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La plupart des investisseurs hésitent à trader les futures en raison de leurs spécificités. En effet, il faut avoir une bonne connaissance du marché pour bien investir son argent. Bien que les futures présentent de nombreux avantages, les risques ne sont pas minimes et un bon broker futures n’est pas facile à trouver.
Si vous avez toujours voulu trader les futures, ce guide vous aidera à y voir un peu plus clair. Nous vous présentons ici les brokers futures les plus fiables avec un guide complet sur le fonctionnement ainsi que les spécificités du contrat à terme.
Top 3 – Meilleurs Brokers Futures 2024
#1 Admiral Markets – Meilleur Broker Futures 2024 pour les débutants
Cette plateforme de trading en ligne a été créée en 2001. Son ancienneté fait d’elle l’un des futures broker les plus fiables du marché. Régulé par la FCA, ce courtier donne accès à MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Il propose également l’add-on MetaTrader Supreme. Sa richesse en contenu de formation fait de Admiral Markets le préféré des débutants. Il propose notamment des webinaires avec des analyses leur permettant de progresser efficacement.
Sur cette plateforme, vous pouvez trader les futures sur
- Plus de 8000 instruments financiers,
- Plus de 4500 actions
- Plus de 4000 CF
- Les indices boursiers
- Les matières premières agricoles
- Le pétrole
- Les métaux précieux
- Les obligations et les indices de volatilité
A noter que trader les futures via CFD présente quelques avantages puisqu’il n’y a pas d’échéance et le montant minimum est très bas. Admiral Markets ne prend pas de commissions sur le trading des futures via CFD. Il applique juste un spread entre le cours acheteur et le cours vendeur.
#2 Interactive Brokers – Meilleur Broker Futures 2024 pour les traders avancés
Créé en 1978, ce broker est régulé par plusieurs autorités financières internationales dont la FCA en fait partie. Si la majorité des brokers proposent la plateforme MT4, Interactive Brokers s’est concentré sur sa propre plateforme dont Trading Workstation. Celle-ci a été conçue pour répondre à tous les profils de traders.
Les traders professionnels apprécient particulièrement la politique de transparence de ce broker avec ses frais qui sont parmi les plus bas du marché pour les contrats à terme. Pour le trading futures, les frais dépendent du contrat.
La commission appliquée est de 0.85 USD pour la future NYBOT Russell 1000 et 2000. Elle est de 0.40 EUR pour Mini-CAC 40 et 0.80 EUR pour Mini-Dax. Pour le Bitcoin CME, le frais est de 10 USD et il est de 0.50 USD pour le Globex e-mini FX.
Interactive Brokers propose des futures sur des marchés divers à savoir :
- L’agriculture,
- Les devises
- Les produits de base d’origine agricole
- L’énergie
- Les indices boursiers
- Les produits à revenu fixe
- Les taux d’intérêts
- Les métaux
- Les indices volatilité
- Les cryptomonnaies
#3 Saxo Banque – Meilleur Brokers Futures 2024 pour ses frais compétitifs
Ce broker a été créé en 1992. Il dispose d’une licence de banque émise au Danemark. Pour ses 800 000 utilisateurs présents dans une vingtaine de pays, Saxo Banque propose sa propre plateforme dont Saxo Trader. Ce broker gâte les débutants avec ses webinaires de formation leur permettant de mieux comprendre le marché et trader avec plus de simplicité.
L’une des qualités qui fait la réputation de Saxo Banque est ses frais fixes. Ils sont basés sur la devise du contrat négocié et du type de compte. Pour un compte classic, il est de 2.5 EUR. Le frais est à 2 EUR pour un compte Platinum et 1 pour un compte VIP.
Avec Saxo Banque, vous pouvez investir en futures sur :
- Les indices boursiers
- L’énergie
- Les métaux
- L’agriculture
- Les taux et les marchés des changes
Bien connaître les futures pour ne pas perdre de l’argent
Avant d’investir sur les futures, il convient de bien s’informer si vous voulez en tirer profit.
Les futures – c’est quoi exactement ?
Les futures, également appelés contrat à terme, désigne les contrats financiers entre deux parties dont un acheter et un vendeur. Ils s’engagent à échanger un actif sous-jacent à un prix spécifique et pour une date précise dans le futur.
Cela signifie que l’acheteur va acheter l’actif sous-jacent tandis que le vendeur doit vendre au moment durant ou avant l’expiration du contrat.
Les matières premières sont les plus négociées sous forme de futures. Mais vous pouvez aussi investir sur d’autres types de bien :
- Les devises
- Les marchandises
- Les produits agricoles
- Les différents indices
Comment ça fonctionne ?
Le principe est assez simple. L’investisseur va acheter un future qu’il juge être bénéfique. S’il y a une hausse du cours des actifs sous-jacents, il pourra en tirer profit en faisant un achat à un prix plus bas par rapport à celui du marché à l’échéance.
Il pourrait ensuite vendre les contrats à un prix élevé un peu plus tard. De son côté, le vendeur propose un future s’il prévoit une baisse des cours. S’il les vend à un prix plus élevé que celui du marché à l’échéance, il cumulera des gains considérables.
C’est notamment pour cette raison que certains investisseurs hésitent, car leurs décisions seront prises en fonction des spéculations.
Ce qui va se passer à l’échéance du contrat à terme
Chaque partie doit respecter les termes du contrat à l’échéance. Le vendeur peut donc céder les actifs sous-jacents à l’acheteur qui doit à son tour payer ses acquisitions. C’est la livraison physique.
Une autre option se présente toutefois. Il s’agit du règlement financier où l’un des deux partis doit verser à l’autre la différence entre le prix des actifs sous-jacents fixé et le cours actuel sur le marché.
Brokers Futures – en quoi sont-ils si importants ?
Théoriquement, le trading de futures semble facile à réaliser. Cependant, il faut se montrer vigilant pour en tirer profit. Dans tous les cas, vous allez toujours avoir besoin d’un broker futures fiable pour réussir l’opération. Celui-ci intervient entre le vendeur et l’acheteur pour exécuter l’ordre d’investissement ou de liquidation.
Si certains futures broker proposent des prix fixes, d’autres prennent un pourcentage des transactions en guise de commission. Plus qu’un simple exécutant, il peut aussi fournir d’autres services comme la gestion entière du portefeuille. D’autres se limitent à des conseils tout en laissant au trader la liberté de prendre sa propre décision.
La majorité des brokers futures proposent de trader des marchés et des actifs différents. Cela implique notamment les matières premières, les devises ou forex, les indices boursiers, les taux d’intérêt et les cryptomonnaies.
Comment trader avec un futures broker
Vous devez passer par quelques étapes dont l’inscription, la connexion à votre espace trader, l’ouverture de votre compte et ensuite le trading.
L’inscription
L’accès aux services d’un broker futures est réservé aux personnes qui disposent déjà d’un compte personnel. En général, le site ou l’application de trading que vous utilisez propose un formulaire d’inscription que vous devez remplir.
Vous devez y mentionner vos coordonnées personnelles et fournir des pièces d’identité. Certains sites demandent de répondre à un questionnaire pour optimiser la sécurité des utilisateurs.
L’accès à l’Espace Trader
Après avoir rempli le formulaire, voici ce que vous devez faire:
- Cliquez sur « Inscrivez-vous »;
- Cliquez directement sur le lien envoyé à votre email;
- Connectez-vous à votre Espace Trader.
Il ne vous reste plus qu’à choisir vos identifiants afin d’accéder à la plateforme.
L’ouverture d’un compte de trading futures
Dans l’Espace Trader :
- Ouvrez votre compte de trading en cliquant sur « ouvrir un compte réel »;
- Choisissez le type de compte dont vous désirez bénéficier;
- Fournissez les justificatifs demandés pour vérifier votre compte.
Il peut s’agir d’une pièce d’identité et d’un justificatif de domicile que vous devez envoyer par voie électronique. Pour le faire, cliquez sur « Documents » dans le menu gauche de votre Espace Trader. La validation de votre document peut prendre de quelques minutes à quelques heures ouvrables.
Le trading
Il se fera via la plateforme proposée par votre broker futures. Vous n’avez pas forcément besoin d’avoir un coût du contrat sur votre compte. Il faut uniquement un dépôt de garantie. C’est la place boursière qui détermine son montant.
Vous recevez généralement des notifications d’appel de marge en fin de journée. Vous recevez des gains si votre spéculation a été correcte. Dans le cas contraire, le montant correspondant à vos pertes sera prélevé directement de votre compte.
Nos astuces pour vous aider à bien choisir votre futures broker
Le succès de votre trading futures repose sur la fiabilité de votre broker. Vous devez alors le choisir en vous basant sur quelques critères essentiels.
#1 Une plateforme bien conçue
Le premier élément à vérifier est naturellement la plateforme de trading. Il faut qu’elle soit bien conçue, facile à utiliser et qu’elle dispose d’outils d’analyse technique ou fondamentale.
Pour simplifier les transactions, la plateforme de futures trading doit comporter des boutons « achat » et « vente » bien visibles. N’oubliez pas de vérifier si ses services sont accessibles dans votre pays.
#2 Un broker futures régulé
Le second critère concerne la fiabilité du broker que vous pouvez juger par les régulations. Pour votre sécurité, choisissez uniquement un broker régulé et dont les activités financières sont autorisées par les autorités financières internationales.
#3 Les dépôts initiaux
Lorsque vous choisissez un broker futures, prenez toujours le temps de comparer les dépôts initiaux. Nombreux sont ceux qui acceptent un faible dépôt initial.
Dans tous les cas, vous pouvez toujours choisir le compte qui vous convient (compte standard, mini ou micro).
#4 Les modes de livraison
Un autre élément à prendre en compte est aussi les modes de livraison proposés. Vous devez généralement avoir le choix entre la livraison physique et le règlement financier qui est le plus courant.
Si votre broker ne propose le règlement financier, vous n’aurez que ce mode de livraison en option.
#5 Les commissions et les spreads
Même si un broker ne mentionne pas de frais ni de commission, sachez que ses services ne sont pas entièrement gratuits. C’est grâce aux commissions et aux spreads qu’il gagne de l’argent.
Il peut donc facturer un pourcentage ou fixer des frais. Il y a quand même des courtiers qui gagnent uniquement de l’argent avec des spreads plus importants.
Conclusion
L’utilisation d’un broker futures est nécessaire si vous désirez trader les futures. Grâce à lui, vous pouvez trader des contrats à terme sur plusieurs actifs sous-jacents. Dans ce guide, nous avons sélectionné un top 3 du Meilleur Broker Futures 2024 qui conviennent aux débutants et aux traders expérimentés.
Bien que d’autres courtiers régulés permettent de trader les futures dans de bonnes conditions, ces trois brokers se démarquent par leur niveau de sécurité élevé, leurs frais qui restent parmi les plus bas et par les marchés sur lesquels ils permettent d’investir en futures.
Questions fréquentes
Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.
