Freedom Finance avis 2024 : un courtier en ligne aux services exceptionnels !

Les experts de DigitalBusiness ne recommendent pas ce courtier

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3/5 🏅 Ouvrez un compte chez notre meilleur broker !

Freedom Finance est un courtier en ligne qui facilite le trading des actions. Bien que ce dernier soit spécialisé dans les IPO (Initial Public Offering), il offre d’autres services et instruments financiers. Vous aurez ainsi la possibilité de souscrire à des actions comme Robinhood, Reddit ou Starlink dès leur entrée en Bourse, afin de profiter du rallye haussier. Découvrez ce que vous propose cette plateforme de trading dans cet avis Freedom Finance.

Freedom Finance est-il un broker de confiance ?

Mis en ligne en Europe depuis 2015, Freedom Finance inspire la confiance et ce pour plusieurs raisons :

• Pour commencer, il s’agit d’un courtier régulé par l’institution chypriote CySec et autorisé par l’ACPR et l’AMF ;
• Les dépôts sont protégés et assurés jusqu’à 20 000 € par le fonds de compensation chypriote ;
• Le courtier international exécute plus de 10 millions de transactions/mois pour 340 000 clients ;
• La société Freedom Finance Europe est une filiale de Freedom Holding Group. Cette maison mère cotée à Nasdaq est l’unique plateforme dans l’Union Européenne à proposer des IPO aux investisseurs particuliers.

Quelles sont les offres de Freedom Finance ?

L’offre de services du courtier Freedom Finance est axée autour du courtage, surtout si vous avez des actions à acheter. 

Le portail Freedom24

Freedom Finance met à votre disposition un portail de Trading Freedom24 permettant d’effectuer vos achats et ventes de titres, à savoir :

• Les actions, 
• Les introductions en bourse, 
• Les contrats à terme, 
• Les ETF,
• Les fonds de placements négociés en bourse. 

Freedom24 est une application permettant d’accéder à plusieurs investissements boursiers sur de multiples marchés. Elle agrège les cours supérieurs à 40 000 valeurs cotées en Europe, en Asie et aux États-Unis. Elle est disponible en 3 versions dont de bureau, pour mobile et pour navigateur web. 

Une introduction en Bourse (IPO) via Freedom Finance

L’offre de Freedom permet également une introduction en bourse en toute simplicité. L’IPO fonctionne grâce à une souscription groupée, pendant que Freedom24 se charge de cumuler toutes les demandes des clients et de réaliser une souscription globale selon le volume total cumulé. Le client quant à lui doit débourser au moins 2 000 $, qui seront bloqués sur le compte une fois que sa demande de souscription sera validée.

Une fois l’IPO réalisée, c’est le début de 93 jours de période de blocage durant laquelle vous ne pourrez en principe réaliser aucune vente de titres. L’exception est cependant possible, mais son prix varie entre 10 et 15% selon le titre.

Le compte D Freedom Finance

L’offre Freedom Finance propose enfin une sorte de compte épargne appelé le compte D. Ce dernier vous offre :

• L’opportunité d’être rémunéré sur vos liquidités inutilisées (fonds en attente d’usage pour une prochaine IPO, gains encaissés) ;
• Un taux de 3% bruts annuels appliqué chaque jour est proposé sur ce produit. De ce fait, les intérêts créditeurs sont versés au jour le jour ;
• Le compte D prend en charge les dollars américains (USD), par conséquent, pour faire un dépôt sur le compte D en euros (€), vous devez les convertir.

Au vu de ces offres, il est clair que Freedom Finance propose des services bien différents des courtiers déjà présents sur le marché français. De plus, il permet aux investisseurs européens d’acquérir non seulement des nouvelles actions de sociétés européennes, mais également américaines, à leurs prix d’introduction en bourse. Une impossibilité via les brokers d’Europe ne disposant pas d’accès privilégié aux marchés US.

Quels sont les actifs négociables via Freedom24 ?

À l’instar des meilleurs brokers en ligne, l’application Freedom24 permet de négocier sur une offre diversifiée d’instruments et de produits négociables.

• Une offre d’actions très étendue : en tout 35 000 valeurs américaines, asiatiques, européennes et de diverses localisations sont disponibles. Vous pouvez accéder à 9 places dont NYSE, NASDAQ, Londres, Euronext, Tokyo, etc.

• Une offre d’ETF relativement fournie : plus de 3 100 ETF sont également proposés, ce qui n’est pas négligeable.

• Les produits dérivés cotés : vous avez près d’1 millions d’options listées et aussi plus de 500 contrats à terme sur des instruments variés (pétrole, or, actions, matières agricoles,…)

• Plus de 250 IPO depuis 2012 : 258 opérations au total, dont de nombreuses opérations de prestige comme Zynga, Tesla, Alibaba et Facebook. Pour ce faire, vous devez remplir certaines conditions dont la principale est de bloquer une somme de 2 000 $ minimum sur votre compte. L’autre est d’avoir un compte vérifié. Selon l’IPO, il peut également y avoir des conditions spécifiques. 

Freedom24 permet principalement d’investir dans les actions. De plus, vous pouvez profiter des IPO de sociétés à la fois américaines et européennes, et espérer des plus-values pouvant atteindre 68% ! Si ça ne vous tente pas et que vous désirez gagner moins, le compte D avec 3% bruts annuels vous ira à merveille.

Quels sont les frais sur le courtier Freedom Finance ?

Sur le courtier Freedom, les frais par défaut sont de 0,02 € par titre européen ou 0,02 $ sur les titres américains, avec un minimum de 2 € par achat. Ce plan par défaut ou gratuit est adapté au palier Smart. Les autres plans tarifaires payants sont Fix et Super :

• Fix est un forfait de 10 € par mois pour une réduction de commission à 0,012 € par titre sur tous les achats. 
• Super quant à lui propose un forfait de 200 € /mois pour une commission par action réduite à 0,008 €.

Voici un aperçu sur les frais Freedom Finance :

• Les commissions : on ne peut pas affirmer que Freedom Finance est un courtier appliquant « zéro » commission. Toutefois, il est certain que l’offre promotionnelle dédiée aux nouveaux clients accorde 30 jours sans frais de courtage ;

• Aucun frais d’inactivité : aucune pénalité ne vous sera imputée en cas d’inactivité sur votre compte ;
• Des frais sur les dépôts et retraits par carte : bien qu’ils soient relativement élevés par rapport à la concurrence, ils demeurent tout de même ponctuels ;

• Des conversions à prévoir pour la négociation des titres en USD : la plateforme demeure transparente, en affichant le cours de change et sans marge au profit du courtier.

Freedom Finance a des frais compétitifs en comparaison aux brokers concurrents. Cependant, en faisant les calculs, vous verrez que la tarification appliquée est bénéfique lors de l’achat des « grosses » actions. 

Les plateformes de trading de Freedom Finance

L’unique plateforme de trading sur Freedom Finance est Freedom24, un logiciel de trading « maison » avec une version pour ordinateur, pour mobile et pour navigateur Web. Son incompatibilité avec des logiciels tels que MetaTrader 5 ou ProRealTime lui confère l’exclusivité. 

Cependant, il est important pour l’investisseur de cerner concrètement la procédure de souscription à une IPO via le courtier Freedom24. Les étapes sont les suivantes :

• Le choix du ticket IPO : les entreprises désireuses d’entrer en bourse sont présélectionnées par le soin des analystes de Freedom Finance et affichées dans la plateforme ;

• La candidature du client : il suffit de valider votre demande, et de confirmer le blocage du capital correspondant qui est de 2000 € minimum ;

• L’achat : réalisé automatiquement le jour de l’IPO ;

• La période de blocage : durant cette période de 93 jours, la revente des titres est possible, mais contre des frais de 10 à 15 %

• Fin de la période de blocage : vous avez le libre champ de revendre les titres.

Avis sur le service clientèle Freedom Finance 

Le support clientèle international du broker actions Freedom Finance est irréprochable. En effet, vous aurez droit à des conseillers qui s’expriment non seulement en anglais, mais bien évidemment en français. Les canaux de communication ouverts sont les suivants :

• Téléphone : numéros d’Allemagne et de Chypre disponible de 9h à 21h ;
• Email ; 
• Chat Live ;
• Réseaux sociaux : Facebook et Twitter.

Cependant, il est recommandé de s’exprimer en anglais, car la totalité des conseillers ne sont pas bilingues. Cela peut être vu comme un inconvénient, mais qui ne nous semble pas rédhibitoire. N’oublions pas la FAQ pour ceux qui aimeraient en apprendre plus sur le courtier sans contacter les assistants.

La procédure d’ouverture de compte sur Freedom Finance

Pour s’inscrire sur Freedom Finance, rien de compliqué. Pour ce faire :

• Inscrivez-vous via le site ou l’appli,
• Renseignez votre adresse email,
• Créez un mot de passe,
• Confirmez votre adresse email,
• Faites impérativement vérifier votre compte en fournissant des documents justificatifs : pièces d’identité récentes (CNI ou passeport), justificatif de domiciliation (facture de gaz ou d’électricité) et les 13 chiffres du numéro fiscal de référence contenus par exemple dans l’avis d’imposition.

Vous devrez ensuite remplir un petit questionnaire de profilage.

Comme offre de bienvenue, vous recevez 30 jours de frais gratuits avec :

• Un accès à la plateforme Freedom24, 
• L’application mobile et les notifications par SMS gratuites,
• Les dépôts gratuits sur le compte, par virement et par carte bancaire.

Les avantages et inconvénients de Freedom Finance

Sous forme de tableau, vous aurez une idée claire de ce qu’il y a de positif et de négatif sur la plateforme de courtage internationale.

Conclusion : avis final sur Freedom Finance 

Le courtier Freedom Finance garantit une grande satisfaction à ses utilisateurs grâce aux services qu’il propose. Le point fort avec cet outil est qu’il offre un excellent dispositif pour la souscription aux IPO de référence, en offrant la possibilité aux firmes et aux particuliers d’acquérir des actions. De plus, la plateforme est intuitive et facile à prendre en main. Régulée et autorisée, elle offre plus de 1 000 000 d’instruments pour mieux diversifier vos placements.