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De nos jours, de plus en plus d’investisseurs, même particuliers, souhaitent intégrer des critères environnementaux ou sociaux à leurs activités financières. Dans ce contexte particulier, une nouvelle notion d’investissement est née, celle de l’investissement à impact. Dans ce guide complet, nous vous proposons de découvrir tout l’essentiel sur l’investissement socialement responsable et comment se lancer dès maintenant.
| Comment se lancer dans l’investissement à impact en quelques clics ? | |
| Etape n°1 | Accédez à la plateforme de votre broker en ligne. Il suffira d’ouvrir un compte de trading sur le broker de votre choix, comme eFinno par exemple. Il propose plusieurs comptes de trading et s’adapte à tous les niveaux. |
| Etape n°2 | Choisir l’actif à impact que vous voulez trader. Rendez-vous dans la section “Actif” de la plateforme de trading et sélectionnez l’instrument à impact que vous souhaitez trader.. |
| Etape n°3 | Acheter ou revendre un actif à impact en ligne. Il ne reste plus qu’à sélectionner la quantité à acheter ainsi que les options souhaitée comme le Stop Loss ou encore le Take Profit. |
Qu’est-ce que l’investissement à impact ?![investissement à impact]()
L’investissement à impact est défini par le GINN (Global Impact Investing Network) comme un investissement en bourse responsable. Le but est de placer des fonds sur des sociétés, des fonds d’investissement ou encore des organisations, avec l’intention d’avoir un impact social et environnemental positif, mais aussi de dégager un rendement financier.
Avec cette nouvelle notion, un nouveau rôle est donné aux investisseurs et aux entreprises. Celui de participer au développement d’une économie plus durable en générant des impacts positifs et en répondant à des problématiques socio-économiques.
Les chiffres clés de l’investissement à impact
Dans cette partie, nous vous proposons de découvrir quelques chiffres clés qui vous permettront de mieux comprendre la place de l’investissement à impact en France et dans le monde :
- A l’heure actuelle, le secteur de l’impact investing est surtout présent sur le continent nord-américain selon une étude du GIIN de 2019. Le Canada et les États-Unis gèrent à eux seuls environ 58% des actifs à impact mondiaux.
- En comparaison, les actifs à impact européens représentent 11% des montants globaux, ce qui représentent une valeur totale de 108 milliards d’euros.
- En France, le secteur des fonds à impact représente 4 366 millions d’euros.
- Les secteurs de l’investissement à impact s’imposent de plus en plus sur les marchés européens et sur le marché français dans un contexte qui est de plus en plus favorable à son développement. Sa croissance est d’en moyenne 50% par an depuis 2011.
Quels sont les avantages de l’investissement à impact ?
L’investissement à impact représente de nombreux avantages que nous vous détaillons ci-dessous :
- Impact investir permet aux investisseurs de générer des revenus financiers parfois égaux au taux du marché tout en ayant un impact positif sur l’environnement et sur la société. Ceci permet de booster l’adoption d’une économie plus durable.
- L’investissement à impact permet de soutenir des sociétés à impact dont la croissance pourrait être très prometteuse.
- Ce type d’investissement permet aussi d’aller au-delà d’une simple mesure financière en choisissant d’agir en faveur d’une bonne cause.
- Cette notion s’inscrit aussi bien dans les marchés émergents que développés et permet d’investir sur des fonds très variés.
Quels types d’entreprises sont concernés par l’investissement à impact ?
L’investissement à impact ne concerne que les entreprises ou les secteurs qui ont des impacts positifs sur la société et sur l’environnement. Parmi les secteurs qu’on retrouve le plus couramment, on peut citer :
- La transition énergétique,
- La santé,
- L’agriculture,
- L’éducation.
En France, la loi PACTE votée en 2019 a introduit la notion “d’entreprise à mission” ce qui signifie que les sociétés peuvent se définir une “raison d’être”. Ce concept a fortement contribué à l’augmentation du nombre de sociétés tournées vers l’économie solidaire et sociale.
En plus d’avoir un impact positif sur l’environnement et la société, les sociétés d’investissement responsable permettent de bénéficier d’un retour sur investissement. Elles sont à différencier de la finance solidaire puisqu’elles ne sont pas purement philanthropiques.
Quels sont les outils de financement pour l’investissement à impact ?
L’investissement responsable peut toucher toutes les classes d’actifs financiers. On y trouve tous les actifs financiers classiques comme :
- Les obligations,
- Les ETF,
- Les actions,
- Les crypto-monnaies,
- Et bien d’autres.
Le secteur de la dette représente près d’un tiers des investissements et comprend notamment les obligations durables et les obligations vertes (green bonds).
Juste derrière, on trouve les private equity et les actifs réels qui touchent les secteurs de l‘environnement, de la santé, de l’énergie ou de l’entrepreneuriat social.
Environ 56% des investissements se font avec des outils qui proviennent de pays dits en développement.
Comment se lancer dans l’investissement à impact ?
L’investissement à impact a été créé pour répondre à des problématiques sociales et environnementales et peut aussi bien concerner des particuliers, que des sociétés ou des banques. Dans cette partie, nous vous proposons de découvrir comment vous lancer dans ce type placement en tant qu’investisseur particulier.
Comment bien choisir son projet à impact ?
Il existe de nombreux projets à impact disponible et il peut donc parfois être difficile de bien choisir. Afin de vous aider, nous vous proposons de découvrir quelques critères à prendre en compte pour choisir le projet à impact social ou environnemental qui vous correspondra le mieux. Les voici :
- Quelle est l'empreinte carbone du projet ?
- Quel est le nombre d'emplois qui ont été créés grâce au projet ?
- Les objectifs du projet me tiennent-ils à cœur ?
- Est-ce que le projet est en mesure d’atteindre ou a déjà atteint ses objectifs non-financiers ?
- Y a t’il eu des impacts négatifs liés au projet qui doivent être sanctionnés ?
- Le projet est-il en mesure d’atteindre ses objectifs financiers ?
Comment se lancer dans l’investissement à impact ?
Il existe différentes solutions pour se lancer dans l’investissement à impact, et cela, même si vous ne disposez pas d’un gros capital à investir. Voici les principales solutions qui s’offrent à vous :
- Se tourner vers votre banque : les banques proposent souvent des offres et des programmes qui permettent de se lancer facilement dans l’investissement à impact.
- Vous lancer directement en investissant dans un fonds à impact : pour cela, il vous faudra choisir les fonds à impact qui vous intéressent et commencer à investir avec l’intermédiaire de votre choix. Vous pouvez par exemple passer par une plateforme de trading en ligne comme eFinno.
- Vous lancer par le biais du crowdfunding : pour cette option, il vous faudra vous tourner vers une plateforme de crowdfunding spécialisée dans l’investissement responsable et choisir vous-même le projet le plus adapté à votre profil et à vos objectifs.
Les meilleurs fonds pour se lancer dans l’investissement à impact
Dans cette partie, nous vous proposons de découvrir certains des meilleurs fonds d’investissement pour commencer à investir avec un impact.
Les ETF
Les ETF sont l’un des meilleurs moyens d’investir de manière responsable. Ci-dessous, nous avons réunis les trois ETF les plus compétitifs pour investir en bourse en ayant un impact :
1/ iShares Global Clean Energy ETF (IE00B1XNHC34)
Cet ETF regroupe 142 sociétés à travers le monde qui sont engagées en faveur de la transition énergétique. Son indice de référence est le S&P Global Clean Energy Index. Cet ETF peut être échangé en USD (dollar américain) et dispose de frais de gestion à hauteur de 0,65%.
2/ ETF VanEck Vectors Low Carbon Energy (SMOG)
L’ETF VanEck Vectors réplique les performances de l’indice MVIS Global Low Carbon Energy Index et regroupe 71 sociétés écologiques réparties aux quatre coins du globe. Tout comme l’ETF précédent, il s’échange en dollar américain. Les frais de gestion sont de 0,64%.
3/ Lyxor New Energy (FR0010524777)
L’ETF New Energy qui a été émis par Lyxor est une réplique des performances de l’indice boursier MSCI ACWI IMI New Energy ESG Filtered. Il regroupe plusieurs dizaines d’entreprises écologiques à travers le monde. Contrairement aux deux ETF précédents, l’ETF New Energy de Lyxor s’échange en euros. Les frais de gestion sont un peu plus attractifs avec 0,60%.
Les crypto-monnaies
Les crypto-monnaies sont traditionnellement connues pour être polluantes du fait qu’elles entraînent une consommation d’électricité élevée pour être miné. Mais cela a fortement évolué ces derniers temps et certains projets crypto se sont fait remarquer pour leurs impacts environnementaux intéressants.
1/ SolarCoin (SLR)
SolarCoin est un projet à impact qui révolutionne le secteur des crypto-monnaies, mais aussi celui de l’énergie solaire. Ce projet écologique et innovant permet aux producteurs d’énergie solaire de recevoir une rémunération avec leur crypto-monnaie native, le SLR.
Voici un peu plus de détails sur SolarCoin :
- SolarCoin permet aux détenteurs de panneaux solaires de gagner une récompense en jetons SLR à chaque MWh produit avec leur installation.
- Les participants reçoivent leur récompense calculée directement par la Fondation SLR tous les 6 mois.
- Le projet SolarCoin lutte activement contre la pollution et est basé sur la blockchain écologique Ethereum 2.0.
2/ IMPT.io (IMPT)
IMPT.io est un nouveau projet crypto éco-responsable qui fait beaucoup parlé de lui depuis quelque temps. Ce projet souhaite révolutionner le marché des crédits carbone en est actuellement au dernier stade de levées de fonds avec un lancement qui devrait avoir lieu au premier trimestre de 2023.
Voici ce qu’il faut savoir sur ce projet crypto écologique :
- Le projet IMPT est basé sur le marché des crédits carbone, lancé lors du protocole de Kyoto en 1997. Son objectif principal est de lutter contre l’émission de CO2 des particuliers et des sociétés.
- Les partenaires du projet peuvent compenser leurs émissions de gaz à effet de serre en achetant des crédits carbone et en finançant des projets environnementaux de différents types.
- Le projet IMPT est basé sur la blockchain Ethereum 2.0 qui est très écologique.
Conclusion : notre avis final sur l’investissement à impact
L’investissement à impact peut être très intéressant pour ceux qui souhaitent investir sur des projets soucieux de l’environnement et de la société tout en générant des profits. Même si les profits ne sont pas toujours à la hauteur de d’autres types d’investissement, les fonds à impact permettent d’investir sur le long terme et de profiter d’un rendement durable. Ils peuvent également être utilisés pour soutenir un projet qui vous tient à cœur.
Questions fréquentes
Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.
