Meilleurs Conseils boursiers gratuits : Créer son portefeuille d’actions quand on débute en bourse

Sommaire

Investir en bourse vous intéresse mais vous ne savez pas comment débuter, voici quelques conseils boursiers qui vous permettront d’en savoir plus sur le milieu du trading. Il est important de se poser différentes questions avant de démarrer :

  • Qu’est-ce qu’un investissement en Bourse ?
  • Quelle somme investir ?centre bourse
  • Comment se former si on débute en Bourse ?
  • Comment gagner et éviter de perdre en Bourse ?
  • Où trouver les conseils en Bourse les plus fiables ?
  • Quels sont les différents marchés financiers ? …

Autant de questions auxquelles il va falloir répondre avant de se lancer dans la grande aventure des investissements en Bourse.

 

Voici quelques conseils boursiers gratuits sur la façon de placer votre argent sur les marchés financiers…

Qu’est-ce qu’un investissement en Bourse ?

  • Créer une entreprise nécessite de l’argent, cet argent compose le capital de l’entreprise. Ce capital est divisé en plusieurs titres. Les personnes qui ont apporté des fonds au capital de l’entreprise possèdent un certain nombre d’actions, proportionnelles aux fonds apportés.

Qu’est-ce qu’un indice boursier ?

  • Un indice boursier est un indicateur qui détermine la performance d’un marché. Ils servent de baromètre dans la gestion de portefeuilles.
  • Le CAC 40 (Cotations Assistée en continu) :  Le cac 40 regroupe 40 valeurs parmi 100 capitalisations les plus importantes de la bourse de Paris
  • Le Dow Jones : 30 valeurs les plus importantes du NYSE (New-York Stock Exchange) de la bourse de New-York
  • Le S&P 500 (Standard and Poor’s) : 500 valeurs cotées sur la bourse de New-York
  • Le Nasdaq Composite (National Association of Securities Dealers Automated Quotation) : 3000 valeurs du secteur technologique côtés sur le marché de Nasdaq. Numéro 2 après le NYSE.
  • Le Nikkei 225 (Nihon Keizai Shimbun) : 225 titres de la bourse de Tokyo
  • Le DAX30 (Deutscher Aktienindex) : 30 entreprises les plus cotés de la bourse de Francfort
  • Le FTSE 100 (Financial Times Stock Exchange) : 100 entreprises cotés sur la bourse de Londres
  • Le Dow Jones Euro Stoxx 50 : 50 premières valeurs sur les 326 capitalisations de la zone euros.
  • Des indices vraiment nécessaires pour choisir ses investissements et composer son portefeuille, pour investir sur des valeurs françaises : le cac 40, pour les valeurs internationales : les autres indices.

Comment gagner et éviter de perdre de l’argent en Bourse ?

conseil bourse

  • « Un sou qui n’est pas perdu est un sou gagné » un proverbe bien connu des courtiers. Il faut comprendre que le but des marchés financiers n’est pas de faire gagner de l’argent aux investisseurs, mais de prendre de l’argent aux épargnants à tout prix.
  • On peut dire aussi qu’il y a de très nombreuses façons de perdre de l’argent, mais trois uniquement pour en gagner : profiter de l’irrationalité des autres investisseurs, saisir la bonne info et… de la chance. 
  • Il est important de savoir que les marchés financiers sont un monde hostile, il faut apprendre à éviter les pièges, seul moyen de limiter les pertes et assurer un certain succès.
  • Mais surtout, prendre exemple sur les traders expérimentés (hommes d’affaires ou fonds d’investisseurs par exemple), qui investissent depuis de nombreuses années. Certaines plateformes proposent le copy trading, un bon outil pour les traders débutants.
  • Aux novices, il est conseillé de privilégier les actions et d’éviter le Forex (marchés des devises) ainsi que les options binaires, qui génèrent parfois de lourdes pertes et sont réservés aux traders plus aguerris.

Il existe deux façon de gagner de l’argent en Bourse :

  • Soit en percevant les dividendes des sociétés dont vous détenez les titres (si ces sociétés  décident en AG de les verser). 
  • Soit en vendant vos actions au-dessus du prix d’ achat, vous réalisez une plus-value.

Quelle somme investir ?

  • Il est important de savoir quelle somme vous êtes prêt à perdre, sans que cela n’affecte votre vie quotidienne. 
  • La prudence est de mise quand on spécule sur les marchés financiers. 
  • Toujours garder son épargne de précaution, et surtout «ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier», pensez à diversifier vos placements.

Pourquoi et comment se former si on débute en Bourse ?

C’est le conseil le plus important quand on veut se lancer en Bourse. 

  • Si vous investissez de l’argent et que finalement au bout de deux semaines, il ne vous reste plus qu’un quart de la somme investie, vous payez le fait de ne pas être formé.
  • Vous trouverez de nombreux supports de formations et d’informations sur internet : Webinaires, livres, Ebook, articles de presse concernant l’économie et la finance, et bien d’autres…
  • Certains sites de trading proposent aussi des comptes de Démo, un bon moyen de s’entraîner à placer son argent sans prendre de risque.

Quel profil d’investisseur avez-vous ?

  • En matière d’investissement, il est important de faire preuve de calme et de sang-froid. Agir dans l’affolement conduit souvent à commettre des erreurs.
  • La psychologie est un point important en trading. Le meilleur moyen de combattre la peur : ne pas investir son argent.
  • Pendant quelque temps, prenez une feuille de papier ou faites un tableau Excel, et inscrivez les actions que vous auriez achetés, chaque jour. C’est ce qu’on appelle du Paper trading. Si vous perdez de l’argent virtuel, essayez de comprendre pourquoi, et continuez jusqu’à ce que vous soyez sûre de vous. C’est un bon moyen de trouver la bonne méthode et de faire taire vos craintes. Quand vous êtes prêt à investir, commencez avec une petite somme, une fois que vous aurez confiance, augmentez peu à peu votre capital. 
  • N’oubliez pas que le marché des actions est changeant, vous passerez de l’euphorie à l’abattement, «le sang chaud et la tête froide : tel devrait être le maître mot du spéculateur».

Comment choisir un courtier fiable ?

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 De nombreux courtiers en ligne proposent leurs services et peuvent vous aider à gérer votre portefeuille d’actions. Surfez sur la toile, comparez les différents brokers en ligne, contactez-les et déterminez celui qui vous convient le mieux, ne vous fiez pas uniquement aux publicités des sites du groupe.

Voici quelques critères à rechercher chez un courtier en ligne :

  • Un broker régulé par les autorités financières (AMF, CySEC, FCA…) : ces autorités financières veillent entre autres au bon fonctionnement du marché financier. Elles contrôlent non seulement les pratiques et les règles des sociétés cotées en bourse mais aussi les intermédiaires financiers entre les investisseurs et les marchés boursiers.
  • Une plateforme qui protège vos données personnelles : cryptage SSL par exemple, protection des données personnelles présentes dans les cookies (en cliquant sur gérer : autoriser ou bloquer  les cookies, les cookies servent aussi à mesurer l’ audience des sites).
  • Des instruments financiers qui vous conviennent
  • Un site intuitif au contenu facile à utiliser
  • Des tarifs compétitifs
  • Un broker capable de vous donner les bons conseils boursiers personnalisés gratuitement
  • Vous pouvez aussi contracter un abonnement pour un VPN ou Réseau Privé Virtuel (Virtual-Private-Network), c’est une technologie qui vous permet de créer une connexion sécurisée entre votre ordinateur et internet en protégeant votre adresse ip et vos données personnelles.

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Quel investisseur êtes-vous ?

Déterminez de quelle manière vous souhaitez investir : sur le long terme ou sur le court terme.

  • On parle d’investissement à long terme quand l’instrument financier est placé sur quelques mois, voire sur quelques années.
  • On parle de placement à court terme lorsque les opérations boursières s’effectuent sur des délais courts, sur quelques jours ou quelques semaines, voire quelques heures ou quelques minutes sur le très court terme !
  • Si vous faites le choix de l’investissement à long terme, il est conseillé d’investir dans des entreprises différentes, dans des pays différents, sur des secteurs différents, vous limiterez le risque et les fluctuations de cours. Pensez aussi à diversifier vos placements : obligations, actions, matières premières etc….Les frais de courtages seront moins élevés que l’investissement à court terme. Il demande moins de surveillance et génère moins de stress. Par contre, il faut faire preuve de patience avant de voir le résultat de ce placement.
  • Si vous faites le choix de l’investissement à court terme, sachez qu’il faut pouvoir se dégager du temps, le trading à court terme demande une disponibilité journalière conséquente, surtout si vous tradez sur le Forex. N’oubliez pas que les frais de transaction peuvent être importants et atteindre jusqu’à 20% de votre investissement. Beaucoup plus de stress, mais la possibilité de générer des gains plus souvent.
  • Dans tous les cas, votre choix dépendra de nombreux paramètres, de vos attentes et du risque que vous pouvez prendre, du temps à consacrer, et du capital dont vous disposez.
  • Pour les traders débutants, le placement à long terme est la méthode la plus conseillée.
  • En théorie, plus votre investissement est long, moins vous risquez de perdre votre argent.

Quelle analyse utiliser ?

Il existe deux méthodes d’analyse : la méthode de l’analyse fondamentale approfondie et la méthode de l’analyse technique.

  • La première méthode consiste à étudier la trésorerie, le bilan, les bénéfices des entreprises, cette méthode fonctionne bien si vous avez fait le choix de l’investissement à long terme.
  • La deuxième méthode, adaptée au trading à court terme, consiste à définir les tendances pour tenter de prévoir la ligne de conduite à adopter. C’est une analyse basée sur des graphiques. Cette analyse vous permet de déterminer non seulement si la tendance est à la hausse ou à la baisse, mais elle permet aussi de déterminer si le nombre d’actions à échanger est important. Si le volume à échanger est élevé, on parle de titre « liquide ». Si le volume d’actions à échanger est faible on parle de titre « étroit ». C’est une méthode qui a l’avantage d’être plus visuelle et plus facile à analyser pour les traders débutants. L’indicateur souvent utilisé par les traders est Ichimoku Kinko Hyo, il en existe beaucoup d’autres plus ou moins sûr, à vous de trouver lesquels vous conviennent. Il est important de tenir compte de cette liquidité des titres, ne prenez pas le risque d’acheter des actions que vous ne pourrez pas revendre, faute d’acheteurs en face. N’investissez jamais à contre-tendance, si le marché est en baisse, abstenez-vous.

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Voici les quelques outils d’analyse les plus utilisés du moment (dont par la meilleur plateforme de trading), de bons partenaires techniques :

  • MetaTrader 5
  • Tradingview
  • ProRealTime
  • Finviz vous permettra de trouver les titres à fort potentiel

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Comment définir votre ordre de Bourse ?

Un ordre de bourse est une requête qui permet d’ acheter ou vendre des actifs en bourse. Cette requête peut être envoyée directement au marché financier ou par le biais d’un courtier (intermédiaire).

Il existe différents types d’ordres, petite rétrospective de ceux les plus utilisés :

  • L’ordre à cours limité : un prix maximal d’achat et un prix minimal de vente sont fixés. Tant que le cours limite n’est pas atteint, l’ordre d’achat ou de vente n’est pas exécuté. Il peut être aussi exécuté partiellement. Les ordres les plus anciens seront traités en priorité.
  • L’ordre à seuil de déclenchement ou ordre stop : c’est un ordre qui s’exécute automatiquement lorsque le seuil donné est atteint. Certains traders conseillent de le placer à 50% des objectifs de gains. Un exemple : vous décidez d’ acheter une action au prix de 20 euros avec un objectif de 20% (4 euros), soit 24 euros, avec un ordre stop de 50% votre limite sera fixée à 2 euros. Votre ordre stop sera de 20-2 = 18 euros. En résumé, si vous vendez au-dessus de 24 euros, votre plus-value sera de 20% et si vous vendez en dessous de 18 euros, votre moins-value sera de 2 euros.
  • L’ordre au marché : pas de prix fixé pour cet ordre, on l’utilise pour négocier des actifs sur des marchés très  “liquides”.
  • L’ordre à plage de déclenchement : cet ordre fonctionne de la même manière que l’ordre à seuil de déclenchement, la seule différence est que l’investisseur doit déterminer un second prix qui fixera la limite à ne pas dépasser. Ce second seuil de cours doit être supérieur au dernier cours coté dans le cas d’un ordre d’achat et inférieur dans le cas d’un ordre de vente.

Comment analyser les informations ?

  • Le vrai défi est de repérer la bonne information en observant l’attitude des dirigeants, s’ils vendent, c’est plutôt mauvais signe, lorsqu’ils achètent, acheter !
  • Méfiez-vous de l’information qui se transforme en rumeur, si elle profite à quelqu’un, c’est suspect, si elle perdure, c’est qu’elle est probablement vraie et qu’il n’y a pas d’intention de manipulation. En conclusion, pas besoin de beaucoup d’informations, mais identifiez les bonnes. Ne pas seulement accepter les informations qui nous conviennent mais surtout ne pas ignorer les informations qui vont contre notre analyse. Si on devait prendre le risque de donner une statistique, on dirait que 75% des rumeurs d’offres publiques d’achats sont fausses ! Restez vigilant à tout moment.

Comment analyser le cycle économique ?

  • Les cours de la Bourse devancent le cycle économique. Cela veut dire que l’action au plus haut est atteinte avant le maximum de croissance. On atteint le creux de la bourse avant que les spécialistes proclament l’existence d’une crise. Huit mois avant le début d’une crise économique, les actions baissent et elles montent six mois avant la fin de cette crise. Un casse-tête pour les investisseurs !
  • Observer le marché des taux d’intérêts au niveau du coût et de la courbe et enfin acheter vos actions en bas de cycle et réduire le nombre de vos actions en haut de cycle.

 

Conseil bourse 2021 : 

Dans quelles actions investir en 2021 ?

2020 aura été une année particulière, le marché boursier, en baisse jusqu’au mois de mars, remonte progressivement. Qu’en est-il des prévisions pour le marché boursier en 2021 ? (source principale meilleur-banque. com, tous droits réservés). 

Conseil bourse action : voici quelques actions estimées les plus prometteuses 

  • TWILIO

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CA 912 400 e en 2019. Entreprise Californienne, spécialisée en communication, elle propose des fonctionnalités vocales et de SMS aux applications. Elle gère les relations clients à distance des entreprises. Grande gagnante de la crise du Covid-19 avec un chiffre d’affaires en augmentation de 52% au troisième trimestre et une clientèle en progression de 21% en 1 an. Deux importantes acquisitions de Twilio : SendGrid et Electric Imp. Un cours de bourse en augmentation de plus de 250% depuis le mois de mars 2020 (Chiffres clés, source : « Les Echos »).

  • NATIXIS : 

Natixis est une banque d’investissement (gestion de fortune et d’actifs) issue de la fusion de 3 banques d’investissement (Natixis BP, IXIS CIB et IXIS AM). Malgré des résultats peu satisfaisant la première moitié de l’année 2020, elle enregistre des bénéfices bien au-delà des prévisions soit 415 millions d’euros (Chiffres clés). Des actions à la portée de tous avec une valeur de 2.45 e, même si sa valeur est assez volatile.

  • APPLE :

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Une société américaine bien connue. Apple commercialise des ordinateurs, des smartphones, des produits électroniques, des logiciels…Beaucoup de produits à succès comme l’iPod, l’iPhone, la montre Apple Watch. Première société à atteindre les 2000 milliards de dollars en capitalisation boursière en août 2020. Apple augmente le développement depuis quelques années de son service en ligne : le paiement d’abonnement de près de 480 millions de personnes sur ses différentes plateformes. La sortie de l’IPhone 12 devrait booster l’action davantage.

  • ROKU :

Société américaine qui fabrique des lecteurs numériques multimédias (streaming vidéo). Elle dégage un revenu de 356 millions de dollars avec une augmentation de 42% en 2020, dépassant toutes les prévisions des analystes.

  • FNAC DARTY :

Spécialisée dans la vente de produits électroniques et culturels, FNAC DARTY (cac 40) est présente dans de nombreux pays. Malgré les pertes du groupe enregistrées en 2018, près de 45 millions sur les ventes, la FNAC a profité de la crise pour améliorer une grande partie de ses services. Ce qui a privilégié une augmentation des ventes en ligne, 25 %, contre 20 % en 2019. Le rebond des activités de la FNAC dépasse les prévisions annoncées. 

  • VEOLIA : 

Société française spécialisée dans la gestion des déchets (cac 40), du cycle de l’eau et de l’énergie. Malgré l’effet négatif de la crise Covid-19, les bénéfices ont été revus à la hausse en 2020 et le groupe s’attend à un chiffre plus important en 2021. Des actions à 19 e environ l’unité , peu de hausse depuis la crise.

  • LVMH : 

Cette société française (cac 40) est spécialisée dans les produits de haute qualité (de la joaillerie, de l’horlogerie, de la mode, des vins et spiritueux, des parfums et des produits de beauté).C’est une entreprise très stable, une valeur à ajouter à son portefeuille d’ actions.

 

Conseil bourse du jour : 

Les sociétés les mieux cotés en bourse 

  • Apple : La société Apple entre en Bourse en 1980. Cote boursière en 2018 : supérieur à 1 000 milliards de dollars.
  • Amazon : Coté en Bourse depuis 1997.
  • Alphabet filiale Google : En bourse depuis 2004.
  • Microsoft : en bourse depuis 1986. En 2014, 2ème capitalisation boursière.
  • Facebook : Coté en bourse depuis 2012.

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Conseil bourse gratuit : Quelques points pour conclure 

  • Investir dans des secteurs d’entreprise que vous connaissez bien. Un exemple : si vous ne comprenez pas le secteur de l’informatique, il est déconseillé d’investir dans ce secteur.
  • Soyez patient, investissez dans des entreprises de qualité quand les prix deviennent raisonnables.
  • Méfiez-vous des phénomènes de modes, un article trop élogieux et tout le monde ira dans le même sens. Faites-vous votre propre opinion.
  •  L’erreur est humaine, si vous vous êtes trompé, n’attendez pas, il est temps de vendre.
  • Si le marché s’agite, soyez détaché, réfléchissez à vos succès comme à vos erreurs, c’est comme cela que l’on apprend.
  • En bourse, n’investissez pas plus que vous ne pouvez, investissez de petites sommes à la fois, sur différents actifs.
  • Choisir le bon courtier en ligne est essentiel : Régulation et protection SSL, protégez vos données personnelles et votre adresse ip.
  • Et dernier point, un des plus importants : Formez-vous à tout moment, le seul moyen d’en savoir plus. Formez-vous par la lecture, les vidéos, les articles de presse et tous les supports que vous trouverez mais surtout, appliquez ce que vous avez appris, la bourse c’est un peu de technique et beaucoup de discipline.

 

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TOP 5 :  Les meilleurs brokers

Dans cette rubrique, nous vous invitons à découvrir le meilleur comparatif broker forex :

  • Alvexo
  • eToro
  • XTB
  • ig markets
  • iq option

Questions fréquentes

Les plateformes de trading proposent-elles des formations ?
Oui, beaucoup en proposent sous forme de webinaires, tutos, fiches et comptes de démo.
Comment choisir son broker ?
Choisir un broker régulé, avec un cryptage SSL, et une plateforme simple et facile d’utilisation.
Quand on débute en bourse, doit-on commencer à investir avec un capital important ?
Non, il est préférable au début d’investir des petites sommes et de ne pas investir son épargne de précaution.

Maxime Beggiato

Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.

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Ce document vous est présenté par Alvexo à titre informatif et éducatif uniquement et ne constitue en aucun cas un conseil financier ou une proposition d’investissement.
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