore à être améliorés, notamment la qualité de son service client et ses frais de courtage. Et dans cette optique, une alternative comme Avexo serait plus satisfaisante.  

Trader avec le meilleur broker 76,22% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

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