Monnaies virtuelles : Comment trader les crypto-monnaies ?

Sommaire

Description d’une crypto-monnaie, rĂ©trospective des 10 monnaies virtuelles en service ainsi que le cours des crypto-monnaies les plus utilisĂ©es du jour. Comment fonctionnent-elles ? Pour quel usage ? Nous allons vous rĂ©vĂ©ler les secrets des monnaies virtuelles avant d’investir sur Bitcoin, Litecoin, Ripple, Ethereum, 
 des monnaies aujourd’hui bien rĂ©elles.

OĂč investir dans les crypto-monnaies ?

Crypto-monnaie dĂ©finition : qu’est-ce qu’une Crypto-monnaie ?

Une Crypto Monnaie, est une monnaie numĂ©rique appelĂ©e aussi crypto actif, crypto devises, monnaie cryptographique ou encore cyber monnaies en usage sur le web, qui n’est pas dĂ©pendante des filiĂšres bancaires et liĂ©s Ă  un systĂšme de cryptage. Des monnaies numĂ©riques qui sont donc des monnaies virtuelles parce qu’elles sont dĂ©finies par une absence de fondement physique, ce ne sont ni des piĂšces, ni des billets, et elles ne permettent pas non plus de rĂšglement par chĂšque ou carte bancaire.

La preuve de travail :

Les cryptomonnaies se servent d’un systĂšme de validation tel que la preuve de travail pour les protĂ©ger des fraudes Ă©lectroniques. De nombreuses variĂ©tĂ©s de crypto-monnaies ont Ă©tĂ© mises en service depuis la toute premiĂšre diffusĂ©e : le bitcoin, lancĂ©e en 2009.

La preuve de travail est un systĂšme de mesure Ă©conomique et sĂ©curitaire qui dissuade des attaques par dĂ©ni de service (cyber attaque qui vise Ă  rendre indisponible un service en empĂȘchant l’accĂšs aux utilisateurs) ou autre abus de service comme les spams.

Les cryptomonnaies sont administrées par un registre (ou grand livre de comptes) que tout le monde peut consulter (la blockchain) et qui enregistre la totalité des transactions depuis le début.

La Blockchain ou chaine de blocs :

Blockchain developpeur

C’est une technologie de stockage et de transmission de donnĂ©es sans autoritĂ© de contrĂŽle, c’est une base de donnĂ©es d’informations (une suite de chiffres pour les cryptos monnaies) d’utilisateurs vĂ©rifiĂ©s et regroupĂ©s Ă  intervalle de temps rĂ©gulier, en blocs, qui forment ainsi une chaĂźne.

Les “blocs” d’une blockchain se divisent en trois parties distinctes :

Des donnĂ©es sur les transactions, comme la date, l’heure et le montant en devises de votre dernier achat en ligne.

Des donnĂ©es sur les personnes qui effectuent ces transactions. Vous n’utilisez pas votre nom rĂ©el, un enregistrement de votre achat se fait sans aucune identification en utilisant ce qu’on appelle une “signature numĂ©rique” unique, utilisĂ©e comme un nom d’utilisateur.

Chaque bloc est identifié de maniÚre unique avec un code « hash » qui le différencie des autres blocs. Les codes « hash » sont des codes cryptographiques, calculés par des algorithmes complexes.

La technologie Blockchain est utilisĂ©e pour la plupart des monnaies virtuelles mais ses emplois ne s’arrĂȘtent pas lĂ . En effet, elle conduirait Ă  crĂ©er un changement de l’ensemble du domaine financier mais aussi juridique ou administratif, en permettant de se passer de tiers, plus besoin d’intermĂ©diaire, le « tiers de confiance » devient le systĂšme lui-mĂȘme.

Crypto monnaie analyse, fabrication de la Crypto monnaie par minage :

A partir du moment oĂč une transaction est transmise, elle est diffusĂ©e et autorisĂ©e par les ordinateurs qui composent le rĂ©seau. Cette autorisation naĂźt d’un calcul auquel toute personne (ou ordinateur) peut participer. Quand une transaction est autorisĂ©e, les ordinateurs ayant participĂ© Ă  sa validation se voient attribuer un montant de crypto-monnaies, en proportion de sa participation au calcul. La coopĂ©ration Ă  la crĂ©ation monĂ©taire, appelĂ©e « minage » (un mineur confirme les transactions effectuĂ©es sur la Blockchain), obĂ©it Ă  un dessin logarithmique qui a pour objectif d’imiter la recherche de l’or. Plus les personnes cherchent de l’or, plus il est difficile et rare Ă  trouver, les petits chercheurs d’or abandonnent, la ressource devient plus rare et plus coĂ»teuse et sa valeur augmente.

La fonction du mineur de cryptomonnaie est donc d’autoriser les transactions effectuĂ©es. Il est en retour payĂ© par jetons de crypto-monnaie, celle pour laquelle il a validĂ© un nouveau bloc.

La fonction du dĂ©veloppeur diffĂšre de celle du mineur de cryptomonnaie. Un dĂ©veloppeur de crypto-monnaie va crĂ©er la procĂ©dure informatique Ă  la base de la crypto-monnaie, il va dĂ©finir notamment, la quantitĂ© de tokens en service, leur vitesse de circulation, leur puissance de stockage, etc. Il sera dĂ©fini comme l’architecte du rĂ©seau.

Crypto monnaie investir : quel investissement technique pour miner une crypto-monnaie ?

Prendre part au calcul d’Ă©changes de cryptomonnaie demande un investissement important, puisqu’il est essentiel d’investir dans des systĂšmes particuliers comme FPGA ou ASIC (FPGA ou ASIC sont deux technologies ; ces systĂšmes adaptĂ©s rĂ©unissent le besoin de puissance de calcul indispensable). Les crypto-monnaies fondĂ©es sur des algorithmes distincts, permettent Ă  des systĂšmes moins puissants de participer au calcul. Effectivement, les GPU (processeurs de carte graphique), voir CPU pour certaines crypto-monnaies, sont assez puissants pour effectuer les calculs rapidement (source WikipĂ©dia).

Bien entendu, les particuliers continuent Ă  miner les monnaies virtuelles qui rapportent le plus telles que Bitcoin, mais aussi Dash, Ethereum, Monero, Litecoin, etc.

Il est particuliĂšrement difficile aujourd’hui de faire des gains en minant une monnaie virtuelle. Il est Ă  l’heure actuelle prĂ©fĂ©rable d’investir en crypto monnaie pour avoir la possibilitĂ© de rĂ©aliser des gains.

Meilleur crypto monnaie , les différentes cryptos monnaies :

Le Bitcoin :

Bitcoin 1

Le Bitcoin est la monnaie virtuelle la plus connue avec 861 439 414 694 dollars de valeur en bourse en 2021. CrĂ©Ă©e par Satoshi Nakamoto en 2008 (Bit = unitĂ© d’information binaire et coin = piĂšce de monnaie), le bitcoin est une monnaie cryptographique (monnaie dite inviolable) qui se passe des institutions bancaires, elle passe par un systĂšme de paiement pair Ă  pair. Elle permet le transfert d’argent entre personnes sur le web.

 

L’Ethereum :

Ethereum

InventĂ© fin 2013 par Vitalik Buterin, un Canadien d’origine Russe et finalisĂ© en 2015, dont la valeur de capitalisation boursiĂšre est de 202 480 277 150 dollars en 2021. L’Ethereum fonctionne par protocole d’échange dĂ©centralisĂ© et l’Ether est son unitĂ© de compte et moyen de paiement.

 

 

Le Ripple :

Ripple

Lancé en 2012, le Ripple est à la fois une entreprise, une monnaie virtuelle et un moyen de simplification de transfert de fonds internationaux. Cette crypto monnaie permet de réduire les délais de transfert mondiaux mais elle permet aussi de faire des achats en ligne. Sa valeur de capitalisation boursiÚre en 2021 est de 23 477 813 048 dollars.

 

 

Litecoin :

Litecoin

Lancé en 2011 par Charlie Lee, ancien développeur chez Google, le Litecoin est considéré comme le petit frÚre du bitcoin, basé sur la preuve de travail, il permet des paiements instantanés à coût réduit. Sa valeur de capitalisation boursiÚre en 2021 est de 12 385 124 792 dollars.

 

 

Le Dash :

Dash

CrĂ©Ă© en 2014 par Evan Duffield, son nom d’origine Darkcoin est devenu en mars 2015 Dash, pour digital et cash soit argent liquide numĂ©rique. Sa valeur de capitalisation boursiĂšre en 2021 est de 1 403 052 590 dollars.

 

 

 

Cardano :

Cardano

CrĂ©Ă© en 2017 par Charles Hoskinson, Cardano est utilisĂ© par les entreprises, les consommateurs et les gouvernements du monde entier pour envoyer et recevoir de l’argent numĂ©rique en garantissant des transferts rapide et direct cryptographiquement sĂ©curisĂ©. Sa valeur de capitalisation boursiĂšre en 2021 est de 27 539 350 042 dollars.

 

 

Ethereum classic :

Classique

L’Ethereum Classic est nĂ©e en 2016, aprĂšs un piratage de smart Contract sur le rĂ©seau Ethereum qui a provoquĂ© la perte de 10% des tokens ETH Ă  ce moment-lĂ  en circulation. C’est la continuitĂ© de la blockchain originale Ethereum de 2015. Sa valeur de capitalisation boursiĂšre en 2021 est de 1 236 479 368 dollars.

 

 

Monero :

Monero

LancĂ© en 2014 sous l’appellation BitMonero, Monero est une monnaie virtuelle open source, axĂ©e sur la vie privĂ©e et la dĂ©centralisation qui utilise l’algorithme CryptoNote. Sa valeur de capitalisation boursiĂšre en 2021 est de 3 061 749 805 dollars.

 

 

 

Nem :

Nem

LancĂ©e en 2015, NEM est une application qui permet la crĂ©ation (ou programmation) d’un Smart Asset qui est soit une action, soit une monnaie, soit une obligation…Sa valeur de capitalisation boursiĂšre en 2021 est de 3 151 783 170 dollars.

 

 

 

Binance Coin :

Binance

Le BNB est le jeton ERC-20 natif de la plateforme Binance, construite Ă  partir de la Blockchaine d’Ethereum. Binance a minĂ© 200 millions de jetons BNB. Sa valeur de capitalisation boursiĂšre en 2021 est de 19 501 633 172 dollars.  

 

 

 

Crypto-monnaie ou Crypto-actif, quelle est la différence ?

D’aprĂšs L’INC une crypto-monnaie dĂ©signe « une monnaie virtuelle qui repose sur un protocole informatique de transactions cryptĂ©es et dĂ©centralisĂ©es, appelĂ© blockchain ou chaĂźne de blocs ». (Source INC)

Plus largement, les crypto actifs reprĂ©sentent « des actifs virtuels stockĂ©s sur un support Ă©lectronique permettant Ă  une communautĂ© d’utilisateurs les acceptant en paiement de rĂ©aliser des transactions sans avoir Ă  recourir Ă  la monnaie lĂ©gale. » (Source MinistĂšre de l’économie).

Quel est le nombre de crypto-monnaies en circulation ?

Une question souvent sans rĂ©ponse et mainte fois posĂ©e mais en rĂ©alitĂ©, il est complexe de savoir combien de crypto-monnaies circulent Ă  l’heure actuelle.

D’aprĂšs le ministĂšre de l’Économie et des finances plus de 2 871 Ă©tait en circulation en 2019, et depuis, aucune mise Ă  jour concernant ce chiffre. Il est probable qu’il y en a prĂšs de 3 000 au jour d’aujourd’hui, mais ce n’est pas le plus important.

On sait effectivement qu’il en existe un grand nombre mais que seules quelques-unes sont aptes Ă  devenir des crypto-monnaies dites « populaires ». Les crypto-monnaies les plus utilisĂ©es sont celles dont la capitalisation boursiĂšre est la plus Ă©levĂ©e, c’est le classement le plus juste.

Parlons du Bitcoin, lancĂ© en 2008 par Satoshi Nakamoto, c’est la toute premiĂšre crypto-monnaie mise en service. MĂ©daille d’or numĂ©rique des monnaies virtuelles, un exemple en la matiĂšre. Le Bitcoin a connu en 2017 ce qu’on appelle un « fork ». Deux sortes de fork existent, souple ou dure. Une dissensions (fork dure ou hard fork dans le cas du bitcoin) dans la communautĂ© du Bitcoin portant sur la rapiditĂ© des transactions a conduit Ă  la crĂ©ation d’une nouvelle monnaie : le Bitcoin Cash, qui est trĂšs vite montĂ© Ă  la troisiĂšme place des 10 monnaies virtuelles les plus utilisĂ©es et il se tient toujours aux meilleures places depuis.

Une autre crypto-monnaie, l’Ethereum, a connu aussi un « hard fork » en 2016 qui a donnĂ© naissance Ă  Ethereum Classic. Ethereum, plus achevĂ© que la monnaie virtuelle Bitcoin, permet de traiter des transactions, des contrats et des programmes compliquĂ©s.

On peut parler aussi de  Ripple qui est bien sĂ»r une cryptomonnaie (XRP) mais Ă©galement un dispositif de transfert qui fonctionne indĂ©pendamment du jeton XRP. Il s’agit d’un protocole de rĂšglement numĂ©rique qui permet de faciliter les paiements entre banques. Litecoin, Tether US, Cardano, DOT, BNB, ou Stellar sont aussi des crypto-monnaies qui font rĂ©guliĂšrement partie des 10 meilleurs.

Depuis la mise en service du Bitcoin, à peu prÚs 3 000 monnaies virtuelles ont été créées.

Cours des Crypto-monnaies du jour :

1 Bitcoin (BTC) 854 847 877 179 45 393,29 -1 181,07

(-2,54%)

2 455 382 015,55 SHA-256d
2 Ethereum (ETH) 201 899 513 639 1 731,08 -41,11

(-2,32%)

2 414 714 316,50 Ethash  
3 TetherUS (USDT) 27 795 217 200 0,990 -0,010

(-1,00%)

88 684 026,78 Non Mineable/

Omni

 
4 Cardano (ADA) 27 449 373 110 0,838378 0,132465

(18,77%)

329 528 397,45 Non Mineable  
5 Ripple (XRP) 23 508 395 598 0,50084 0,02437

(5,11%)

170 811 125,62 Non Mineable  
6 Polkadot (DOT) 22 757 435 308 23,25 0,110

(0,48%)

78 517 300,91 Non Mineable  
7 Binance Coin (BNB) 19 334 609 847 129,37 22,26

(20,78%)

144 022 299,36 Non Mineable/

Binance Chain

 
8 Litecoin (LTC) 12 333 575 894 179,52 -3,14

(-1,72%)

456 604 398,91 Scrypt  
9 ChainLink Token (LINK) 11 182 313 853 26,99 -0,660

(-2,39%)

274 181 913,99 Non Mineable/

Ethereum

 
10 Stellar Lumens (XLM) 9 311 730 309 0,403235 0,002599

(0,65%)

233 919 180,88 Non Mineable  

Monnaie virtuelle en temps de crise :

Crypto crise

Mi-mars, au moment de la crise provoquĂ©e par le Coronavirus, les monnaies numĂ©riques basĂ©es sur le systĂšme Blockchain ont aussi subi de plein fouet le cataclysme d’une crise en marche. Mais au contraire du marchĂ© boursier, ces monnaies numĂ©riques ont entamĂ© une remontĂ©e plus rapide. A partir du mois d’avril, le Bitcoin a retrouvĂ© le niveau du mois de janvier 2020. Depuis les crypto-monnaies ne cessent de monter en flĂšche, le Bitcoin et l’Ethereum en dĂ©but de course.

Au mois de mars, 5 des crypto-monnaies les plus importantes Ă©taient dĂ©jĂ  remises sur pied moins d’un mois aprĂšs, plus important encore, le cours de la plupart d’entre elles explosent depuis le mois d’aoĂ»t.

Le Bitcoin, enregistre aujourd’hui un nouveau record à plus de 44 000 dollars, premier sur le podium des crypto-monnaies en valeur de capitalisations boursiùres.

Le cours du Bitcoin n’est pas entiĂšrement indexĂ© au contexte Ă©conomique mondial et la grande majoritĂ© des autres monnaies virtuelles sont, elles, indexĂ©es au cours de la premiĂšre des crypto-monnaies. Mais cela se vĂ©rifie de moins en moins et certaines crypto-monnaies parviennent Ă  effectuer des remontĂ©es impressionnantes comme Cardano ou Ripple par exemple.

Certaines hausses sont dues aux Ă©volutions des monnaies virtuelles, on peut citer l’exemple du halving du bitcoin, c’est un phĂ©nomĂšne qui se produit tous les 210 000 blocs et qui consiste Ă  diviser par deux le gain des mineurs et qui provoque automatiquement une hausse des cours.

Comment utiliser la crypto-monnaie ?

paiment Crypto

Comment utilise-t-on une crypto-monnaie ? Comme toutes monnaies, les crypto-monnaies donnent la possibilitĂ© d’acheter des biens et des services. UtilisĂ©es pendant longtemps pour des transactions illĂ©gales (drogue et trafic en tout genre) parce qu’elles Ă©chappent Ă  toutes rĂ©gulations et surveillances, elles se dĂ©font petit Ă  petit de leur mauvaise rĂ©putation et attirent un public plus large. Les crypto-devises sont Ă  l’heure actuelle le plus souvent utilisĂ©es pour des transactions dans la loi.

 

Le Bitcoin ainsi que d’autres monnaies virtuelles permettent d’acheter certains biens de consommations usuels comme du matĂ©riel informatique et de bureau par exemple, mais aussi de la nourriture, des bijoux, des accessoires de dĂ©coration, des produits de beautĂ©, et bien d’autres choses encore. Certains sites acceptent la monnaie fiduciaire et la monnaie virtuelle. En 2017, il Ă©tait possible d’acheter des Ɠuvres d’arts en Ether (La Compagnie Ă  Paris). PayPal vient de permettre aux clients amĂ©ricains l’achat, la vente et la dĂ©tention de Bitcoins, Litecoin, Ethereum et Bitcoin Cash. 

Il est, bien entendu, plus difficile de faire ses achats en monnaies virtuelles, plutĂŽt qu’en monnaies fiduciaires. Pareil pour les rĂšglements numĂ©riques. Mais il est Ă©vident qu’à terme, les crypto-monnaies permettront de faire diminuer le prix d’une transaction numĂ©rique. Et forcĂ©ment, les banques ont l’Ɠil fixĂ© sur l’évolution de ces moyens de paiement. Dans le futur, le rĂšglement Ă©lectronique basĂ© sur un systĂšme de preuve cryptographique deviendra la norme. Les banques devront revoir entiĂšrement leur modĂšle de transaction. Une perspective titanesque et peu rĂ©jouissante !

Existe-t-il une différence entre une crypto-monnaie, un Tokens et un Altcoin ?

Il existe bien une diffĂ©rence entre crypto-monnaie, Altcoin et Tokens. Les jetons basĂ©s sur des crypto-monnaies sont souvent Ă©mis Ă  partir de plateformes DLT (Blockchain) ou distribuĂ©es (Ledger Technology). A contrario des piĂšces de crypto-monnaies, dont le seul objectif est d’ĂȘtre utilisĂ©es comme moyen d’échange et / ou comme rĂ©serve de valeur, les jetons sont crĂ©Ă©s pour remplir un objectif supplĂ©mentaire et pas seulement pour un Ă©change monĂ©taire.

Les termes comme crypto-monnaie, Tokens et Altcoin, ont des transcriptions trĂšs diffĂ©rentes. Bien souvent, ils sont utilisĂ©s de façon inexacte ou dans des circonstances inappropriĂ©es, mĂȘme par des experts en la matiĂšre. Pour certains, notamment les personnes formĂ©es Ă  la technologie cryptographique, la diffĂ©rence est Ă©vidente mais difficile Ă  saisir pour les nĂ©ophytes.

Une crypto-monnaie est une monnaie virtuelle élaborée avec une cryptographie forte, donc avec un niveau de sécurité trÚs important et durable dans le temps. La grande majorité des crypto-monnaies sont fondées sur la technologie blockchain mais il existe aussi des crypto-monnaies sans chaßne comme Digicash.

Et pour compliquer le tout, certaines crypto-monnaies font partie de sous-catégories, NEO est une piÚce de monnaie et Binance coin, un jeton.

Au dĂ©but de l’article, nous vous avons donnĂ© la dĂ©finition du terme crypto-monnaie, celles-ci sont issues de leur propre blockchain comme Monero, Ether ou Bitcoin, ce sont bien des crypto-monnaies. Quel point commun ? leurs propres registres indĂ©pendants, en rĂ©sumĂ© :

Monero : Blockchain Monero

Ether: Blockchain Ethereum

Bitcoin:  Blockchain Bitcoin original

Chacune d’entre elles peut ĂȘtre expĂ©diĂ©e, reçue ou exploitĂ©e, elles fonctionnent de la mĂȘme maniĂšre que l’argent, elles ont vocation Ă  ĂȘtre utilisĂ©es comme des liquiditĂ©s, pour rĂ©gler l’achat d’objets. Certaines d’entre elles ont un autre attribut, comme faciliter les transactions, Ether, par exemple, permet aussi cette fonction.

Les Altcoins :

Parlons un peu des Altcoins, comment les dĂ©finir ? Beaucoup d’Altcoins sont un Fork de Bitcoin, comme Litecoin ou Dogecoin ainsi qu’Ether et Monero crĂ©Ă©s Ă  partir de Fork ou Hard Fork.

Altcoin est la contraction de l’expression « alternative coin », ce terme dĂ©signe toutes les crypto-monnaies autre que le Bitcoin.

Les jetons ou tokens :

Ce sont des instruments financiers utilisĂ©s par les entreprises pour lever des fonds et soutenir des projets ou accĂ©lĂ©rer leur croissance, en mettant sur le marchĂ© des tokens ou jetons que les investisseurs vont acquĂ©rir en crypto-monnaies (souvent en ethers ou bitcoins). En Ă©change, l’investisseur se voit concĂ©der soit une forme de propriĂ©tĂ©, comme une action, soit des dividendes, soit un bien ou un service produit par l’entreprise ou le contrĂŽle d’un systĂšme en construction.

Investir dans les cryptos monnaies :

Il faut avoir Ă  l’esprit que les crypto-monnaies font partie de ces nouvelles technologies difficile Ă  trader, si la monnaie virtuelle prend de la valeur, l’affaire sera bonne bien entendu, mais le risque est toujours prĂ©sent sur ces investissements peu communs. En comprendre le fonctionnement est essentiel. Cette forme d’investissement est en plein essor depuis quelques annĂ©es, et beaucoup de courtiers en ligne proposent ce genre d’investissement par le biais de CFDs notamment.

L’ICE (Intercontinental Exchange), maison mĂšre du NYSE Ă  New York, a crĂ©Ă© la plateforme Bakkt, qui permet d’acheter, de vendre ou de stocker des Bitcoins ainsi que d’autres crypto-monnaies.

On compare aujourd’hui les crypto-monnaies Ă  l’or en considĂ©rant qu’il s’agit, dans les deux cas, de valeur refuge. Le Bitcoin et autres crypto-devises sont Ă  l’heure actuel l’or numĂ©rique des nouvelles gĂ©nĂ©rations qui n’ont pas le mĂȘme rapport que les anciennes gĂ©nĂ©rations avec le prĂ©cieux mĂ©tal jaune.

Crowdfunding et monnaies virtuelles :

Certaines entreprises font appel au crowdfunding (financement participatif) pour financer leur projet, ce crowdfunding s’appelle ICO (Initial Coin Offering). Une ICO est une mĂ©thode de financement participatif (un peu simpliste, c’est bien plus que ça, mais restons simple !) qui permet d’échanger des crypto-monnaies contre des actifs numĂ©riques appelĂ© tokens ou jetons. L’ICO peut aussi ĂȘtre utilisĂ©e pour recapitaliser une entreprise. Cet Ă©change s’effectue grĂące Ă  la technologie Blockchain.

Contrairement Ă  une IPO (initial public offering) qui permet d’acquĂ©rir des parts de capital par le biais d’actions, une ICO permet d‘acquĂ©rir des jetons qui reprĂ©sentent un droit d’usage du service ou du bien de l’entreprise.

Par contre, si les IPO sont trĂšs rĂ©glementĂ©es, ce n’est pas le cas des ICO, et cela entraĂźne un flou juridique qui ne protĂšge pas les investisseurs.

En 2018, le nombre d’ICO s’élevait Ă  537, contre 552 en 2017 et les sommes rĂ©coltĂ©es se montaient Ă  plus de 13 milliards de dollars en 2018 contre 7 milliards en 2017.

Les jetons ou tokens sont Ă  l’aube d’une nouvelle Ă©conomie, il est possible aux particuliers dorĂ©navant d’investir dans des projets divers.

Si en Russie, en Suisse ou en Estonie ce genre d’investissement est dĂ©jĂ  bien utilisĂ©, la France reste encore timide, pour cause, les escroqueries et les Ă©checs ont refroidi nombre de traders.

Maintenant, il est possible Ă  un Ă©metteur d’ICO de demander un visa Ă  l’AMF, visa optionnel et valable pour une durĂ©e de 6 mois, mais bien entendu, cela ne garantit pas la rentabilitĂ© de l’investissement. La France reste le tout premier pays Ă  demander un cadre lĂ©gal aux ICO, Ă©changeables sur des plateformes de monnaies virtuelles. Concernant les STO (Security Token Offering), une levĂ©e de fonds qui donne le droit de vote et une participation aux bĂ©nĂ©fices comme les actions, rien n’est encore en place.

Qu’est-ce qui fait la valeur d’une crypto-monnaie ?

Valeur Crypto

Pourquoi une crypto-monnaie perd ou prend de la valeur ? Quels sont les facteurs qui influent sur les cours des cryptos. Malgré la volatilité importante des monnaies virtuelles, leur évolution reste impressionnante. 1150 dollars pour le Bitcoin en 2019 contre 110 en 2013 !

Une question de confiance :

Le premier Ă©lĂ©ment qui influe sur la valeur d’une monnaie est l’indice de confiance. La confiance en la technologie de la blockchain, la confiance concernant le travail des dĂ©veloppeurs ou la lisibilitĂ© des feuilles de route ou le fait qu’elles ne soient pas rĂ©gulĂ©es par une banque centrale. Au moment de la crise grecque, beaucoup ont investi sur le Bitcoin, une devise de confiance par rapport Ă  la monnaie fiduciaire rĂ©gulĂ©e, en pleine crise monĂ©taire.

De plus, pour prendre de la valeur, une crypto-monnaie doit avoir un environnement rĂ©glementĂ©. L’opinion des rĂ©gulateurs Ă  une influence vraiment importante sur la valeur des crypto-monnaies. Les investisseurs qui ont confiance utilisent la monnaie et plus ils l’utilisent plus elle prend de la valeur, c’est une monnaie qui devient populaire. En 2019, le Bitcoin est passĂ© de 7 000 dollars Ă  plus de 10 000 dollars, pourquoi ? une dĂ©claration du prĂ©sident Chinois Xi Jinping sur la technologie Blockchain. Par effet de boule de neige les autres Crypto-devises ont pris aussi de la valeur. Cet Ă©loge du prĂ©sident chinois sur le Bitcoin a lancĂ© un signal d’achat puissant aux investisseurs qui ont boostĂ© le trade des crypto-monnaies.

Un deuxiĂšme Ă©lĂ©ment qui va lui aussi influer sur la valeur des monnaies virtuelles est le taux de pĂ©nĂ©tration dans l’économie, plus particuliĂšrement son utilitĂ©. Il faut pouvoir acheter et vendre des produits et services avec et plus l’offre est importante, plus la monnaie prend de la valeur. Le E-commerce a permis le dĂ©veloppement des crypto-monnaies, le paiement Ă©lectronique et son essor reprĂ©sente une opportunitĂ© Ă©vidente.

En troisiĂšme Ă©lĂ©ment, la perspective de rĂ©aliser une plus-value plus ou moins importante. Trader sur ces monnaies volatiles dans le but de revendre ses actifs (tokens, Altcoins ou bitcoin) avec la perspective de gagner des sommes importantes participe aussi Ă  la dĂ©termination de la valeur d’une Crypto-monnaie. En exemple la bulle de 2017-2018 qui a connu le Bitcoin Ă  plus de 18 000 dollars.

Et enfin le dernier Ă©lĂ©ment, la raretĂ© d’une monnaie ou plutĂŽt du jeton. Moins de jetons seront mis en service, plus la monnaie sera prĂ©cieuse parce que rare.

L’augmentation de l’utilisation des monnaies virtuelles propulse le cours des cryptos :

Le consommateur utilise de plus en plus ce systĂšme de rĂšglement, ce qui traduit une confiance rĂ©elle. De plus en plus de particuliers pourront payer leur bien et service avec les monnaies virtuelles via leur compte PayPal par exemple, ou bien via la marketplace d’un gĂ©ant du rĂ©seau social, avec le futur jeton Facebook, Diem.

Les États et les banques font un vĂ©ritable effort afin de rĂ©gulariser les Crypto-devises. Les courtiers en ligne proposent de plus en plus l’investissement sur les monnaies virtuelles sur leurs plateformes.

Le guide de l’investissement des cryptos :

L’étape numĂ©ro 1 consiste Ă  trouver la bonne crypto-monnaies, avec une valeur prometteuse. Ensuite, il faut surveiller les cours et dĂ©terminer Ă  quel moment acheter ou vendre.

Vous pouvez convertir des devises classiques comme l’Euro par exemple contre des monnaies virtuelles sur une plateforme dĂ©diĂ©e. En France, une personne sur quatre a dĂ©jĂ  acquis des cryptos et une sur 3 Ă  l’intention d’en faire l’acquisition. Le public le plus propice Ă  l’achat des ces devises se trouve sur la tranche d’ñge 18-24 ans, 36% de la gĂ©nĂ©ration la plus jeune pense mĂȘme que ce systĂšme remplacera un jour les monnaies fiduciaires. Elles seront probablement encore lĂ  dans 10 ans.

PrÚs de 18% des Français ne savent comment investir sur les Cryptos, si vous ne savez pas comment procéder, voici quelques conseils pour commencer :

Deux façons d’acquĂ©rir votre Crypto-monnaie :

Achat crypto

  • Par la conversion d’une devise « classiques » (euro, par exemple) en monnaie virtuelle.
  • Par la vente d’un bien ou d’un service avec un paiement en crypto monnaie de votre choix ;

Coinbase et G Dax, Kraken, Bittrex, Binance, Coin Falcon, permettent la conversion des euros en Bitcoins, ou autres crypto-monnaies…

Avant d’utiliser une plateforme d’investissements en cryptos, vous devez vous inscrire et ouvrir un compte en justifiant de votre identitĂ© et de votre adresse.

Sur quelle plateforme trader ?

Le 11 avril 2019, la loi a été adoptée en lecture définitive, cette loi encadre les levées de fonds par émission de jetons (ICO) et les prestataires de services sur actifs numériques (PSAN).

Tous les prestataires de services doivent, depuis dĂ©cembre 2020, s’enregistrer auprĂšs de l’AMF afin de pouvoir proposer les cryptos actifs en conservation ou/et en achat/vente. Ceux qui ne seront pas inscrits seront rĂ©pertoriĂ©s sur la liste noire de l’AMF.

« Le projet de loi Pacte tel qu’adoptĂ© dĂ©finitivement par le Parlement renforce les pouvoirs de l’AMF pour une meilleure protection des investisseurs.

L’AMF disposera en effet du pouvoir de surveiller les ICO ayant reçu son visa et de superviser les prestataires agrĂ©Ă©s. En cas de non-respect des rĂšgles, l’AMF pourra prononcer des sanctions Ă  l’encontre des Ă©metteurs d’ICO et des prestataires agrĂ©Ă©s.

Le démarchage, le mécénat et le parrainage seront interdits aux ICO non visées et aux prestataires non agréés. La publicité restera autorisée.

En consĂ©quence, l’AMF pourra publier une « liste noire » des ICO et des prestataires de services sur actifs numĂ©riques qui ne respectent pas la rĂ©glementation.

Enfin, elle pourra bloquer l’accĂšs aux sites internet frauduleux proposant des services sur actifs numĂ©riques. » (Source AMF)

Avant de commencer Ă  investir sur les cryptos, assurez-vous que votre broker est bien enregistrĂ© auprĂšs de l’AMF et qu’il ne figure pas sur leurs listes noires.

Comment créer votre portefeuille de crypto-monnaies ?

Portefeuille Cryptos

Il y a de nombreuses possibilités de création de portefeuille Bitcoin et Crypto-devises.

Vous pouvez le faire via un logiciel, mais souvent il faut un espace disque important, donc il est prĂ©fĂ©rable de se tourner vers des clients lĂ©gers, c’est le cas des Hot Wallets.

Il en existe plusieurs, voici une petite liste non exhaustive : 

Electrum, qui peut ĂȘtre utilisĂ© sur clĂ© USB, clĂ© privĂ© gĂ©nĂ©rĂ© hors connexion, donc sĂ©curisĂ©.

Exodus et Jaxx, 70 Cryptos pour Jaxx et 15 pour Exodus.

Ledger Nano S.

Vous pouvez trader sur Smartphone Ă©galement comme Jaxx, qui propose plus de 70 Crypto-monnaies, avec vos clĂ©s privĂ©es, vous gĂ©rez vous-mĂȘme vos fonds. Vous trouverez Bitcoin Wallet, Ethereum Wallet….Disponible sur Google Play.

Ces logiciels utilisent la Blockchain, mais ne la télécharge pas. Vous pouvez aussi aller sur une plateforme spécialisée et créer une adresse et un mot de passe Bitcoin gratuitement.

Vous avez le choix entre passer par une plateforme de trading qui propose les monnaies virtuelles ou tĂ©lĂ©charger un logiciel. Bien entendu, ces intermĂ©diaires facturent des frais et commissions ou spreads, comparez plusieurs brokers mais surtout, choisissez un broker rĂ©gulĂ© et autorisĂ© par l’AMF.

Coinbase, Cryptonator sont des portefeuilles web et mĂȘme si elles sont faciles d’accĂšs, vous faites confiance Ă  un tiers et vous ne dĂ©tenez pas vos clĂ©s privĂ©es.

Comment trader une crypto monnaie :

Bakkt

Constamment et dans beaucoup de pays, de nouvelles mĂ©thodes de trading apparaissent pour investir sur le marchĂ© des Crypto-devises. Depuis aoĂ»t 2018, la plateforme « Bakkt » est mise en service par l’Intercontinental Exchange (ICE), maison mĂšre du New York Stock Exchange (NYSE), cette plateforme permet d’acheter, de vendre et de stocker des Bitcoins.  Aux USA, vous trouverez des sociĂ©tĂ©s de fiducie expertes en Crypto Devises comme ITbit et LLC, qui satisfont les autoritĂ©s en matiĂšre de rĂ©serve, de capitalisation, de protection des investisseurs, de cyber-protection et garantissent aussi les systĂšmes de stockage informatique. Certaines banques amĂ©ricaines s’intĂ©ressent de prĂšs aux monnaies numĂ©riques, nous avons l’exemple du JP Morgan Trading Desk.

Dans notre pays, la France, les personnes qui souhaitent investir sur ces actifs particuliers, pourront s’inscrire sur une plateforme en ligne, beaucoup de courtiers proposent le trading sur cryptos par le biais des CFDs.

Le courtier eToro, vous permet le trading sur Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash, Bitcoin ou Cardano.

La plateforme Coinbase propose Bitcoin, Litecoin, Ether et IG vous propose Bitcoin, Ethereum, Ripple et Litecoin. Les effets de leviers sur CFD sont en gĂ©nĂ©ral peu Ă©levĂ©s, 1 : 2 est le maximum pratiquĂ©, il ne faut pas oublier que prĂšs de 90% des investisseurs particuliers perdent de l’argent sur les CFDs et le Forex d’aprĂšs une enquĂȘte menĂ©e par l’AMF entre 2009 et 2013. Les brokers doivent ĂȘtre agrĂ©Ă©s et enregistrĂ©s auprĂšs des autoritĂ©s compĂ©tentes et figurer sur les registres de REGAFI.

Les frais varient d’une plateforme Ă  l’autre, ils sont souvent dĂ©gressifs et proportionnels au volume trader, de 0.30% pour un petit volume Ă  0.10% pour un plus gros volume. Il est important de se renseigner sur les commissions de dĂ©pĂŽts et de retraits ainsi que les coĂ»ts liĂ©s aux achats par carte bancaire.

En matiÚre de fiscalité en 2021 : comment calculer la plus-value et déclarer vos bénéfices sur des monnaies virtuelles ?

Et oui ! les cryptos monnaies se dĂ©clarent ! Si vous ne dĂ©clarez pas vos plus-values, vous vous exposez Ă  une amende de 750 euros par compte non dĂ©clarĂ© et jusqu’à 1500 euros d’amende si ce compte a une valeur vĂ©nale de plus de 50 000 euros.

En premier lieu, les contribuables ne paient pas d’impĂŽts si les prix de cession sont infĂ©rieurs ou Ă©gaux Ă  305 euros au cours de l’annĂ©e fiscale.

Seules les ventes contre une monnaie, pas les Ă©changes, et les plus-values sont imposables.

Si le nombre de ventes est important, vous serez considéré comme exerçant à titre habituel, le régime fiscal appliqué sera celui des BIC, donc le mieux est de se limiter à une vente ou deux par an pour échapper au régime BIC.

Les gains générés par une activité de minage sont imposables dans la catégorie des BNC.

A partir de 2019, la loi finance impose un taux fixe Ă  30% dĂ©composĂ© de cette maniĂšre : 17.2% de prĂ©lĂšvements sociaux et 12.8% d’IR.

L’option pour le barùme progressif n’est plus possible.

Quelques conseils pour investir dans la cryptomonnaie :

6 conseils pour investir dans une monnaie cryptée.

Comprendre les crypto-monnaies et l’analyse fondamentale :

Le marchĂ© des crypto-monnaies est un marchĂ© particulier et trĂšs diffĂ©rent de celui du Forex, mĂȘme si les rĂšgles de base sont sensiblement les mĂȘmes. Ce marchĂ© est encore nouveau, volatil Ă  l’excĂšs et qui rĂ©agit Ă  la plus petite information. Si vous voulez investir sur les crypto-monnaies, il est essentiel de suivre l’actualitĂ© quotidiennement et de prendre connaissance de tout ce qui pourrait faire Ă©voluer le cours d’une monnaie. Chaque information est prĂ©cieuse. Comprendre la technologie de la Blockchaine et connaĂźtre son fonctionnement est aussi important que de suivre l’actualitĂ©.

ConnaĂźtre les dĂ©tails qui diffĂ©rencient les monnaies entre elles : le langage de programmation, le systĂšme de validation de la chaĂźne…

L’analyse technique :

L’analyse fondamentale est importante mais l’analyse technique la complĂšte, elle permet l’utilisation de graphiques, d’indicateurs et de codes couleurs personnalisĂ©s.

La stratégie :

PrĂ©fĂ©rez une crypto monnaie sur un site web avec des investisseurs et des dĂ©veloppeurs identifiĂ©s, dĂ©terminez une stratĂ©gie claire et prĂ©cise. Concernant le Day trading de crypto-monnaies, prenez le temps avant d’ouvrir vos positions de consulter les actualitĂ©s et les Ă©vĂ©nements qui peuvent changer le cours d’une crypto-monnaie, de vĂ©rifier votre stratĂ©gie, une journĂ©e de Day trader commence bien avant l’ouverture des marchĂ©s.

Etudier la crypto monnaie choisie :

Si vous trader sur une monnaie virtuelle prĂ©cise, il est important de la connaĂźtre. Sa date de crĂ©ation, ses particularitĂ©s, sa chaĂźne de construction, ses mĂ©thodes d’échanges et le meilleur endroit pour trouver ces informations est le web. Des sites comme Reddit ou Slack proposent des articles, des Ă©changes sur des problĂ©matiques ou opinions. Vous pouvez aussi consulter “Bitcointalk, qui est un forum Internet dĂ©diĂ© Ă  la discussion sur le bitcoin, la technologie blockchain et la crypto-monnaie. Le forum a Ă©tĂ© initialement crĂ©Ă© par Satoshi Nakamoto, l’inventeur pseudonyme de Bitcoin en novembre 2009.”(Source WikipĂ©dia)

Se renseigner sur la qualité des développeurs de monnaie virtuelle et leur financement :

La qualitĂ© des dĂ©veloppeurs est Ă  la base du succĂšs d’une crypto-monnaie. Quelles expĂ©riences ont-ils ? Quelles formations ? Sont-ils soudĂ©s et entretiennent-ils des rapports cordiaux ? Les Ă©changes sur les sites Reddit ou Slack vous donneront le ton des conversations et vous serez en mesure de rĂ©pondre Ă  ces questions. La question de la rĂ©munĂ©ration se pose aussi, qui les rĂ©munĂšre ? Cherchez la motivation et les conflits d’intĂ©rĂȘts possibles.

Investissements risqués ?

Les cryptomonnaies sont extrĂȘmement volatiles, sa valeur augmente ou diminue trĂšs rapidement, de maniĂšre souvent imprĂ©visible. Pourquoi ? c’est un actif jeune, inhabituel et peu liquide.

Du fait de sa volatilitĂ©, vous n’ĂȘtes pas sĂ»re de pouvoir revendre au moment souhaitĂ© et dans des conditions optimales. C’est un actif qui n’a pas de cours lĂ©gal, donc pas de garanties offertes par les banques centrales. Les monnaies virtuelles fonctionnent uniquement en ligne, elles sont stockĂ©es sur coffre-fort Ă©lectronique (sous forme de Wallet) ou sur des supports externes (clĂ©s USB, disques durs externes…) et vous risquez de perdre toutes vos donnĂ©es en cas de perte des supports externes ou en cas de cyber-attaque.

Le Bitcoin et autres monnaies virtuelles s’adressent aux traders experts : un minimum de connaissances technique et financiĂšre est indispensable afin de comprendre les procĂ©dures sur lesquelles il repose et ses risques. En plus de ceux liĂ©s aux monnaies virtuelles, d’autres risques s’ajoutent : perte de tout ou partie du capital investi, absence de rĂ©glementation, absence d’information dĂ©taillĂ©e, fraude ou escroquerie


Si le trading des crypto-monnaies vous intĂ©resse, commencez avec de l’argent que vous ĂȘtes prĂȘt Ă  perdre, n’utilisez pas votre Ă©pargne de prĂ©caution. Il doit s’agir d’un investissement qui prend une trĂšs petite partie de votre capital financier. Il y a 5 points Ă  vĂ©rifier avant d’investir sur les monnaies virtuelles : Comprendre leur protocole de transaction, savoir que vous pouvez tout perdre voir mĂȘme plus, vĂ©rifier que les transactions sont rĂ©alisĂ©es par des sites disposant d’un agrĂ©ment de l’ACPR, que le support est sĂ©curisĂ© et tĂ©lĂ©phoner Ă  l’AMF face Ă  une proposition d’investissement.

 

Questions fréquentes

Qu’est-ce qu’une crypto-monnaie ?
Une Crypto Monnaie, est une monnaie numĂ©rique appelĂ©e aussi crypto actif, Crypto Devises, monnaie cryptographique ou encore cyber monnaies en usage sur le web, qui n’est pas dĂ©pendante des filiĂšres bancaires et liĂ©s Ă  un systĂšme de cryptage. Des monnaies numĂ©riques qui sont donc des monnaies virtuelles parce qu’elles sont dĂ©finies par une absence de fondement physique, ce ne sont ni des piĂšces, ni des billets, et elles ne permettent pas non plus de rĂšglement par chĂšque ou carte bancaire.
Comment investir sur une crypto-monnaie ?
Dans notre pays, la France, les personnes qui souhaitent investir sur ces actifs particuliers, pourront s’inscrire sur une plateforme en ligne, beaucoup de courtiers proposent le trading sur cryptos par le biais des CFDs.
Est-ce un investissement risqué ?
Du fait de sa volatilitĂ©, vous n’ĂȘtes pas sĂ»re de pouvoir revendre au moment souhaitĂ© et dans des conditions optimales. C’est un actif qui n’a pas de cours lĂ©gal, donc pas de garanties offertes par les banques centrales. Les monnaies virtuelles fonctionnent uniquement en ligne, elles sont stockĂ©es sur coffre-fort Ă©lectronique (sous forme de Wallet) ou sur des supports externes (clĂ©s USB, disques durs externes...) et vous risquez de perdre toutes vos donnĂ©es en cas de perte des supports externes ou en cas de cyber-attaque.
Comment créer votre portefeuille de crypto-monnaies ?
Il y a de nombreuses possibilitĂ©s de crĂ©ation de portefeuille Bitcoin et Crypto-devises. Vous pouvez le faire via un logiciel, mais souvent il faut un espace disque important, donc il est prĂ©fĂ©rable de se tourner vers des clients lĂ©gers, c’est le cas des Hot Wallets.

Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures Ă  analyser la Bourse et ses opportunitĂ©s. J’ai commencĂ© par un mĂ©tier banal, comptable. DouĂ© avec les chiffres, je me suis rapidement intĂ©ressĂ© au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon mĂ©tier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.

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