Comparatif broker NON ESMA 2024 : tout savoir pour mieux investir

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Les brokers non ESMA sont des intermédiaires de trading qui sont régulés par des autorités en dehors du territoire européen. Ils disposent donc en général de règles plus souples et de spreads avantageux. Mais comment savoir lesquels sont fiables ?

Dans ce guide complet, nous vous dévoilons notre comparatif broker NON ESMA 2024 et nous vous disons tout ce qu’il faut savoir avant d’investir sur ce marché.

Comparatif des meilleurs brokers NON ESMA 2024

Dans le tableau ci-dessous, vous trouverez un tableau comparatif des brokers en ligne NON ESMA avec leurs caractéristiques principales:

Qu’est ce que l’ESMA ?

L’ESMA, de son nom complet European Securities and Markets Authority et une autorité chargée de la régulation et de la sécurité des marchés financiers en Europe. En France, on la trouve communément sous le nom AEMF qui signifie Autorité Européenne des Marchés Financiers.

L’ESMA a été créée en 2011 dans le but de protéger au mieux les institutions et les investisseurs qui se trouvent dans l’union européenne. Sa portée s’arrête aux portes de l’UE et elle n’a donc aucun pouvoir dans les juridictions qui se trouvent en dehors. Son influence s’étend à certains pays dont:

• La France,
• La Belgique,
• L’Allemagne,
• Les Pays-Bas,
• L’Espagne,
• Etc.

Afin de faire régner l’ordre sur les marchés boursiers de l’Union Européenne, l’ESMA a instauré des règles communes qui doivent être appliquées dans les pays membres. Ces règles ont pour but de:

• Protéger les acteurs qui interviennent sur les marchés financiers,
• Réglementer les marchés financiers européens afin de garantir leur bon fonctionnement,
• Assurer une stabilité financière en Europe en renforçant la coordination entre les pays membres et en encourageant la croissance économique.

En 2018, elle a décidé de durcir certaines de ses règles concernant l’investissement des particuliers et des professionnels sur le marché des CFD qui est considéré comme très risqué.

• Limitation du taux d’effet de levier à 1:30 pour les traders particuliers de l’union européenne afin de les protéger des risques du trading avec marge. Pour certains actifs, l’effet de levier maximal est de 1:20.
• Limitation du taux d’effet de levier des traders professionnels à 1:500.
• Durcissement des critères d’éligibilité à la catégorie de Professionnel.

Il faut donc retenir que l’ESMA est une autorité en charge de la protection des investisseurs sur le sol européen qui impose des règles strictes afin de limiter différents risques d’investissement dont l’endettement. Certains traders préfèrent rechercher un broker en ligne NON ESMA afin de bénéficier de marges plus élevées en acceptant les dangers qui peuvent en découler.

Qu’est ce qu’un broker NON ESMA ?

Un broker NON ESMA est un intermédiaire de trading qui permet aux investisseurs de négocier sur des marchés financiers sans être soumis aux réglementations européennes.

Le fait que ces brokers en ligne ne soient pas régis par les réglementations européennes ne veut pas spécialement dire qu’ils ne sont pas régulés mais plutôt qu’ils sont réglementés par des autorités internationales hors UE. Ces derniers sont donc hors de portée des règles appliquées par l’ESMA.

Les brokers NON ESMA sont donc légal mais ne bénéficient pas des différentes protection de l’union européenne comme la protection contre le solde négatif. En revanche, ils offrent des effets de levier qui sont largement supérieurs à ceux trouvés en Europe ce qui peut être un avantage pour les investisseurs qui ont de l’expérience.

Quelles sont les autorités régulatrices des brokers NON ESMA ?

Comme nous l’avons vu précédemment, le fait qu’un broker en ligne ne soit pas régi par les réglementations européennes de veut pas spécialement dire qu’il est illégal. En effet, la plupart des courtiers NON ESMA sont régulés par des autorités internationales situées en dehors de l’union européenne. 

Voici les autorités régulatrices les plus répandues pour les brokers en ligne NON ESMA:

• ASIC : Australian Securities and Investments Commission.
• NFA : National Futures Association ou autorité régulatrices des États-Unis.
• DFSA : Dubaï Financial Service Authority.
• FSC: Financial Services Council ou autorité régulatrice de l’Ile Maurice.
• IFSC : International Financial Services Commission ou autorité régulatrice de Belize.
• FSCA : Financial Services Conduct Authority ou autorité régulatrice d’Afrique du Sud.
• JFSA : Japan Financial Services Agency.
• ISA : Israel Securities Authority.

Il existe également d’autres régulateurs non européens qui ne figurent pas dans cette liste, mais les autorités citées précédemment celles que vous avez le plus de chance de rencontrer sur un broker en ligne NON ESMA.

Comment choisir efficacement son broker NON ESMA en 2024 ?

Le choix d’un broker en ligne est toujours délicat car c’est l’intermédiaire qui vous servira à investir sur des marchés financiers et la réussite de vos négociations peut dépendre directement de sa compatibilité avec votre profil de trader. Dans la partie ci-dessous, nous vous disons quels sont les critères à prendre en compte pour votre choix..

Mettre la sécurité au premier plan

La sécurité doit toujours être votre préoccupation numéro 1 lorsque vous choisissez un intermédiaire de trading. En cherchant des brokers en ligne en dehors de la juridiction européenne, les risques de tomber sur une arnaque sont d’autant plus élevés et il vous faudra donc redoubler de vigilance. Voici les critères de sécurité à prendre en compte pour vos recherches:

• La régulation: il est important que votre broker NON ESMA soit régulé par une ou des autorités internationales reconnues. Dans la partie sur les autorités régulatrices, vous avez un bon aperçu de celles qui sont le plus utilisées en dehors de l’union européenne.
• La protection des données: vous devez veiller à ce que vos informations personnelles et bancaires soient toujours sécurisées par un système de cryptage de dernière génération. Le plus courant est le cryptage SSL.
• La ségrégation des comptes: il est plus sécurisé de choisir un broker en ligne qui sépare les comptes clients de ses propres comptes. Ceci permet de protéger les fonds d’éventuelles défaillances ou encore d’attaques malveillantes.
• La protection des fonds: certains courtiers offrent une protection optimale en souscrivant une assurance visant à les indemniser en cas de problème.

Déterminer les marchés financiers qui vous correspondent le plus

Les brokers NON ESMA proposent en général des effets de levier très attractifs pour vos investissements. Certains courtiers sont plus avantageux sur un marché financier particulier tandis que d’autres proposent des marges qui sont globalement intéressantes.

En déterminant au préalable quels marchés vous intéressent, vous pourrez vous diriger vers le broker NON ESMA qui vous est le plus adapté. Voici les marchés financiers qu’on retrouve facilement sur les plateformes de trading hors UE:

• Le forex, 
• Les devises,
• Les crypto-monnaies,
• Les actions,
• Les obligations,
• Les ETF,
• Les indices boursiers,
• Les matières premières.

Définissez votre profil d’investisseur

Avant de vous lancer sur dans le choix d’un broker NON ESMA, vous devrez commencer par apprendre à connaître votre profil d’investisseur. En effet, certains courtiers en ligne sont par exemple plus adaptés aux débutants et d’autres aux professionnels.

Si vous êtes débutant, il peut être intéressant de choisir un broker en ligne qui propose des formations gratuites de qualité. En revanche, si vous êtes professionnels, il faudra favoriser une plateforme qui offre des outils nécessaires au bon déroulement de vos activités.

Estimez le capital que vous souhaitez investir

Que vous soyez amateur ou confirmé, les plateformes de trading proposent souvent plusieurs types de comptes que vous pouvez choisir selon vos capacités d’investissement. 

En déterminant à l’avance quel capital vous souhaitez allouer à vos investissements, vous pourrez vous assurer que le broker que vous choisissez dispose d’un compte de trading qui correspondent à vos besoins de trader.

Décidez quel temps vous souhaitez allouer au trading

Il est important de connaître à l’avance quel temps vous souhaitez allouer à vos activités de négociation. En effet, certains brokers NON ESMA sont particulièrement recommandés pour les investisseurs qui ne disposent pas de beaucoup de temps car ils offrent des outils permettant de faciliter ou d’automatiser vos transactions comme le copy-trading.

De plus, certaines plateformes sont connues pour être plus performantes sur certaines stratégies de trading tandis que d’autres sont globalement intéressantes pour les investisseurs qui souhaitent utiliser différentes stratégies. Voici les stratégies de trading qu’on retrouve fréquemment sur les courtiers en ligne:

• Le day trading,
• Le swift trading,
• Le hedging,
• Le scalping.

Tester le broker bourse qui vous intéresse avant de vous lancer

Enfin, nous vous recommandons de tester la plateforme de trading qui vous semble le plus adaptée à vos besoins avant d’y investir de l’argent réel. De nombreux brokers en ligne proposent une version de démonstration qui permet aux investisseurs de se familiariser avec leurs services gratuitement. Nous vous conseillons d’opter pour l’un d’entre eux.

Les meilleurs brokers NON ESMA de 2024

1 – Vantage FX

Vantage FX est une plateforme de trading NON ESMA d’origine australienne. Elle est régulée par différentes autorités dont l’ASIC (Australian Security and Investment Commission) et la CIMA (Chartered Institute of Management Accountants).

Ce broker vous permet d’ouvrir un compte en quelques minutes seulement qui vous donnera accès aux célèbres plateformes de trading MT4 et MT5. Vous pouvez choisir entre plusieurs types de compte selon votre profil:

• Le compte standard,
• Le compte RAW,
• Le compte PRO. 

Si vous optez pour un compte standard, il vous faudra déposer au minimum 200$ pour avoir accès à leur gamme de plus de 300 actifs financiers. Vous pouvez ensuite négocier sur les marchés du forex, des crypto-monnaies, des actions, des indices boursiers et des matières premières.

Vantage FX est réputé pour proposer des tarifs très avantageux sur le marché du Forex et sur quelques indices. Vous pouvez profiter de ses services variés comprenant des options de social trading, d’auto-trading et de copy-trading en vous connectant sur leur plateforme ou à partir de leur application mobile.

2- AvaTrade

AvaTrade est un broker en ligne NON ESMA qui dispose de plus de 15 années d’expérience dans le domaine des négociations en ligne. Lancé sur le marché en 2006, son siège social est situé en Irlande dans le ville de Dublin.

Cette plateforme de trading est fiable et régulée par différentes autorités internationales dont l’ASIC (Australian Security and Investment Commission) et la FSCA (Financial Services Conduct Authority).

Pour vous inscrire sur AvaTrade, il vous faudra déposer au minimum 100$ qui vous donneront accès aux différents marchés financiers proposés par le site comme le forex, les actions, les matières premières, les indices, les ETF et les obligations. Vous pourrez trader sur ces marchés à partir des plateformes de trading suivantes:

• MT4,
• MT5,
• AvaTrade Go,
• AvaOptions.

Enfin, AvaTrade est un courtier en ligne qui peut convenir aussi bien à un particulier qu’à un professionnel. Il propose différents comptes de trading qui donnent accès à des avantages différents selon votre profil et votre capacité d’investissement:

• Compte standard,
• Compte PRO,
• Compte islamique,
• Compte à risque limité.

3 – XM

XM est un courtier en ligne basé à Chypre qui a été lancé en 2009. Ce broker NON ESMA est régulé par différentes autorités internationales comme l’IFSC (International Financial Services Commission), l’ASIC (Australian Securities and Investments Commission) et la DFSA (Dubaï Financial Service Authority).

Contrairement à d’autres plateformes de trading, XM vous permet d’ouvrir un compte avec un minimum de dépôt de 5$ seulement. Les investisseurs peuvent ensuite choisir entre 4 types de comptes qui donnent accès à des marchés financiers divers comme les devises, le forex, les métaux précieux, les indices, les matières premières et les actions. Voici les comptes de trading disponibles:

• Standard,
• Micro,
• Shares,
• Ultra Low.

Pour négocier sur XM, vous pouvez profiter des célèbres plateformes de trading de qualité MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Les traders peuvent également bénéficier d’effets de levier importants pouvant monter jusqu’à 1:888 et de formations en ligne.

4 – BDSwiss

BDSwiss est une plateforme de trading NON ESMA qui est pourtant fortement régulée. En effet, ce broker en ligne suisse se plie entre autres aux régulations de la NFA et la FSC qui sont les autorités régulatrices des États-Unis et de l’Ile Maurice.

Ce courtier en ligne permet à ses utilisateurs de négocier les actifs de différents marchés comme le forex, les indices, les actions, les ETF et les matières premières. Certains de ses produits sont accessibles sur le marché des CFD avec un effet de levier maximum de 1:500.

Aussi bien adapté aux débutants qu’aux professionnels, vous pouvez profiter de ses services en investissant un minimum de 100$. Selon vos besoins et votre capacité d’investissement, vous pouvez choisir entre 5 comptes de trading différents qui vous donnent accès à des avantages plus ou moins importants:

• Compte Classic,
• Compte RAW,
• Compte VIP,
• Compte InvestPlus,
• Compte Islamique.

En utilisant BDSwiss, vous pouvez accéder à 4 plateformes de trading que vous pouvez tester à partir d’une version de démonstration:

•  WebTrader BDSwiss,
• Application mobile BDSwiss,
• MetaTrader 4, 
• MetaTrader 5.

Les avantages et inconvénients des brokers NON ESMA

Bien qu’ils puissent représenter des avantages pour les investisseurs, les brokers NON ESMA présentent également des risques qu’il faut impérativement prendre en compte. Dans le tableau ci-dessous, vous trouverez les principaux avantages et inconvénients des courtiers en ligne non régies par les législations européennes:

 Conclusion : Les brokers NON ESMA valent-ils le coup ?

Les brokers en ligne NON ESMA peuvent représenter des avantages pour les investisseurs qui souhaitent bénéficier d’effet de levier maximal sur leurs transactions.

Certains courtiers en ligne qui opèrent en dehors de l’Union européenne sont très sécurisés et peuvent représenter une option intéressante pour les traders qui sont prêts à prendre des risques élevés. En effet, ces derniers ne bénéficient pas des protections optimales appliquées par l’ESMA et dans de nombreux cas, les traders qui les ont utilisés se sont retrouvés endettés.

L’effet de levier peut être très dangereux pour les investisseurs et le levier de 1:30 appliqué par l’ESMA aux traders particuliers est largement suffisant pour réussir ses transactions. Nous vous conseillons donc d’opter pour un broker en ligne ESMA qui vous protégera contre le solde négatif et assurera plus de sécurité à vos fonds. 

Nous vous recommandons d’utiliser le courtier en ligne Etoro qui est souvent cité comme étant l’un des meilleurs du secteur. Sur sa plateforme, vous pouvez trader de nombreux actifs financiers à des prix très attractifs et bénéficier d’un grand nombre de formations en ligne accessibles gratuitement. Sa version de démonstration vous permet de tester ses services avant d’investir de l’argent réel, alors n’attendez plus.