eToro vs Kraken : test et comparatif 2022

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Polish Financial Services Authority (KNF)
68% des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent en tradant les CFD avec ce fournisseur

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On Aime

On Aime Moins

Dépôt minimum:-
Montant de transaction minimum:-
Régulation:-
Fondé en:-
Siège social:-
Nombre d’actifs à trader:-
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Le marché du trading en ligne étant en pleine expansion, choisir un plusieurs courtiers est devenu un véritable casse-tête. Si vous hésitez entre eToro et Kraken, nous vous proposons un test et comparatif complet des deux plateformes de trading. eToro vs Kraken, lequel saura vous correspondre au maximum ? On vous explique tout dans cet article. 

eToro vs Kraken : présentation des plateformes

Pour faire un comparatif complet eToro vs Kraken, une présentation des deux plateformes s’impose.

#1 eToro – Leader du trading social

eToro vs Kraken : test et comparatif 2022eToro est un broker en ligne qui est arrivé sur le marché en 2007 et qui s’inscrit aujourd’hui parmi les meilleurs brokers grâce à la qualité de sa plateforme, de sa haute sécurité mais aussi grâce à sa fonctionnalité de trading social.

La plateforme de trading eToro est très appréciée des débutants mais aussi des traders plus expérimentés grâce à ses nombreux outils, sa facilité d’utilisation et la convivialité de la communauté. Le broker compte désormais plus de 25 millions d’utilisateurs dont 2 millions au quotidien.

Les pays accessibles pour utiliser eToro

eToro est disponible dans plus de 150 pays à travers le monde. Cependant, due à l’absence de régulation dans certains pays, eToro se voit refuser l’accès notamment à Madagascar, au Gabon, au Mali, au Niger ou encore au Bénin.

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#2 Kraken – Plateforme spécialisée dans les crypto-monnaies

eToro vs Kraken : test et comparatif 2022

Kraken est un broker qui a vu le jour en 2011 à San Francisco aux États-Unis. Fondé par l’américain Jesse Powel, ce site était avant tout dédié aux échanges de devises telles que le dollar ou encore l’euro en crypto-monnaies. 

Aujourd’hui, le broker est spécialisé dans les crypto-monnaies et met à disposition plus de 150 crypto actifs différents. Il est réputé pour avoir une plateforme très ergonomique et agréable à utiliser. 

Les pays accessibles pour utiliser Kraken

La plateforme Kraken est disponible dans la majorité des pays du monde. Cependant, certains pays empêchant l’utilisation des crypto-monnaies, Kraken n’est pas accessible au Cuba, en Iran, en Afghanistan, en Corée du Nord, en Irak et au Japon.

eToro vs Kraken : un récapitulatif des caractéristiques

eToro Kraken
Actifs financiers Plus de 4000 actifs financiers disponibles Plus de 150 crypto-monnaies disponibles
Frais de trading Aucune commission sur les actions et crypto-monnaies, frais de conversion et frais d’inactivité de compte appliqués Commission appliquée sur chaque transaction, frais de retrait sur les crypto-monnaies appliqués mais pas de frais de tenue de compte
Sécurité  Système d’authentification à deux facteurs + cryptage de données SSL 256 bits Système d’authentification à deux facteurs + cryptage de données SSL 256 bits
Régulations Régulé par la CySEC, la FCA, l’ASIC et l’AMF Aucune régulation
Fonctionnalités
  • Trading social, 
  • Popular Investor
  • Copy Trading et Copy Portfolios
Aucune fonctionnalité
Service client Disponible à travers plusieurs canaux de communication, très réputé pour son efficacité Peu disponible et accessible uniquement via chat en direct et email, peu réputé pour son efficacité

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Les avantages et inconvénients du broker eToro

Voici un récapitulatif des points forts et points faibles de la plateforme eToro.

Les avantages
Les inconvénients
Des instruments d’analyse à la disposition des traders
Les transactions initiées dans des devises autres que les USD subissent des frais de conversion
Une plateforme ergonomique et simple à utiliser
Des spreads variables
Des frais bas par rapport à la moyenne du marché
Une vaste communauté interactive et solidaire
Précurseur du trading social

Les avantages et inconvénients de Kraken

Voici un récapitulatif des points forts et points faibles de la plateforme Kraken.

Les avantages
Les inconvénients
Une application mobile ergonomique et complète
Des frais variables qui sont parfois élevé
Une grande diversité de devises virtuelles
Manque de régulation officielle
Frais de trading relativement intéressants
Aucune fonctionnalité pour les traders débutants
Niveau de sécurité amélioré
Service client peu réputé

eToro vs Kraken : les actifs proposés

Selon vos attraits et objectifs de trading, il se peut qu’un broker sera plus adapté que l’autre. Quelles sont leur proposition en matière d’actifs financiers ? 

Les actifs disponibles sur eToro

eToro est un courtier en ligne généraliste qui propose plus de 4000 actifs financiers différents.

  • Crypto-monnaies : il est possible de trader des crypto-monnaies, des paires de crypto-devises comme l’ETH/EOS, des paires de devises avec crypto-monnaies comme le BTC/EUR, ou encore des matières premières avec crypto-monnaies comme le GOLD/BTC. 
  • Actions et ETF : 246 trackers ETF dont le SPDR S&P 500 ainsi qu’une large sélection d’actions sur CFD sont disponibles à travers de nombreux secteurs d’activités.
  • Indices boursiers : vous avez la possibilité d’investir dans les 13 plus importants du marché dont le Nasdaq 100, GER40 ou encore le FTSE 100. 
  • Forex : les amateurs de forex seront ravis avec pas moins de 50 paires de devises disponibles.
  • Matières premières : 32 matières premières sont accessibles sur la plateforme dont l’or, le pétrole ou encore le platine.

De manière générale, eToro est un broker complet si vous souhaitez trader sur différents marchés financiers et diversifier votre portefeuille sans difficulté.

Les actifs disponibles sur Kraken

Le broker Kraken est spécialisé dans le marché des crypto-monnaies. Il met à disposition plus de 150 crypto actifs, parmi les plus populaires nous avons : 

  • Bitcoin, 
  • Litecoin, 
  • Ethereum,
  • Bitcoin Cash, 
  • Cosmos,
  • Dogecoin, 
  • Tezos, 
  • Dash, 
  • Eos, 
  • Stellar Lumens, 
  • Qtum, 
  • Chainlink et bien d’autres.

Kraken est donc intéressant si vous souhaitez simplement vous orienter vers le marché des crypto-monnaies. Cependant, cela peut être rapidement un frein pour diversifier votre portefeuille et limiter les risques de perte de capital.

eToro vs Kraken : les fonctionnalités de trading

Outre le trading de plusieurs types d’actifs financiers, certaines fonctionnalités sont aussi présentes chez l’un comme chez l’autre.

Les fonctionnalités supplémentaires du broker eToro

eToro, possède un atout non négligeable avec le développement du trading social, dont il est le précurseur. Ainsi, sa plateforme de trading fonctionne un réseau social où les traders ont la possibilité d’interagir entre eux et de partager leur expérience. Cela justifie donc pourquoi la communauté d’eToro ne cesse de croître et d’attirer de nouveaux investisseurs.

Le Copy Trading et Copy Portfolios

copy trading etoro

Le Copy Trading donne la possibilité aux traders de reproduire l’activité d’un autre trader, plus rentable, dans le but de tirer avantage de son expérience et de ses positions. Bien que ce soit généralement utilisé par les débutants, c’est aussi une opportunité pour les traders avertis de gagner en compétences.

Le Copy Portfolios permet aux traders d’avoir un système de gestion automatique de plusieurs portefeuilles d’actifs. Vous n’avez donc pas besoin de vous en occuper et de vous connecter sur la plateforme pour les positions évoluent. Cependant, cette fonctionnalité demande un apport financier assez important avant de pouvoir y accéder.

Popular Investor

Enfin, la fonctionnalité Popular Investor donne l’opportunité aux traders les plus expérimentés d’être récompensés et d’obtenir des privilèges suite à leurs services pour la communauté.

Ainsi, les traders qui partagent leurs stratégies de trading et leurs portefeuilles peuvent obtenir des récompenses en étant rémunérés mensuellement. Pour accéder à ce statut de Popular Investor, il est nécessaire d’avoir de très bons rendements et une grande expérience.

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eToro Money Wallet

eToro Money wallet est un dispositif de trading issu de la plateforme eToro. Avec un tel engouement autour des crypto-monnaies, marquant considérablement le pas vers un nouveau monde de la finance, eToro a rapidement compris qu’il était indispensable de proposer un tel produit à ses traders.

Grâce au eToro wallet, les utilisateurs pourront : 

  • Transférer des actifs cryptos depuis la plateforme eToro, 
  • Envoyer ou recevoir des crypto-actifs depuis et vers d’autres portefeuilles cryptos,
  • Convertir des fonds cryptos en un autre, 
  • Acheter des crypto-monnaies en ligne. 

Les fonctionnalités supplémentaires de Kraken

eToro vs Kraken : test et comparatif 2022

Malheureusement, Kraken prend beaucoup de retard face à eToro. Si son concurrent met à disposition un eToro Money wallet pour stocker les crypto-monnaies, Kraken ne prévoit aucun dispositif de stockage. Ainsi, les traders de Kraken doivent utiliser un portefeuille crypto externe à la plateforme pour sécuriser leurs fonds. 

Notons tout de même que Kraken dispose d’une application crypto qui est disponible sur Google Play et Apple Store, compatible avec les appareils Android et iOS. Très utile si vous êtes adepte des cryptos et régulièrement en déplacement.

eToro vs Kraken : les frais de trading 

Entre eToro et Kraken, les frais de trading peuvent être très différents. L’un pourra mieux correspondre que l’autre selon vos objectifs de trading. 

Les frais appliqués sur eToro

eToro fait fort en n’appliquant aucune commission sur les actions CFD et les crypto-monnaies. Ainsi, la majorité de ses frais réside dans les spreads appliqués.

Dépôt minimum 50 – 200 $ selon les pays
Frais de retrait 5 $ sur chaque retrait
Montant de retrait minimum 30 $ minimum
Effet de levier maximum 1 : 30
Commissions 0% de commissions sur les actions et crypto-monnaies
Frais de conversion 0,50 %
Spreads sur les crypto-monnaies 1 %
Frais d’inactivité 10 $ par mois à partir du 12ème mois d’inactivité sur compte trader

Les frais appliqués que Kraken

Kraken propose différents frais selon les crypto-monnaies trader, le type de transaction et le niveau du compte trader. 

Contrairement à eToro, Kraken appliqué une commission sur les transactions allant jusqu’à 1,5 %. Enfin, si vous souhaitez retirer des crypto-monnaies, des frais de retrait sont appliqués, allant de 0,1 % à 0,26 % selon la crypto-monnaies et le montant.

Dépôt minimum Aucun dépôt minimum
Frais de retrait 5 $ sur chaque retrait
Montant de retrait minimum Pas de minimum de retrait
Effet de levier maximum effet de levier jusqu’à 5x
Commissions 1,5 % par transaction
Frais de conversion Aucun frais
Spreads sur les crypto-monnaies 1 pip
Frais d’inactivité Aucun frais

eToro vs Kraken : la sécurité et la réglementation des plateformes

La sécurité et la régulation sont des éléments essentiels pour bien choisir son broker en ligne. Quelle est la situation pour eToro et Kraken ?

La sécurité et la réglementation appliquées sur eToro

Étant donné qu’il fait partie des meilleurs brokers du marché, eToro dispose d’un système de sécurité solide qui atteste de sa fiabilité auprès des investisseurs. Ce broker est régulé par plusieurs autorités :

  • La Cyprus Securities and Exchange Commission – CySEC de Chypre
  • La Financial Conduct Authority – FCA du Royaume Uni
  • L’Australian Securities and Investments Commission – ASIC de l’Australie

En plus de ces multiples licences, eToro a mis en place un système de sécurité très solide sur son site à travers un protocole SSL de 256 bits qui sécurise les connexions contre les risques de piratage. Enfin, une protection des fonds est mis en place auprès de Lloyd’s of London et couvre 1 000 000 € chaque compte client en cas de faillite de la société.

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La sécurité et la réglementation appliquées sur Kraken

La plateforme Kraken a subi plusieurs tentatives de piratages en 2017, mais heureusement cela n’a pas engendré trop de dégâts pour les clients. Depuis, Kraken a renforcé son système de sécurité :

  • Système d’authentification à deux facteurs, 
  • Technologie de cryptage des données SSL 256 bits.

Mais, il est difficile d’être favorable à ce broker avec l’absence de régulation. Il ne dispose d’aucune régulation et aucun organisme ne se charge de contrôler ses activités. Cependant, il est autorisé à exercer et délivrer ses services dans le monde entier.

eToro vs Kraken : le service client

Le service client des brokers en ligne est essentiel pour garantir un bon accompagnement des traders et la satisfaction de ces derniers. Qu’en est-il pour eToro et Kraken ?

Le service client eToro

eToro propose un service client à la hauteur des exigences du marché. Celui-ci est particulièrement réputé pour son efficacité et sa disponibilité.

  • Chat en direct : Disponible 24h/24, du lundi au vendredi sur ordinateur et téléphone portable. Le service est rapide et très efficace.
  • Formulaire de contact : Les tickets ouverts sont traités 24h/24, du lundi au vendredi. Le service est un peu plus long mais apporte des réponses plus complètes et spécifiques.
  • Réseau social OpenBook : Accessibles tous les jours et à toute heure, les conseillers répondent aux posts afin d’apporter un maximum de réponses à la communauté.
  • Numéro de téléphone : Malheureusement, aucun numéro de téléphone n’est disponible actuellement.

Le service client Kraken

En ce qui concerne Kraken, le service client demande à être davantage développé. 

  • Le live chat : Il est disponible 24h/24 et 7j/7 à partir de la plateforme du broker. Ce canal est idéal pour les préoccupations ponctuelles, mais certains utilisateurs se plaignent de lenteurs
  • L’adresse mail : Également accessible à tous les utilisateurs de la plateforme, cette adresse vous permet de poser vos doléances à l’équipe de Kraken
  • Le téléphone : il est impossible de joindre le service client Kraken par téléphone. De plus, les plaintes au sujet des lenteurs et de l’impertinence des réponses sont récurrentes.

eToro vs Kraken : qu’en est-il pour les débutants ?

compte de demo trading

Ici, les brokers eToro et Kraken se retrouvent et sont tous les deux faciles à utiliser que vous soyez débutants ou plus expérimentés. Cependant, eToro semble davantage adapté aux débutants puisqu’il met à disposition un compte démo. Chose inexistante chez Kraken.

Ce compte démo a l’intérêt d’être gratuit et utilisable en illimité. Il donne l’opportunité de s’entraîner sans s’engager financièrement mais aussi de tester la plateforme sans débuter par de vrais trades. 

De plus, eToro propose la fonctionnalité de Copy Trading. Un véritable atout pour le broker puisqu’il permet aux traders débutants de copier les passages d’ordre des traders les plus rentables de la plateforme. 

Comment démarrer dans le trading en ligne ?

Si vous souhaitez vous lancer dans la trading en ligne, il est fortement conseillé de se diriger vers un broker comme eToro puisqu’il est généraliste et très adapté aux débutants.

#1 Ouvrir un compte de trading sur eToro

eToro vs Kraken : test et comparatif 2022

  • Se rendre sur la plateforme de trading eToro,
  • Cliquez sur le bouton “Rejoignez maintenant”, 
  • Remplir toutes les informations nécessaires à l’ouverture du compte telles que le nom d’utilisateur, l’adresse email, le mot de passe etc.

#2 Faire un premier dépôt

eToro vs Kraken : test et comparatif 2022

  • Une fois que vous avez pu confirmer et valider votre inscription, il sera demandé de confirmer votre identité et envoyant certains documents justificatifs.
  • Enfin, un premier dépôt d’un minimum de 50 € sera obligatoire si vous souhaitez utiliser la plateforme de trading.

#3 Ouvrir une première position  

  • Lorsque le compte est validé et le dépôt effectué, vous pourrez enfin ouvrir une première position selon l’actif que vous souhaitez trader.
  • Cliquez sur l’onglet “Marchés” et sélectionnez le marché qui vous correspond.
  • Une fois que vous avez trouvé l’actif à trader, cliquez sur “Acheter”,
  • Remplir toutes les options demandées et la quantité à trader, 
  • Puis cliquez sur “Ouvrir la position” pour confirmer.

eToro vs Kraken : quelle conclusion tirer ?

Pour conclure, eToro et Kraken sont des plateformes très intéressantes et sauront convenir aux traders ayant des objectifs très différents. Kraken étant dédié au marché des crypto-monnaies, le broker sera davantage apprécié par les traders ne souhaitant trader que des crypto-monnaies et ne pas diversifier leur portefeuille d’actifs. À l’inverse, eToro pourra être plus intéressant si vous souhaitez diversifier vos actifs et trader sur différents marchés financiers.

Cependant, eToro se démarque largement en proposant une plateforme ergonomique et complète avec des fonctionnalités adaptées à tous les niveaux de trading. Ainsi, même les traders débutants trouveront leur compte grâce au Copy Trading et au trading social.

Enfin, la sécurité et la régulation du broker eToro est beaucoup plus rassurant et fiable pour la communauté et dispose donc d’une excellente réputation. Vous aurez alors la garantie d’être sécurisé en cas de tentatives de piratages ou de faillite de la société. 

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Questions fréquentes

#1 Qui de eToro ou Kraken est le plus adapté aux débutants ?
Les deux plateformes de trading sont faciles à prendre en main et plutôt ergonomiques de manière générale. Elles savent toutes les deux accompagner les traders, qu’ils soient débutants ou plus expérimentés. Cependant, eToro dispose de fonctionnalités propres à l’apprentissage, notamment avec le trading social, un vrai atout pour les débutants dans le trading en ligne.
#2 Entre eToro et Kraken, lequel est le plus fiable ?
Les deux brokers en ligne disposent d’un système de sécurité intéressant, mais eToro serait davantage plus fiable puisqu’il dispose de nombreuses régulations auprès de la CySEC, l’AMF ou encore la FCA. Ce n’est pas le cas pour Kraken qui n’a aucune régulation officielle auprès d’autorités financières.
#3 Quelle est la différence principale entre eToro et Kraken ?
Bien qu’ils soient tous les deux des sites de trading en ligne, eToro permet de trader plus d’actifs financiers car c’est un courtier généraliste. Kraken, est davantage orienté vers les crypto-monnaies et est donc une plateforme dédiée uniquement à ce marché.

Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.

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