Avis sur le courtier Darwinex

Les experts de DigitalBusiness ne recommendent pas ce courtier

On Aime

—

On Aime Moins

Des spreads variables imprévisibles.
Peu d’instruments financiers tradables.
Un niveau de sécurité moyen.

4,3/5 🏅 Ouvrez un compte chez notre meilleur broker !

Le broker Darwinex a commencé ses activités sur le marché en 2014. Contrairement à beaucoup de courtiers générique, il vient avec un concept assez original, qui ne manque pas de ressemblances avec le Copy Trading. Cela dit, beaucoup de traders ne comprennent pas encore les nuances qui le distinguent de ses concurrents. Dans cet article, nous allons tout vous apprendre au sujet du broker et son fonctionnement, en vous expliquant ce que sont les Darwins et le Darwinia. Aussi, nous avons testé sa plateforme, dans le but de vous présenter un avis objectif et concret.

Est-ce que le courtier Darwinex est fiable ?

Selon le courtier la conception du système a pris de longues années pour être finalisée. Nous soupçonnons, tout de même, que cela n’est pas tout à fait vrai, ou qu’au contraire, cela a eu un impact négatif majeur sur le produit fini. D’ailleurs, comme vous pouvez le constater déjà, ce système ne nous fait pas forte impression. En effet, en analysant les guides et en consultant les webinaires du broker, nous trouvons que la logique qui les stimule n’a pas vraiment de sens. Ils veulent nous mener à croire qu’ils ont créé un nouveau concept, qui va au-delà des analyses de performance qui se basent sur le rapport entre les gains et les risques.

Pourtant, le fait est là ! Ce système peut se résumer en quelques points des plus communs qui soient, comme les indicateurs de temps qui se réfèrent aux trades historiques et qui les comparent aux moments de placements les plus optimaux pour une meilleure rentabilité. La comparaison de ces données aux autres stratégies est peut-être le seul élément qui distingue ce système, mais son impact sur la performance réelle des traders reste à prouver.

Par ailleurs, il est important de noter que Darwinex ne partage pas l’historique réelle de ses traders. Aussi, cela concerne les trades ouverts et les Darwins. Si le courtier fait cela, c’est supposément pour protéger la propriété intellectuelle de ses traders. Cela dit, cette information est ce qui devrait intéresser les investisseurs le plus, et ne pas y accéder constitue un obstacle majeur dans leur quête des meilleurs traders. Parallèlement, cela augmente les risques de tomber sur de mauvais traders, comme ceux qui utilisent la fameuse martingale. Cette méthode est surtout une technique que les joueurs utilisent dans les jeux de hasard, et qui consiste à continuer à jouer en doublant la mise jusqu’à ce qu’on gagne.

Cependant, sans avoir la possibilité d’accéder aux trades ouverts, il est toujours probable que vous finissiez par copier un trader qui a déjà investi lourdement dans un certain sens. Donc, il est évident que cette forme de trading a un impact particulièrement néfaste sur les indicateurs.

En plus, il ne faut pas oublier qu’en tant qu’investisseur, vous allez devoir payer 20 % des bénéfices que vous allez faire grâce aux Darwins, et ce, tous les trimestres. Par ailleurs, les pertes seront compensées sur le même Darwin, mais pas entre les Darwins sur votre portefeuille.

Darwinex est loin de présenter les qualités nécessaires aux meilleurs brokers. Nous vous recommandons de trader chez des courtiers plus performants :

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Le nouvel indice du Darwinia :

Au début du mois de mars de l’année 2016, Darwinex marque le lancement de l’indice Darwinex. Son rôle primaire était de subvenir aux besoins des clients existants de la plateforme. Toutefois, au bout d’un mois, il est devenu accessible même par les nouveaux investisseurs. Ainsi, ces derniers n’ont plus besoin de choisir les Darwins et les stratégies par eux-mêmes, puisque l’indice va le faire à leur place. L’investissement sur l’indice se fait de la même manière que lorsque vous investissez sur des actions ou autres instruments financiers. En plus, il présente un effet de levier qui est compatible avec l’algorithme de la gestion du risque. Ce dernier est une composante du système de notation des traders et aussi celui des stratégies sur la plateforme du broker.

En temps normal, l’indice devrait investir sur plusieurs stratégies (entre 40 et 50) et présenter une performance de 20 % à 25 % de manière annuelle. D’ailleurs, il s’agit de la même méthode que les courtiers utilisent pour générer des bénéfices. Toutefois, même en optant pour cette manière, il n’y a rien de garantie. En effet, ces résultats sont attendus lorsqu’il n’y a pas de crises financières et lorsque le marché se comporte normalement. Or, depuis des années, le marché boursier a toujours été particulièrement instable, et il passe par des pics importants dans les deux sens. Cela rend cette méthode assez risquée, et c’est pour cette raison que nous ne pouvons pas vous la recommander.

L’idée de base de l’indice Darwinia n’est pas mauvaise. Toutefois, son exécution laisse vraiment à désirer. L’indice a été conçu pour convenir aux investisseurs qui n’ont pas les qualifications nécessaires pour pouvoir choisir les Darwins par eux-mêmes. D’après les tests que nous avons menés, vous ne pouvez pas espérer un bénéfice supérieur à 3 % en un mois. En incluant la divergence sur le Slippage, un bénéfice de 1 % serait être trop optimiste. D’ailleurs, ce problème risque de constituer un défaut majeur chez ce broker.

Le courtier Darwinex est régulé par la FCA (Financial Conduct Authority) en Grande Bretagne, sous le code FRN 586466.

La gestion monétaire et la gestion du risque :

Lorsque vous optez pour le trading des Darwins, tout ce que vous avez à faire est de choisir la somme que vous allez investir. Notez que la valeur minimale que vous pouvez débloquer est de 200. Aussi, il est impossible d’activer des dispositifs de protection, comme les ordres limite et stop. Cela dit, l’algorithme de la gestion du risque de Darwinex vous permettra de gérer les risques à un certain degré. En effet, avec son système, vous allez au moins éviter de perdre l’intégralité de votre investissement d’un seul coup. En d’autres termes, à chaque fois que vous allez investir sur un Dawin, seule une partie de votre capital investi est exposée au risque et jamais son intégralité.

Par ailleurs, il faut noter qu’à ce niveau, Darwinex proposait une meilleure offre, en vous permettant de choisir le taux de risque que vous êtes prêts à prendre. Entre bas, moyen, et haut, vous pouviez gérer les risques d’une manière significativement plus efficace. Malheureusement, cette option n’est plus, et désormais, vous êtes dans l’obligation de courir des risques relativement importants. Il s’agit, ici, d’un autre point négatif de ce broker qu’il va falloir garder en tête avant de vous décider à travailler sur sa plateforme.

Le niveau de risque qui actuellement accessible chez Darwinex équivaut au plus haut risque que vous pouviez choisir auparavant.

D’autre part, ce nouveau système de gestion du risque implique l’impossibilité d’augmenter les risques en utilisant l’effet de levier. Donc, vous n’aurez pas la possibilité d’essayer de décupler vos bénéfices en prenant plus de risques.

Les investisseurs peuvent consulter la performance de leurs investissements en Darwins à partir de l’interface du broker. Cela inclut les P&L ouverts sur chaque Darwin, les investissements à risque, et la divergence. Cette dernière vous permettra de comparer l’efficacité de votre Darwin en comparaison avec celle de celui que vous avez répliqué. La différence en question constituera le fameux Slippage. Enfin, souvenez-vous qu’à tout moment, vous pouvez les revendre intégralement ou partiellement.

La plateforme mobile de Darwinex :

Darwinex vous propose d’accéder à son application mobile en la téléchargeant directement sur Android et iOS. Elle contient certaines fonctionnalités de base de sa plateforme d’origine, comme le fait d’effectuer des achats et des ventes de Darwins à n’importe quel moment.

Tandis que les plateformes de trading social se concentrent principalement sur les interactions sociales, permettant ainsi l’interaction avec d’autres traders, Darwinex ne propose rien de cela. Par conséquent, l’application ne vous permettra pas de communiquer avec quiconque, et cela est un autre point de faiblesse du broker.

Le support technique :

Puisque la plateforme est relativement récente, il est difficile d’avoir une idée concrète sur la performance de son service d’aide aux clients. Cela dit, d’après les tests que nous avons menés, nous avons conclu que ce dernier est plutôt lent. Il nous a fallu plusieurs essais par téléphone pour entrer en contact avec l’un de ses agents, et nous avons attendu longtemps pour obtenir des réponses à nos e-mails.

Pour ce qui est de la performance globale des agents du courtier, nous la trouvons moyenne, au mieux. Le plus souvent, nous n’avons obtenu que des réponses génériques et automatisées. En effet, ce n’est qu’au prix d’une forte insistance que nous avons finalement obtenu des réponses concluantes.

Nous regrettons que le support technique ne propose pas d’autres alternatives de communication, comme le chat en direct.

Est-ce que le trading des Darwins est rentable ?

Pour répondre à cette question de la manière la plus honnête qui soit, rien ne vaut une expérience personnelle réelle. Comme nous l’avons indiqué, cet article se base sur l’étude d’une expérience menée avec de l’argent réel.

Au bout d’une année complète, la valeur de notre portefeuille est tombée de 6.5 %. Donc, il s’agit d’une petite perte, mais l’objectif d’investir tout un an n’est pas de subir une perte symbolique, mais de gagner une somme suffisamment conséquente pour faire croitre son capital. Notre stratégie consistait à investir sur 6 Darwins différents. Cela dit, nous n’avons investi qu’un peu moins de la moitié de nos fonds. Pour le reste, nous l’avons investi sur l’indice Darwinia.

Comme vous pouvez le constater, nos pertes auraient été plus substantielles si nous avions investi la totalité du capital disponible. Par ailleurs, il faut savoir que nous avons perdu sur l’ensemble des Darwins, ce qui est plutôt un mauvais signe.

Bien entendu, la situation n’était pas confortable, mais il faut préciser que nous avons investi sur des Darwins en USD, tandis que notre compte de base est en Euros. Cela nous avait causé la perte de 10 % sur le taux d’échange au cours de l’année. En considérant ce fait, si notre compte de départ était en USD, notre perte aurait été moins importante (un peu moins de 6 %, au lieu des 6.5 %).

Pour finir, nous devons rappeler que l’investissement a commencé assez tôt, alors que Darwinex n’avait pas autant de Darwins qu’en ce moment.

Darwinex est loin de présenter les qualités nécessaires aux meilleurs brokers. Nous vous recommandons de trader chez des courtiers plus performants :

BROKER AVANTAGES NOTE VISITER BROKER Des frais bas comparés à la concurrence Plateforme ultra sécurisée et régulée Copy Trading disponible Grande communauté de traders 5/5 Trader ! 76 % des comptes CFD des particuliers perdent de l'argent Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Les avantages de Darwinex :

• Le concept est assez simple à comprendre, même pour des novices du trading.
• Les spreads restent raisonnables.
• Les traders ne touchent des compensations que sur les échanges gagnants.
• Le courtier présente un compte de démonstration et une application mobile.
• Les investisseurs bénéficient de la protection FSCS (UK).

Les inconvénients de Darwinex :

• Un support technique médiocre.
• Les trades ouverts ne sont pas partagés. Vous devez toujours compter sur les indicateurs de Darwinex, qui ne sont pas suffisamment fiables.
• Il s’agit d’une plateforme récente, dont l’avenir est encore incertain.
• Darwinex n’est pas tout à fait gratuit, puisque vous devez payer sur les bénéfices que vous réalisez.
• Le Slippage peut souvent être particulièrement important.

Conclusion :

Avec les similitudes qu’il présente avec les courtiers de trading social et de Copy Trading, il n’y a pas de raisons particulières de penser qu’il sera plus rentable. D’ailleurs, d’après les essais que nous avons menés, nous avons conclu que des courtiers comme eToro, par exemple, lui sont nettement supérieurs et ils seront forcément plus rentables.

Cela dit, le concept de base de Darwinex a du potentiel, et il est possible que la rentabilité du broker s’améliore dans l’avenir. Pour cela, il suffirait, par exemple, qu’il rende les historiques de ses traders accessibles, et qu’il réactive le choix sur les différents niveaux de risque à prendre. Aussi, le fait que les investisseurs doivent impérativement se fier aux indicateurs de Darwinex constitue un autre point faible du broker. Tant qu’il n’aura pas pris des mesures pour rendre le trading sur sa plateforme plus sûr, nous ne pouvons pas vous le recommander.