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Le Crowdequity est un mode de financement participatif qui vous permet d’investir votre capital dans des startups ou des PME prometteuses. Dans ce guide complet, nous vous proposons d’en apprendre plus sur ce crowdfunding en actions non cotées. Quel est son fonctionnement ? Quels sont ces avantages ? Quelles sont les meilleures plateformes de Crowdequity ? Nous répondons à toutes vos questions.
Qu’est ce qu’il faut savoir sur le Crowdequity ?
Le Crowdequity est un mode de financement participatif en capital de startups ou des PME prometteuses. Son nom Crowd-equity vient de la jonction des mots crowdfunding et equity, ce qui signifie investir dans les actions de petites entreprises qui ne sont pas encore cotées en bourse.
Ce type d’investissement participatif permet donc d’investir dans les startups non cotées en achetant leurs actions afin de leur permettre de financer leur projet. Il permet aux investisseurs de devenir actionnaires en misant sur le potentiel de nouvelles ou de petites sociétés.
Quels sont les avantages du crowdequity ?
Investir dans le crowdequity dispose de différents avantages que nous vous présentons en détail dans la partie suivante.
Investir dans le futur
Le crowdequity permet d’investir dans le futur et développer l’emploi en investissant son capital pour aider des sociétés qui ont souvent besoin de se développer.
Les coûts de recherche et développement sont souvent élevés, ce qui peut représenter un frein pour de nombreuses startups qui ont pourtant des projets innovants. Ces sociétés n’ont souvent pas d’autres recours que de passer par une levée de fonds pour financer leur développement et bénéficier d’une croissance plus rapide.
En choisissant bien son projet d’equity crowdfunding, vous pouvez multiplier votre fond d’investissement tout en investissant dans le futur.
Des avantages fiscaux
L’equity crowdfunding permet de bénéficier d’avantages fiscaux très attractifs qui sont directement liés à l’investissement dans des petites entreprises. Notamment en bénéficiant d’une réduction d’impôts.
Voici à quoi vous pouvez vous attendre en terme de fiscalité :
- Le crowdequity est un investissement en actions. Même si ces dernières sont non cotées, elles peuvent tout de même être utilisées pour votre PEA. Si vous gardez vos titres plus de 5 ans, vous aurez alors la chance d’être exonéré d’impôt sur le revenu, que ce soit au niveau des dividendes ou des plus-values. Seuls les prélèvements sociaux de 17,2% seront à régler.
- Vous pouvez bénéficier du dispositif Madelin qui vous permet de déduire 18% de vos montants investis. Ce dispositif vous permet de réduire votre impôt jusqu’à 9000€ pour une limite de 50 000€ (ou 18 000€ pour 100 000 € pour un couple marié). Ce taux a même été remonté à 25% en 2020 et en 2021.
- Les personnes qui souhaitent revendre leur société et investir dans le crowdequity peuvent bénéficier de l’apport-cession. Cette technique consiste à apporter les titres de votre entreprise à une autre et de reporter ainsi l’imposition des plus-values
Des rendements intéressants
En plus des avantages cités précédemment, le crowdequity permet aussi d’obtenir des rendements parfois très élevés. Ainsi, il donne parfois la possibilité de multiplier son investissement par 10 en l’espace de quelques années.
La moyenne des rendements obtenus pour un investissement de crowdequity est de 10%. Pour les 25% des meilleurs investisseurs, ce chiffre peut monter à 26% de rendement. Pour les 10% des meilleurs investisseurs, le rendement est encore plus avantageux avec 38%.
Les meilleures plateformes de Crowdequity en 2022
Certaines plateformes de crowdequity se montrent particulièrement avantageuses pour investir sur ce type de projet. Dans le tableau ci-dessous, nous vous proposons de découvrir les meilleures plateformes de Crowdequity en 2022 :
| Site de crowdfunding | Projets financés | Montant levés (en millions d’€) | Année de création |
| WiSeed | 711 | 319 | 2008 |
| Anaxago | 243 | 166 | 2012 |
| Finple | 113 | 91 | 2013 |
WiSEED : le pionnier du crowdfunding equity
WiSEED est une plateforme de financement participatif qui a été lancée en 2008. Elle est souvent considérée comme la meilleure plateforme de financement participatif en capital.
Après des débuts modestes sur le marché, la croissance de WiSEED connaît un bond en 2015 où l’entreprise passe de 9 à 30 salariés et lève plus 25 millions d’euros, ce qui est 3 fois plus élevé que l’année précédente.
Découvrez l’essentiel à connaître sur ce pionnier de l’investissement participatif :
- WiSEED compte plus de 21 500 investisseurs à son actif en 2022.
- La plateforme a déjà financé plus de 700 projets.
- Elle a pour mission d’aider sa communauté à investir dans une multitude de projets dont l’immobilier, l’environnement et la santé. Elle permet également d’investir aussi bien dans des PME que dans des startups.
- Parmi les encours suivis par la plateforme en 2022, 23,1% sont des actions.
- Actuellement, 6 projets de financement participatif en capitaux propres sont en cours. Ceci permet de garantir un certain choix à l’investisseur.
- Le ticket d’entrée est de 100€ ce qui est très attractif comparé à d’autres plateformes du même type.
- Les investisseurs peuvent remplir leurs préférences afin de recevoir en priorité des recommandations de projets de financement qui correspondent à leur profil.
Anaxago : des services très diversifiés
Anaxago est une plateforme de crowdfunding qui est née en 2012 et qui a considérablement évolué depuis. Elle est connue pour offrir une palette de services très diversifiée et permet d’investir sur de nombreux types de projets dont de crowdequity.
Voici ce qu’il faut savoir au sujet de Anaxago :
- Cette plateforme permet d’investir sur un large choix de projets dont des actions non cotées, du crowdfunding immobilier, des SCPI, et même bientôt des assurances-vie.
- Les actions représentent actuellement 25% de son activité et permettent dans la plupart des cas d’obtenir une rentabilité supérieure à 10% par an pour une durée de projet de 4 à 7 ans.
- Anaxago tente de réduire au maximum les risques de l’investissement en analysant pas moins de 40 critères spécifiques sur les projets. Finalement, seuls 3% des projets qui souhaitent être listés sur la plateforme y parviennent, ce qui prouve le sérieux de sa sélection.
- La plateforme propose de nombreux outils d’aide à l’investissement ce qui la rend particulièrement attractive. Parmi les outils proposés, on trouve par exemple un simulateur qui vous suggère une allocation de votre épargne selon votre profil de risque, la durée que vous souhaitez allouer à l’investissement, etc.
Finple : une plateforme à ne pas sous-estimer
Finple est une plateforme de crowdfunding beaucoup plus modeste que d’autres opérateurs tels qu’Anaxago ou WiSEED. Mais sa solidité n’est pas à sous-estimé et ces résultats lui permettent d’entrer dans le trio en tête du marché de crowdequity en France.
Voici ce que vous devez savoir sur la plateforme de crowdfunding Finple :
- Elle a été lancée en 2013.
- Elle propose de financer des projets à partir d’actions ou d’obligations convertibles.
- Pour un placement financier d’une durée comprise entre 3 et 6 ans, la plateforme vise une rentabilité de l’ordre de 10 à 15% par an.
- Au début de l’année 2022, 32,7% des opérations ayant eu lieu sur le marché des actions ont été investis par l’intermédiaire de Finple.
- Finple permet d’investir sur des projets de crowdfunding equity, mais aussi dans du crowdfunding immobilier.
- En investissant en action via Finple, vous pouvez bénéficier d’avantages fiscaux non négligeables comme une réduction d’impôts ou l’utilisation d’un PEA.
Conclusion : quelles sont les meilleures plateformes pour investir en crowdequity cette année ?
Le crowdequity peut être un investissement participatif très porteur à condition de bien choisir le projet sur lequel vous investissez, mais aussi la plateforme que vous utilisez.
Après avoir étudié les différents opérateurs de crowdfunding equity du marché, nous pensons que les plus performants d’entre eux sont Anaxago, WiSEED et Finple. Toutefois, d’autres acteurs sont aussi intéressants et peuvent être considérés en fonction de votre profil. Certains d’entre eux peuvent même être particulièrement adaptés si vous êtes sensible à l’écologie ou si vous souhaitez soutenir des projets locaux.
En plus de disposer d’un choix étendu de plateforme, le crowdequity permet également de multiples possibilités d’optimisation fiscale. Ces dernières devront être choisies avec précaution afin d’optimiser au mieux votre performance
Quels que soient les projets qui vous intéressent, il est toujours préférable de diversifier au maximum votre portefeuille boursier. Le mieux est d’utiliser conjointement une plateforme de trading comme eToro, qui vous permet de trader plus de 4000 actifs variés à des tarifs attractifs.
Questions fréquentes
Amateur du trading, d’autant plus du trading en ligne, je passe des heures à analyser la Bourse et ses opportunités. J’ai commencé par un métier banal, comptable. Doué avec les chiffres, je me suis rapidement intéressé au trading, tout d’abord dans un cadre personnel. Puis j’ai choisi d’en faire mon métier en me mettant au service de DigitalBusiness.fr.
