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Vous estimez avoir déjà pris énormément de risques en investissant avec des cryptos actifs ? Songez à faire du Yield Farming. C’est une méthode qui permet de générer des intérêts grâce aux crypto-monnaies que vous n’utilisez pas. Le sujet vous captive et vous souhaitez en savoir davantage ?
Découvrez comment fonctionne le yield farming? Quelles sont les meilleures plateformes yield farming sur lesquelles placer ses stablecoins? Le yield farming, est-il un investissement rentable?
Qu’est-ce que le Yield farming ?
Placez de l’argent sur un compte en banque à un taux d’intérêt annuel de x % dans l’optique de le fructifier. En fin de l’exercice annuel, vous récolterez une somme qui représente votre mise de départ cumulée aux profits générés. Yield farming fonctionne exactement de la même façon sauf qu’ici vous utilisez des crypto-monnaies. Il s’agit en effet d’une façon de produire des bénéfices sur les crypto-monnaies qui sommeillent dans votre portefeuille numérique.
Faire du Yield farming revient à prêter les crypto-monnaies que vous n’utilisez pas à une pool de liquidité sous couvert d’un smart contract passé avec une plateforme dédiée. En retour, des intérêts sous la forme de tokens vous seront versés dans le respect des clauses du contrat établi.
Faire du Yield farming de cryptos : comment ça marche ?
Vous l’aurez certainement compris ! Faire du Yield farming nécessite de disposer premièrement de crypto-monnaies dans votre portefeuille électronique. Vous pourrez vous en procurer sur les meilleurs brokers en ligne ou directement avec des devises FIAT sur les plateformes de yield farming qui en vendent. Chez Coinbase par exemple, vous pouvez utiliser une carte bancaire.
Plusieurs devises cryptos sont concernées par le minage de liquidité. Cela inclut :
- le Bitcoin,
- l’Ethereum,
- le Litecoin,
- le Solana,
- le Shiba Inu,
- le Decentraland,
- etc.
Une fois que vous vous êtes procuré suffisamment de cryptos, reste plus qu’à les placer dans un pool de liquidité et attendre d’entrer en possession de vos gains. Pour cela vous devez recourir à une plateforme de yield farming. Sous la coupole d’un smart contract fonctionnant en système décentralisé, cette dernière se chargera de le faire pour vous.
Plusieurs plateformes de Yield farming pullulent sur la toile. Nous vous proposons dans la suite, quelques points sur lesquels vous devez vous attarder afin de dénicher les meilleures.
Critères de sélection d’une plateforme Yield farming
Plusieurs éléments sont pris en compte pour le choix de votre plateforme Yield farming.
Le taux de rendement annuel (APY)
Les plateformes de Yield farming proposent des taux de rendement annuel (APY) différents. L’APY est fortement influencé par les tokens sur lesquels vous souhaitez investir et leur notoriété dans les marchés boursiers. Ainsi :
- Les plateformes qui injectent dans les pools de liquidité des tokens récemment lancées et à faible capitalisation boursière proposent généralement des taux de rendement annuel très attractifs, excédant quelques fois les 100 %.
- Si par contre la plateforme recourt à une pool de liquidité d’un marché boursier relativement vaste et établi, il y a de forte chance que les rendements soient moindres.
La volatilité du prix du token
Avant de vous lancer dans le yield farming de cryptos, vous devez tenir compte de la valeur des tokens sur les marchés. Les pools de liquidité à l’intérieur desquels les cryptos sont injectés fonctionnent en paires d’échange. De ce point de vue, il serait préférable de se tourner vers les plateformes yield farming qui alimentent constamment les pools de liquidité adossé sur les tokens à forte capitalisation. Ainsi vous ressentirez moins les effets de fluctuation des cryptos sur les marchés boursiers si jamais cela devait se produire.
La période de verrouillage
Elle représente le laps de temps pendant lequel vous ne pouvez accéder à vos stablecoins parce que placés dans une pool de liquidité. Prêtez bien attention à la période de verrouillage des tokens avant de choisir le yield farming de cryptos adéquat. Certaines plateformes offrent la liberté aux investisseurs de déposer et retirer leurs tokens ainsi que les intérêts générés à tout moment sans conditions. Chez d’autres par contre, vous n’avez accès à vos cryptos et bénéfices qu’une fois la période de verrouillage expirée.
A vous donc de trouver la meilleure formule pour ne pas vous retrouver en manque de liquidités.
La fréquence de paiement des récompenses
Les intérêts du mining de liquidité sont délivrés sous la forme de crypto-monnaies. Il s’agit la plupart du temps des mêmes tokens que ceux mis en placement ou alors de cryptos propres à la plateforme de Yield farming utilisée. Dans certains cas, les calculs théoriques ne coïncident pas avec la réalité au moment d’empocher les récompenses. Ceci tient lieu des légères variations de l’actif dans lequel vos intérêts sont payés sur les marchés boursiers.
Une fois briefé sur ce à quoi se tenir en termes de récompense sur les interfaces Yield farming, il ne reste plus qu’à se pencher sur leur fréquence de distribution. Parmi les meilleures plateformes de Yield farming vous trouverez celles qui versent des intérêts au jour le jour. D’autres vous feront attendre la fin de la période de verrouillage avant d’autoriser le retrait de votre capital + le gain des intérêts.
Les meilleures plateformes de yield farming
Une fois que les principaux critères intervenant dans le choix d’une plateforme de Yield farming ont été abordés, place au vif du sujet. Nous vous présentons ci-dessous le top 05 des meilleures plateformes de Yield farming sur lesquelles placer vos cryptos en toute sécurité.
Aqru
La plateforme Aqru se positionne en tête de notre classement pour divers raisons :
- Elle propose des taux d’intérêt attractifs sur le Bitcoin et Ethereum ;
- La plateforme Aqru prend en charge des pools de liquidité sur le Bitcoin et Ethereum, mais également sur plusieurs autres monnaies cryptos ;
- Vos intérêts sont reversés au jour le jour, de quoi renchérir votre compte et viser des gains encore plus alléchants ;
- Vous avez accès à votre portefeuille crypto à tout moment sans risque de verrouillage. Vous pourrez ainsi éviter d’être en rupture de liquidité ;
- Chez Aqru, les utilisateurs ont la possibilité d’investir avec des devises FIAT (euro, dollar, livre sterling, etc.) en l’absence de crypto-monnaies ;
- L’interface Aqru est accessible depuis votre position géographique à partir d’une application dédiée, compatible avec les supports mobiles iOS et Android.
DeFi Swap
DeFi Swap sert à la fois d’exchange crypto et de plateforme de Yield farming. Cette plateforme pour la finance décentralisée présente les caractéristiques ci-dessous :
- Un taux d’intérêt annuel de 75 % sur vos stablecoins ;
- L’existence de son propre token, le DEFC. C’est uniquement via cette crypto que vous serez à mesure d’effectuer du yield farming sur la plateforme DeFi Swarp ;
- DeFi Swap fonctionne en système de compte verrouillé pendant un minimum de 30 jours. La plateforme vous promeut un retour sur investissement de jusqu’à 30 % sur vos revenus passifs pour avoir bloqué vos cryptos non utilisé pendant une durée de 30 jours ;
- La possibilité d’échanger la majorité des cryptos reconnues contre le token DEFC sur la plateforme DeFi ;
- Une interface accessible en ligne et par application décentralisée. Pour commencer à miner des liquidités et engranger des gains, vous devez obligatoirement connecter votre wallet.
Crypto.com
Vous pouvez également faire du Yield farming sur la plateforme Crypto.com. Elle présente bon nombre de caractéristiques :
- La prise en charge de plus de 250 crypto-monnaies ;
- La nécessité de verrouiller votre compte crypto pour commencer le minage de liquidités ;
- Crypto.com promeut un taux d’intérêt de 14 % sur le Yield farming de cryptos tels que Tether et USDC pendant une période de verrouillage de trois mois. Ce taux d’intérêt ne peut être réalisé qu’à condition de détenir en plus de votre investissement au moins 40 000 tokens CRO. Il s’agit du token propre à la plateforme Crypto.com. Si cette exigence n’est pas satisfaite, votre rendement descendra à 6 % ;
- Une plateforme fiable et sécurisée, disposant d’une application mobile pour vous permettre d’accéder à tout moment et tout endroit à votre compte.
BlockFi
La plateforme BockFi propose plusieurs services parmi lesquels le Yield farming de cryptos. Ses caractéristiques sont les suivantes :
- Des taux d’intérêt annuel de jusqu’à 9,25 % en investissant avec le token Tether ;
- Pas de période de verrouillage de compte. Par contre vous devez placer au moins 20 000 USDT pour espérer toucher un retour sur investissement au taux mentionné ci-dessus ;
- Un APY de 4,5 % dès vos premiers 0,10 BTC déposés pour investissement ;
- Un APY de 5 % jusqu’à vos premiers 1,5 % d’ETH déposés ;
- La possibilité d’ouvrir un compte traditionnel de trading ;
- Vos cryptos et investissements sont protégés grâce à une assurance que la plateforme BlockFi met à disposition.
Coinbase
Idéale pour les débutants, vous pouvez faire du yield farming sur la plateforme Coinbase. Elle vous offre par exemple la possibilité :
- D’acheter des crypto-monnaies directement sur la plateforme au moyen d’une carte bancaire ou d’une carte de crédit au cas où vous n’en disposez pas ;
- De miner des liquidités en déposant un fond FIAT (euro, dollar, livre sterling, etc.) ou de la crypto-monnaie, sans passer par un verrouillage de compte ;
- De générer des profits sur six tokens : Cosmos (5 %), Tezos (4,63 %), Ethereum (3,675 %), Algorand (5,75 %), Dai (0,15 %) et Cardano (2,60 %) ;
- De bénéficier de protocoles de sécurité ultra perfectionnés.
- De prise en charge de plus de 50 crypto-monnaies ;
Faire du yield farming : est-ce rentable ?
Comme dans tout investissement, le but principal est de se tirer avec un maximum de revenus. Faire du yield farming n’est malheureusement pas sans risque.
En effet, les taux de rendement annuel proposés par les plateformes spécialisées dans le minage de liquidité peuvent se trouver légèrement modifiés. Cela, parce que de nombreux facteurs entrent en jeu. C’est entre autres : la valeur des cryptos utilisés au moment de l’investissement, leurs potentielles fluctuations sur les marchés boursiers, etc. Ainsi, vos revenus passifs seront fortement impactés en ce sens que :
- Si la valeur du token baisse pendant que vous faites du yield farming, il est possible que votre investissement vaille moins lors de votre retrait que lors de votre dépôt initial.
- Si au contraire il se voit à la hausse, alors vous gagnerez de l’argent non seulement sur votre dépôt initial, mais aussi sur vos intérêts.
Yield farming : le point final de la rédaction
Yield farming est une belle opportunité pour les traders qui disposent de cryptos dormantes dans leurs portefeuilles électroniques. Ils ont ainsi l’opportunité de générer des bénéfices sur des cryptos actives et ou des cryptos passives. Qu’il s’agisse de plateformes centralisées ou non, le plus grand risque du Yield farming se trouve ailleurs. En effet, les revenus sur intérêt ne sont jamais garantis à 100 % contrairement aux comptes traditionnels.
La fluctuation du prix des tokens sur les marchés boursiers en est la principale cause. Pour peu que vous arriviez à miser avec la plateforme idéale et sur la bonne paire, vous obtiendrez un revenu passif grâce à vos crypto-monnaies. Évitez surtout de tomber sur les plateformes malveillantes (rug-pull) qui n’auront pour but que de vous vider de la totalité de votre investissement.
