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Les arnaques dans le trading en ligne sont malheureusement monnaie courante lorsque l’on ne fait pas suffisamment attention aux informations du courtier en ligne. Mais parfois, même en étant assez attentif, il arrive que nous tombions dans le panneau. Que ce soit sur le marché du trading en général ou plus précisément dans le Forex, les arnaques peuvent être graves lorsqu’il est question d’usurpation d’identité et d’argent volé.
A quoi ressemblent les arnaques d’un broker ? Comment s’en sortir si on a été victime ? Comment dénoncer une arnaque d’un broker ? Voici tous nos conseils pour en venir à bout et sauver votre argent une bonne fois pour toute.
Les arnaques de broker : que faire ?
Outre les risques du trading relatifs aux fluctuations du marché ou encore à la dépendance, les arnaques font partie des critères principaux auxquels vous devez faire attention lorsque vous vous lancez dans le trading en ligne.
Témoignage d’une arnaque : « On lui promet de faire fortune sans rien faire. »
« Ma fille âgée tout juste de 18 ans m’interroge sur une société XXX, dont le siège serait à Dubaï ; un de ses amis a délaissé ses études pour se consacrer à du « parrainage » et tente de convaincre nombre de leurs connaissances du caractère lucratif de l’opération », confie une mère de famille de la région Auvergne-Rhône-Alpes. « Une amie est harcelée pour rejoindre cette plateforme. On lui promet de faire fortune sans rien faire » témoigne un jeune homme auprès des services de l’AMF. « Ma fille est souvent sollicitée par un ami à elle (qui lui aussi a été sollicité par une autre connaissance) pour adhérer au programme. Ils font du forcing auprès des jeunes », explique un autre parent, inquiet de voir sa fille convaincue par les arguments déployés. » (source : BFM Bourse)
De plus en plus de sollicitations de font sur le dos des jeunes car considérés comme cibles faciles à atteindre. Malheureusement, de nombreux parents s’inquiètent et deviennent spectateurs d’une situation presque incontrôlable. En effet, malgré les mises en garde, les jeunes sont rapidement attirés par l’idée de pouvoir se faire de l’argent sans grand effort, comme le promettent les malfaiteurs…
Comment reconnaître les brokers frauduleux ?
Plusieurs points devraient vous mettre la puce à l’oreille si vous doutez de la fiabilité et de la sécurité du broker en ligne sur lequel vous passez des ordres.
- Démarchage : il est actuellement interdit de faire du démarchage auprès des particuliers sur le territoire français. C’est pourquoi, un broker suffisamment sérieux ne viendra jamais vous démarcher pour passer des ordres et faire de la spéculation sur de nouveaux marchés financiers.
- Récupération des pertes : lorsque vous passez un ordre et que vous perdez de l’argent, il est impossible de récupérer vos pertes à moins que vous ne fassiez une nouvelle mise plus fructueuse. C’est pourquoi, si un broker vous contacte et vous promet de vous faire récupérer vos pertes par n’importe quel moyen, cela est est très probablement une arnaque.
- Une personne pour trader à votre place : les brokers régulés et fiables n’ont pas le droit de proposer leurs services pour passer des ordres à votre place. A moins que vous ayez votre propre conseiller en trading, personne ne peut trader pour vous.
- Rendement garanti : le propre du trading est de ne jamais réellement savoir si l’on va remporter des gains ou perdre de l’argent. C’est pourquoi, il est impossible de pouvoir garantir un rendement assuré à ces clients traders.
- Approche commerciale trop insistante : vous êtes la seule personne qui puisse prendre la décision de passer un ordre ou non. Aucun broker fiable et sécurisé ne peut se permettre d’opter pour une approche commerciale agressive en vous incitant à passer des ordres impérativement.
- Manque d’informations sur le broker : le détail le plus significatif reste aussi le manque considérable d’informations sur le broker en question. Si vous n’arrivez pas à trouver d’avis de clients, ou des informations légales concernant le broker et son activité, n’allez pas plus loin avec lui.
Dénoncer une arnaque d’ un broker en ligne : quoi faire ?
Si malheureusement vous avez été victime ou spectateur d’une arnaque d’un broker, et que celui-ci est régulé en France, plusieurs moyens de dénoncer une arnaque sont possibles :
- Faire une déclaration en ligne auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
- Profiter des services de médiateurs de l’AMF et de contacter l’Assurance Banque Epargne Info.
- Contacter INFO ESCROQUERIES au 0 805 805 817 (appel gratuit du lundi au vendredi, de 9h00 à 18h30).
- Utiliser la plateforme PHAROS (Plateforme d’Harmonisation, d’Analyse, de Recoupement et d’Orientation des Signalements) pour signaler des contenus et comportements illicites rencontrés sur internet.
- Remplir une pré-plainte en ligne mise à disposition par le gouvernement avant de vous rendre en gendarmerie ou au commissariat.
Si le broker en ligne n’est pas régulé en France, il est toujours possible de porter plainte auprès du parquet du Tribunal de Grande Instance du lieu de l’escroquerie.
Eviter les arnaques d’ un broker en ligne : les bons réflexes
Heureusement, il est tout à fait possible de faire du trading en ligne et ne pas être victime d’arnaques. Voici les bons réflexes à adopter lorsque vous souhaitez vous inscrire sur un broker en ligne.
La liste noire de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF)
Vérifiez la liste noire mise à disposition sur le site de l’Autorité des Marchés Financiers. Celle-ci regroupe par catégorie tous les brokers ayant été confirmé comme frauduleux ces dernières années. A l’heure actuelle, principalement des brokers Forex sont notifiés. Afin de garantir une sécurité optimale pour votre trading en ligne, nous avons un classement du meilleur broker forex de l’année.
Les coordonnées du broker
Vous devez être capable de pouvoir contacter sans difficultés le broker. C’est pourquoi, toutes les coordonnées doivent être visibles et faciles à trouver sur la plateforme. Vous devez y retrouver : le numéro de téléphone du service client, l’adresse email, l’adresse postale, ainsi que son pays de résidence.
Privilégiez les adresses email d’entreprise et non génériques se terminant par gmail, yahoo ou hotmail. Au risque sinon de tomber sur un broker peu scrupuleux. Vérifiez aussi l’adresse postale indiquée sur le site afin de bien savoir si celle-ci existe et si elle correspond bien au broker en ligne.
La régulation du broker en ligne: un gage de qualité
Le plus important est la régulation du broker sur lequel vous souhaitez vous inscrire. En effet, privilégiez les brokers régulés et accrédités en France, notamment par l’AMF. Si non, nous vous conseillons d’opter pour les autorités de régulation réputées et connues pour leur fiabilité, telles que :
- Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume Uni : elle propose un système garantissant les fonds en cas de faillite du broker.
- L’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF) : elle régule les brokers de l’union européenne et sanctionne si non respect de la législation.
- L’Australian securities and investments commission (ASIC) : régulation auprès des brokers basés en Australie.
- La CySEC : elle supervise et contrôle les brokers présents à Chypre.
- Le FSAC : elle veille à la protection des joueurs par un contrôle indépendant. Autorité d’Afrique du Sud.
- Le Bafin : organisme de réglementation en Allemagne. Il dispense les licences aux opérateurs.
Enfin, la sécurité au niveau des transactions est aussi un critère de choix. Vérifiez que la plateforme possède un 3D Secure ainsi qu’un cryptage SSL 128 bits pour garantir la sécurité des données personnelles et bancaires.
Il est aussi important de vérifier que les fonds des clients sont bien séparés des fonds de la plateforme de trading. Ainsi, cela garantit que les fonds seront sécurisés en cas de piratage informatique, mais aussi qu’ils sont hors de portée des brokers frauduleux.
Le trading en ligne : une arnaque ou pas ?
Bien que le trading en ligne puisse comporter des risques plus ou moins importants, cela reste une activité sans arnaque en tant que tel. La pratique de la spéculation sur les marchés boursiers est une activité licite et très réglementée. Les arnaques du trading en ligne ne viennent pas de l’investissement et de la spéculation. Mais plutôt des mauvaises intentions des courtiers en ligne peu scrupuleux.
Ces derniers se font passer pour de véritables brokers avec pour unique objectif de récupérer de l’argent sur le dos de leurs victimes. C’est pourquoi l’Autorité des Marchés Financiers réglemente de manière très stricte et communique régulièrement sa liste noire de brokers connus pour fraudes afin de protéger au maximum les traders.
Sources :
- AMF – France : Mises en garde et listes noires des sociétés et sites non autorisés
- BFM Bourse : Ces arnaques aux formations de trading qui prennent les jeunes pour cible
- Ministère de l’Intérieur : Info Escroqueries + Plateforme PHAROS
- Ministère de l’Economie des Finances et de la Relance : Loi Consommation : lutte contre le démarchage abusif
Questions fréquentes
Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.
