eToro vs Degiro : test et comparatif 2022

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On Aime

On Aime Moins

Dépôt minimum:-
Montant de transaction minimum:-
Régulation:-
Fondé en:-
Siège social:-
Nombre d’actifs à trader:-
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Si vous êtes à la recherche d’un broker fiable et sécurisé, il est difficile de faire un choix tant il y en a sur le marché du trading en ligne. Si vous hésitez entre eToro et Degiro, nous vous proposons un test et comparatif complet des deux plateformes de trading. eToro vs Degiro, lequel saura vous correspondre au maximum ? On vous explique tout dans cet article. 

eToro vs Degiro : présentation des brokers en ligne

Pour faire un comparatif complet eToro vs Degiro, une présentation des deux plateformes s’impose.

#1 eToro – Leader mondial du trading social

eToro vs Degiro : test et comparatif 2022

eToro est arrivé sur le marché depuis 2007 et se place comme l’un des meilleurs brokers du marché grâce à la qualité de sa plateforme, de sa haute sécurité mais aussi grâce à sa fonctionnalité de trading social. Véritable précurseur dans le domaine, il a su démocratiser l’investissement et accompagner les débutants dans leur apprentissage sur la plateforme.

Mais le broker eToro est aussi un incontournable pour les traders plus expérimentés notamment par la richesse des outils mis à disposition, de l’ergonomie de la plateforme et de la forte convivialité de la communauté. Il compte aujourd’hui plus de 25 millions d’utilisateurs  dont 2 millions au quotidien.

Il est disponible dans plus de 140 pays à travers le monde et propose pas moins de 4000 actifs différents, en investissement direct ou en trading CFD. 

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#2 Degiro – Broker apprécié par les professionnels

degiro logoDegiro est un courtier hollandais arrivé sur le marché en 2008, ouvert au départ uniquement pour les traders professionnels. Il faudra attendre 2013 pour que le broker rendre sa plateforme accessible aux traders particuliers et de tous les niveaux.

Connu pour son leitmotive “Execution only”, Degiro ne répond donc qu’à l’exécution des ordres en Bourse et l’investissement direct. Il donne accès à plus de 10 000 actifs financiers sur plus de 50 places boursières à travers le monde. Sa communauté s’élève à près de 2 millions d’utilisateurs dans 18 pays d’Europe.

eToro vs Degiro : un récapitulatif des caractéristiques

eToroDegiro
Actifs financiersPlus de 4000 actifs financiers disponiblesPlus de 10 000 actifs financiers disponibles
Frais de tradingAucune commission sur les actions et crypto-monnaies, frais de conversion et frais d’inactivité de compte appliquésAucune commission ni de frais de dépôts ou de retraits
Sécurité Système d’authentification à deux facteurs + cryptage de données SSL 256 bitsSégrégation des actifs, programme d’indemnisation des investisseurs avec une protection jusqu’à 100 000 € par le système de garantie des dépôts allemand
RégulationsRégulé par la CySEC, la FCA, l’ASIC et l’AMFRégulé par la BaFin, la DNB et l’AMF
Fonctionnalités
  • Trading social, 
  • Popular Investor
  • Copy Trading et Copy Portfolios
  • Passage d’ordre de bourse par téléphone
  • Compte Espèces
Service clientDisponible à travers plusieurs canaux de communication, très réputé pour son efficacitéDisponible uniquement par email ou par téléphone.

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Les avantages et inconvénients du broker eToro

Voici un récapitulatif des points forts et points faibles de la plateforme eToro.

Les avantages
Les inconvénients
Une plateforme ergonomique et simple à utiliser
Des spreads variables
Des frais bas par rapport à la moyenne du marché
Les transactions initiées dans des devises autres que les USD subissent des frais de conversion
Une vaste communauté interactive et solidaire
Précurseur du trading social
Des instruments d’analyse à la disposition des traders

Les avantages et inconvénients du broker Degiro

Voici un récapitulatif des points forts et points faibles de la plateforme Degiro.

Les avantages
Les inconvénients
Une application mobile bien optimisée,
Pas de compte démo pour les nouveaux traders,
Aucun frais de dépôt ni de retrait,
Commissions appliquées sur les transactions,
Un courtier en ligne régulé par des autorités financières.
Pas de Forex ni de crypto-monnaies disponibles sur la plateforme.

eToro vs Degiro: les actifs proposés

Selon vos attraits et objectifs de trading, il se peut qu’un broker sera plus adapté que l’autre. Quelles sont leur proposition en matière d’actifs financiers ? 

Les actifs disponibles sur eToro

eToro a pour objectif de démocratiser l’investissement et rend donc accessible une large sélection d’actifs financiers à travers deux types d’offres : l’investissement direct et le trading en CFD. Parmi les 4000 actifs financiers disponibles, voici les marchés mis à disposition :

  • Les actions : une large sélection d’actions sur CFD sont disponibles à travers de nombreux secteurs d’activités. Vous pourrez notamment trader Orange, Apple, Française des Jeux ou encore Carrefour.
  • Les trackers ETF : 246 trackers ETF dont le SPDR S&P 500.
  • Les crypto-monnaies : une large sélection de cryptos où vous trouverez des paires de crypto-devises comme l’ETH/EOS, des paires de devises avec crypto-monnaies comme le BTC/EUR, ou encore des matières premières avec crypto-monnaies comme le GOLD/BTC. 
  • Les matières premières : 32 matières premières sont accessibles sur la plateforme dont l’or, le pétrole, le café, le cacao ou encore le platine.
  • Les indices boursiers : vous pourrez investir dans les 13 plus importants du marché dont le Nasdaq 100, GER 40 ou encore le FTSE 100. 
  • Le Forex : pas moins de 50 paires de devises disponibles pour les amateurs de Forex.

Cela ne fait donc aucun doute que eToro est un broker complet permettant de facilement diversifier son portefeuille d’actifs.

Les actifs financiers accessibles sur Degiro

Courtier en ligne DEGIRO

Degiro met à disposition plus de 10 000 actifs financiers à travers 50 places boursières différentes, présentes dans le monde entier. Il donne accès notamment aux :

  • Actions, 
  • Fonds d’investissements, 
  • Obligations, 
  • Options, 
  • Futures, 
  • Trackers ETF, 
  • Warrants. 

Contrairement à la majorité des brokers en ligne, Degiro se place largement comme un courtier dédié aux professionnels en proposant des actifs bien spécifiques.

eToro vs Degiro : les frais de trading 

Entre eToro et Degiro, les frais de trading peuvent être très différents. L’un pourra mieux correspondre que l’autre selon vos objectifs de trading. 

Les frais appliqués sur eToro

eToro fait partie des meilleurs brokers en n’appliquant aucune commission sur les actions CFD et les crypto-monnaies. Ainsi, la majorité de ses frais réside dans les spreads appliqués.

Dépôt minimum50 – 200 $ selon les pays
Frais de retrait5 $ sur chaque retrait
Montant de retrait minimum30 $ minimum
Effet de levier maximum1 : 30
Commissions0% de commissions sur les actions et crypto-monnaies
Frais de conversion0,50 %
Spreads Variables
Frais d’inactivité10 $ par mois à partir du 12ème mois d’inactivité sur compte trader

Les frais appliqués sur Degiro

Contrairement à eToro, Degiro applique des spreads assez élevés selon la place boursière sélectionnée. Cependant, il n’applique aucune commission sur les transactions.

Dépôt minimumPas de dépôt minimum
Frais de retraitAucun frais
Montant de retrait minimum10 $
Effet de levier maximumjusqu’à 4x
CommissionsAucun commission
Frais de conversion0,25 % du montant total de l’ordre
SpreadsVariables
Frais d’inactivitéAucun frais

eToro vs Degiro : les fonctionnalités de trading

Outre le trading de plusieurs types d’actifs financiers, certaines fonctionnalités sont aussi présentes chez l’un comme chez l’autre.

Les fonctionnalités du broker eToro

copy trading etoro

Avec plus de 10 ans d’expérience sur le marché, eToro s’impose comme l’un des meilleurs brokers grâce à ses nombreuses fonctionnalités.

  • Trading social : eToro dispose d’une plateforme sous forme de réseau social permettant à la communauté de communiquer entre elles et de partager leur propre expérience de trading.
  • Copy Trading : donne la possibilité aux traders débutants ou non de copier les positions des traders les plus rentables de la plateforme. Cela permet de gagner en compétences et d’obtenir plus de chances de gains.
  • Copy Portfolios : donne la possibilité d’obtenir un système de gestion automatique de plusieurs portefeuilles d’actifs. Ainsi, vous pouvez trader sur un groupe d’actifs et laisser la gestion automatique faire évoluer les positions.
  • Popular Investor : les traders les plus actifs et partageant le plus leurs expériences de trading sont récompensés et peuvent être rémunérés mensuellement en guise de remerciement envers la communauté.
  • Club eToro : c’est une communauté gérée par eToro où les traders obtiennent de nombreux avantages selon le montant des fonds propres obtenus sur leur compte.
  • eToro wallet : un dispositif de stockage en ligne permettant de stocker, d’échanger, de transférer, d’acheter et de vendre des crypto-monnaies en toute sécurité.

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Les fonctionnalités de Degiro

Degiro est un peu en retard en matière de fonctionnalités puisqu’il ne dispose que du passage d’ordre à distance et du compte Espèces.

  • Passage d’ordre à distance : il est possible de passer des ordres en Bourse directement par téléphone via le service client. Cela peut être très intéressant si vous vous méfiez des procédures en ligne mais cela comporte des frais supplémentaires.
  • Compte Espèces : Degiro a fusionné avec la banque allemande Flatex et propose aujourd’hui un compte Espèces pour stocker vos fonds non investis. Il dispose d’un véritable code IBAN et les liquidités sont ségréguées de la plateforme Degiro. 

Si ces fonctionnalités sont très utiles et plutôt intéressantes, elles n’auront pas tendance à répondre aux besoins des traders de tous niveaux, dont les débutants ou traders particuliers avertis.

eToro vs Degiro: la sécurité et la réglementation des plateformes

La sécurité et la régulation sont des éléments essentiels pour bien choisir son broker en ligne. Quelle est la situation pour eToro et Degiro ?

La sécurité et la réglementation appliquées sur eToro

La sécurité sur la plateforme eToro n’est plus à prouver. Il dispose d’un système de sécurité élevé grâce au cryptage de données SSL 256 bits pour la protection des données, mais aussi la double authentification obligatoire à chaque connexion ou encore la protection des fonds qui couvre jusqu’à 1 000 000 € chaque compte client en cas de faillite de l’entreprise. 

En termes de régulation, le broker est régulé par plusieurs autorités financières garantissant ainsi sa fiabilité et sa légalité dans son exercice. 

  • La Cyprus Securities and Exchange Commission – CySEC de Chypre
  • La Financial Conduct Authority – FCA du Royaume Uni
  • L’Australian Securities and Investments Commission – ASIC de l’Australie

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La sécurité et la réglementation appliquées sur Degiro

Degiro privilégie la ségrégation des actifs pour protéger les investissements des clients mais aussi de la société. Ainsi, tous les actifs financiers détenus par Degiro sont séparés des actifs achetés par les utilisateurs de la plateforme. 

En cas de faillite ou autres litiges en lien avec la société, vous pourrez bénéficier d’un remboursement jusqu’à 90 % des actifs obtenus en votre nom. Notons tout de même qu’aucune information sur la protection de votre compte et de vos données personnelles n’est spécifiée par le broker. 

En matière de régulation, le broker Degiro est supervisé par la BaFin en Allemagne, la DNB en Hollande et aussi l’AMF en France. 

eToro vs Degiro : le service client

Le service client des brokers en ligne est essentiel pour garantir un bon accompagnement des traders et la satisfaction de ces derniers. Qu’en est-il pour eToro et Degiro ?

Le service client eToro

Le service client eToro est accessible via différents moyens de communication et est réputé pour être particulièrement efficace. 

  • Chat en direct : Disponible 24h/24, du lundi au vendredi sur ordinateur et téléphone portable. Le service est rapide et très efficace.
  • Formulaire de contact : Les tickets ouverts sont traités 24h/24, du lundi au vendredi. Le service est un peu plus long mais apporte des réponses plus complètes et spécifiques.
  • Réseau social OpenBook : Accessibles tous les jours et à toute heure, les conseillers répondent aux posts afin d’apporter un maximum de réponses à la communauté.

Le service client de Degiro

Le support client Degiro est connu pour être plutôt réactif et professionnel. Il est joignable du lundi au vendredi de 8h à 22h et est disponible par téléphone, par email ou directement sur la page FAQ. Malheureusement, vous ne pourrez pas trouver de live chat sur le site.

Comment démarrer dans le trading en ligne ?

Si vous souhaitez vous lancer dans la trading en ligne, il est fortement conseillé de se diriger vers un broker comme eToro puisqu’il est généraliste et très adapté aux débutants.

#1 Ouvrir un compte de trading sur eToro

eToro vs Degiro : test et comparatif 2022

  • Se rendre sur la plateforme de trading eToro,
  • Cliquez sur le bouton “Rejoignez maintenant”, 
  • Remplir toutes les informations nécessaires à l’ouverture du compte telles que le nom d’utilisateur, l’adresse email, le mot de passe etc.

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#2 Faire un premier dépôt

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  • Une fois que vous avez pu confirmer et valider votre inscription, il sera demandé de confirmer votre identité et envoyant certains documents justificatifs.
  • Enfin, un premier dépôt d’un minimum de 50 € sera obligatoire si vous souhaitez utiliser la plateforme de trading.

#3 Ouvrir une première position  

  • Lorsque le compte est validé et le dépôt effectué, vous pourrez enfin ouvrir une première position selon l’actif que vous souhaitez trader.
  • Cliquez sur l’onglet “Marchés” et sélectionnez le marché qui vous correspond.
  • Une fois que vous avez trouvé l’actif à trader, cliquez sur “Acheter”,
  • Remplir toutes les options demandées et la quantité à trader, 
  • Puis cliquez sur “Ouvrir la position” pour confirmer.

eToro vs Degiro : quelle conclusion tirer ?

Pour conclure, eToro et Degiro sont sans aucun doute de très bons brokers en ligne. Selon votre profil et vos objectifs de trading, l’un correspondra mieux que l’autre. Si vous êtes professionnels et que vous ne souhaitez pas trader sur des marchés tels que les crypto-monnaies ou encore le Forex, Degiro sera davantage intéressant pour vous. Notamment pour la fonctionnalité de passage d’ordre par téléphone, très pratique pour les traders professionnels.

Cependant, si vous êtes un trader particulier, il sera beaucoup plus pertinent de se tourner vers un broker généraliste comme eToro. Il met à disposition un large éventail de marchés financiers et accompagne les traders de tous les niveaux. Ainsi, les débutants pourront être pris en main avec des fonctionnalités adaptées, dont le trading social et le Copy Trading. De plus, eToro se démarque aussi par la possibilité d’acheter des actifs ou de trader sur CFD afin de ne pas devenir propriétaire des actifs. Une façon pour les débutants de faire du trading en ligne sans engager énormément de capital. 

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